發(fā)布時(shí)間：2022-11-28 15:09:27
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的交通運(yùn)輸管理論文樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐漸完善，交通運(yùn)輸行業(yè)的發(fā)展發(fā)揮了重要的作用，同時(shí)在這個(gè)過程中，我國(guó)的交通運(yùn)輸行業(yè)也大幅度地提升了自身的實(shí)力。因此市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的改革雖然為我國(guó)交通運(yùn)輸行業(yè)的經(jīng)營(yíng)帶來了一定的阻礙，但是也同時(shí)為其帶來了巨大的發(fā)展機(jī)遇。交通運(yùn)輸?shù)囊粋€(gè)重要的組成部分就是公路運(yùn)輸，因此公路運(yùn)輸管理部門必須加強(qiáng)對(duì)自身的經(jīng)濟(jì)管理力度，對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展形勢(shì)加以明確，從而開展有針對(duì)性的改革。對(duì)我國(guó)的交通運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理機(jī)制和管理體系加以完善，還可以滿足社會(huì)發(fā)展的實(shí)際需求，確保我國(guó)交通運(yùn)輸行業(yè)的長(zhǎng)久發(fā)展。
二、加強(qiáng)交通運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理的方式
（一）實(shí)現(xiàn)合同運(yùn)輸
在對(duì)交通運(yùn)輸開展經(jīng)濟(jì)管理時(shí)，首先必須要按照法律的相關(guān)規(guī)定來進(jìn)行，真正地實(shí)現(xiàn)合同運(yùn)輸，在交通運(yùn)輸行業(yè)中根據(jù)合同的相關(guān)約定來進(jìn)行運(yùn)輸?shù)姆?wù)時(shí)對(duì)運(yùn)輸行業(yè)進(jìn)行依法管理的一個(gè)重要的手段。根據(jù)合同來開展運(yùn)輸服務(wù)，還可以最大限度地增強(qiáng)運(yùn)輸企業(yè)的責(zé)任感，保證發(fā)貨單位的物品能夠安全的、及時(shí)的送到預(yù)定的位置中。同時(shí)還有利于對(duì)運(yùn)輸市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)進(jìn)行維護(hù)和管理，因此這項(xiàng)管理制度得到了我國(guó)廣大運(yùn)輸企業(yè)和相關(guān)運(yùn)輸管理部門的認(rèn)可和推崇。
（二）實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理
所謂的全面預(yù)算管理是外國(guó)的很多國(guó)家通過對(duì)長(zhǎng)時(shí)間積累的管理經(jīng)驗(yàn)加以總結(jié)而提出的一種管理方式，這種管理方式是在對(duì)企業(yè)責(zé)任、權(quán)力以及利益等方面進(jìn)行綜合考慮的基礎(chǔ)上提出的。這就要求管理部門要建立起系統(tǒng)、合理的預(yù)算體系，充分的發(fā)揮出預(yù)算體系的監(jiān)控、分配以及激勵(lì)等方面的功能，對(duì)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)的過程中遇到的困難進(jìn)行解決，從而促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理方式的不斷完善。企業(yè)的管理者還要將現(xiàn)代的管理經(jīng)驗(yàn)和管理理念結(jié)合起來，從而對(duì)預(yù)算管理工作的意義加以明確。對(duì)預(yù)算管理進(jìn)行靈活的運(yùn)用，真正地實(shí)現(xiàn)全面的預(yù)算管理，只有這樣才能夠使得我國(guó)傳統(tǒng)的企業(yè)實(shí)現(xiàn)向現(xiàn)代企業(yè)的轉(zhuǎn)變，促進(jìn)企業(yè)利潤(rùn)的提升。在交通運(yùn)輸行業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理工作中，存在著兩個(gè)難題，首先就是在進(jìn)行全面預(yù)算的時(shí)候，工作人員應(yīng)該同企業(yè)內(nèi)部具體的收支情況結(jié)合起來，將現(xiàn)金控制作為整個(gè)全面預(yù)算控制工作的重點(diǎn)和核心，從而更好地滿足企業(yè)運(yùn)營(yíng)的需求，促進(jìn)資金利用效率的提升。還有一大難題就是要將全面預(yù)算工作同企業(yè)的核心利益相聯(lián)系，真正地實(shí)現(xiàn)低成本的管理，從而促進(jìn)企業(yè)預(yù)期的發(fā)展目標(biāo)的獲得。
（三）加強(qiáng)對(duì)運(yùn)輸收入的稽查工作
我國(guó)最近頒布的法律已經(jīng)對(duì)收入管理部門的權(quán)限加以明確，因此不同級(jí)別的管理部門都具有對(duì)客運(yùn)系統(tǒng)等運(yùn)輸系統(tǒng)的信息進(jìn)行核對(duì)的權(quán)力，還擁有對(duì)貨物信息等信息傳輸?shù)陌踩院蜏?zhǔn)確性進(jìn)行監(jiān)督和管理等方面的權(quán)力。因此隨著我國(guó)交通運(yùn)輸行業(yè)所面臨的市場(chǎng)環(huán)境的不斷變化，我國(guó)的運(yùn)輸企業(yè)必須要加強(qiáng)對(duì)運(yùn)輸收入的稽查工作，采用內(nèi)部檢查的方式來展開財(cái)政的核算，從而將稽查的影響范圍加以擴(kuò)大，提升對(duì)稽查工作的要求和標(biāo)準(zhǔn)。將收入稽查工作的核心放在對(duì)運(yùn)輸收入結(jié)算錯(cuò)誤的防范和改正方面。如果在運(yùn)輸收入的領(lǐng)域中出現(xiàn)了觸犯法律的行為就需要對(duì)其進(jìn)行嚴(yán)格的查處，從而促進(jìn)我國(guó)交通運(yùn)輸系統(tǒng)正確性的提高。
三、結(jié)語(yǔ)
1.1思想認(rèn)識(shí)有待轉(zhuǎn)變
人力資源管理工作做的怎么樣，在很大程度上決定著交通運(yùn)輸管理單位能取得多大的業(yè)績(jī)，高水平的人力資源管理可以使交通運(yùn)輸管理單位的管理更加標(biāo)準(zhǔn)化。領(lǐng)導(dǎo)作用是交通運(yùn)輸管理單位的人力資源管理的核心作用。而實(shí)際上，現(xiàn)交通運(yùn)輸管理單位的領(lǐng)導(dǎo)多數(shù)對(duì)于人力資源管理在交通運(yùn)輸管理中的重要作用沒有很深切認(rèn)識(shí)，對(duì)于其作用不甚了解，認(rèn)為人力資源管理只是虛設(shè)，認(rèn)為人力資源工作者的工作內(nèi)容僅僅局限在人事檔案、招聘等項(xiàng)目，認(rèn)為他們的工作對(duì)實(shí)際工作并無大的作用。所以導(dǎo)致部分領(lǐng)導(dǎo)沒有給交通運(yùn)輸管理中的人力資源管理以足夠的支持和關(guān)注，將絕大部分精力或是資源都放在業(yè)務(wù)管理上。故交通運(yùn)輸管理單位的人力資源管理缺少領(lǐng)導(dǎo)作用，想要將人力資源管理作用更好的發(fā)揮出來，需要相關(guān)人員的思想轉(zhuǎn)變。
1.2不能完全調(diào)動(dòng)員工的積極性
交通運(yùn)輸管理單位雖然在人力資源管理上也做出的了相應(yīng)的努力，制定人才引進(jìn)及培養(yǎng)的計(jì)劃。但是在實(shí)際實(shí)施過程中還是會(huì)有這樣或那樣的問題。主要問題是只注重物質(zhì)激勵(lì)，缺少認(rèn)為關(guān)懷，沒有精神激勵(lì)措施，使員工感受不到溫暖和關(guān)懷，不能得到精神層面的滿足。
1.3忽視員工的職業(yè)發(fā)展
沒有將人力資源放在重要的位置上，在人才聘用及選拔上不夠規(guī)范化。（1）沒有科學(xué)的考核評(píng)價(jià)機(jī)制。對(duì)員工工作的考核過于主觀化，往往靠領(lǐng)導(dǎo)印象或是根據(jù)工作年限經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行考核，交通運(yùn)輸管理單位沒有成熟的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，使得實(shí)際做的好的員工與表現(xiàn)一般的員工在考核評(píng)價(jià)是那個(gè)體現(xiàn)不出來，沒有差異，甚至存在錯(cuò)位現(xiàn)象，考核結(jié)果失真。這就直接影響了員工對(duì)于工作的熱情和投入度，還可能導(dǎo)致優(yōu)秀員工流失率高的現(xiàn)象。（2）沒有健全的員工發(fā)展通道。對(duì)員工的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃不到位，基層員工的工資待遇本身就比價(jià)低，同時(shí)又沒有科學(xué)的發(fā)展通道，基層員工升值比較困難，使員工感覺看不到希望，從而加大了人員流失率。這些都直接影響著交通運(yùn)輸管理單位的運(yùn)行。
2加強(qiáng)交通運(yùn)輸管理單位人力資源管理的對(duì)策
2.1強(qiáng)化現(xiàn)念，轉(zhuǎn)變思想認(rèn)識(shí)
交通運(yùn)輸管理單位的領(lǐng)導(dǎo)要全面深刻的認(rèn)識(shí)到人力資源管理對(duì)于交通運(yùn)輸管理單位的重要性，要清楚的知道人力資源管理是交通運(yùn)輸管理單位發(fā)展的重要基礎(chǔ)。交通運(yùn)輸管理單位的領(lǐng)導(dǎo)在加強(qiáng)認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)之上，要強(qiáng)化人力資源管理工作，要起好帶頭作用。要以人才是第一生產(chǎn)力的理念，重視、支持、幫助交通運(yùn)輸管理單位的人力資源管理工作，使之不斷規(guī)范化，為交通運(yùn)輸管理的穩(wěn)定運(yùn)行與不斷進(jìn)步發(fā)揮光和熱。
2.2完善科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制和健全的薪酬體系
適宜的薪酬制度是做好交通運(yùn)輸管理單位人力資源管理的必要條件。適宜的薪酬制度具體包括：（1）要有明確詳細(xì)的考核標(biāo)準(zhǔn)，并按規(guī)定實(shí)施考核，并以考核結(jié)果為依據(jù)。獎(jiǎng)勵(lì)工作表現(xiàn)突出的，對(duì)表現(xiàn)不能達(dá)標(biāo)的給予規(guī)定的警示等，考核評(píng)價(jià)要講求透明性、公平性，堅(jiān)持現(xiàn)按功分配的嚴(yán)則。（2）薪酬制度要注意多樣性，盡量按照輕重，包括各要素在內(nèi)，進(jìn)行薪酬分配。如主干員工的高技術(shù)水平及解決問題的綜合能力對(duì)交通運(yùn)輸管理的重要意義，無意是薪酬制度需要考慮的重要因素之一。同時(shí)要使得技術(shù)和管理方面人才均有相應(yīng)的晉升通道，并保證其在按照要求晉升過程中沒有阻礙。最終實(shí)現(xiàn)“物盡其用，人盡其才”的人才管理目標(biāo)。（3）實(shí)現(xiàn)人性化管理。要均衡精神和物質(zhì)激勵(lì)的比例。要在工作上、生活上多從員工的感受出發(fā)，站在員工的立場(chǎng)多考慮問題，使其能感受到起碼的尊重、關(guān)懷，讓其在單位有在家的溫暖，進(jìn)而激發(fā)員工的工作自主性，迸發(fā)工作熱情。（4）注重單位文化的形成。策劃并組織一些積極的集體活動(dòng)，增進(jìn)員工之間的感情，豐富員工的業(yè)余生活，使全部員工都團(tuán)結(jié)在一起，心往一處想，勁往一處使。
2.3關(guān)心人才并發(fā)揮人才作用
優(yōu)秀的交通運(yùn)輸管理單位的領(lǐng)導(dǎo)，要關(guān)注人才的成長(zhǎng)，關(guān)心人才的生活，發(fā)揮人才的作用，促進(jìn)交通運(yùn)輸管理單位的穩(wěn)健發(fā)展。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要經(jīng)常深入基層了解人才的生活和工作情況，與其溝通，了解其專業(yè)所長(zhǎng)，并在工作中將其放在最適宜的位置，有利于其個(gè)人及單位的發(fā)展。要了解其工作中所做出的貢獻(xiàn)，并依據(jù)制度及機(jī)制，對(duì)貢獻(xiàn)特別大的人員給予破格提拔或是其他形式的獎(jiǎng)勵(lì)，這有利于將優(yōu)秀人員的特長(zhǎng)無限的挖掘與利用，同時(shí)將優(yōu)秀人才的優(yōu)秀實(shí)際樹立典型，能積極的帶動(dòng)全體員工的工作積極性。從而使整個(gè)團(tuán)體處在良性的競(jìng)爭(zhēng)中，使得交通運(yùn)輸單位管理不斷的創(chuàng)新與進(jìn)步。
2.4做好員工培訓(xùn)工作
首先，要做好新進(jìn)交通執(zhí)法人員的崗前培訓(xùn)。對(duì)于新進(jìn)或是掉入交通執(zhí)法單位的人員都要進(jìn)行崗前培訓(xùn)，并進(jìn)行專業(yè)的考核，堅(jiān)決執(zhí)行不合格不上崗的原則。以此來促使執(zhí)法人員對(duì)于相關(guān)法規(guī)及執(zhí)法要求的熟悉度，確保源頭管理實(shí)效。其次，強(qiáng)化執(zhí)法程序管理交通運(yùn)輸相關(guān)發(fā)法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)的系列培訓(xùn)，使執(zhí)法執(zhí)法人員的理論基礎(chǔ)及個(gè)人職業(yè)素質(zhì)均得到提升。再次，使骨干人才選拔程序標(biāo)準(zhǔn)化?？蓚€(gè)人資源申報(bào)、各單位根據(jù)實(shí)際工作業(yè)績(jī)，積極推薦等方式，在交通運(yùn)輸管理單對(duì)人員進(jìn)行初選摸底考試后，根據(jù)實(shí)際工作需求，從中進(jìn)行綜合選拔，確定骨干人才培養(yǎng)對(duì)象。最后，由于交通運(yùn)輸管理單位員工崗位調(diào)整頻繁，建議交通運(yùn)輸管理單位采取請(qǐng)進(jìn)來、送出去等多種形式進(jìn)行分批、分階段、分成次培訓(xùn)，使培訓(xùn)重點(diǎn)突出，目標(biāo)明確，每次培訓(xùn)都能有針對(duì)性的解決實(shí)際問題，使員工真正向“參謀型”“、管理型”綜合素質(zhì)人才轉(zhuǎn)變。
3結(jié)束語(yǔ)
關(guān)鍵詞 課程考核 網(wǎng)絡(luò) 改革 成績(jī)
中圖分類號(hào)：G424 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
課程考核是課程教學(xué)活動(dòng)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，它既是檢查學(xué)生把握課程知識(shí)能力的重要途徑，亦是檢驗(yàn)教師教學(xué)質(zhì)量和教學(xué)效果的重要標(biāo)準(zhǔn)。①“交通運(yùn)輸安全與法規(guī)”在教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行改革之后，②其主要講述人、車、路、環(huán)境、管理等交通安全基礎(chǔ)知識(shí)以及交通事故分析、再現(xiàn)等方面的應(yīng)用技術(shù)，成為了汽車服務(wù)工程專業(yè)的一門重要選修課。對(duì)于一門專業(yè)選修課，在教學(xué)過程中，該課程力圖講述盡可能多的交通安全相關(guān)知識(shí)以及交通事故分析相關(guān)技術(shù)手段，對(duì)于一門僅有24個(gè)課時(shí)的選修課而言，如何實(shí)現(xiàn)大的信息量并保證學(xué)習(xí)的效果，是一個(gè)非常值得思考的問題。當(dāng)下，恰逢網(wǎng)絡(luò)教學(xué)、①③課程考核改革④等教研教改方向很受重視，則可基于這些方向的相關(guān)研究成果，結(jié)合交通運(yùn)輸安全與法規(guī)課程的特點(diǎn)，開展課程考核改革探索。
1 現(xiàn)有考核方法問題分析
一直以來，“交通運(yùn)輸安全與法規(guī)”課程考核的方式均為平時(shí)成績(jī)（40%）加期末成績(jī)（60%），但因該課程課時(shí)少（僅24課時(shí)）、教學(xué)內(nèi)容多，學(xué)生多（一個(gè)教學(xué)班級(jí)均超過80人），因而在平時(shí)的操作中，僅能依賴于考勤以及與個(gè)別學(xué)生問答的方式去進(jìn)行考核，顯然這很難真正考察到學(xué)生是否學(xué)到知識(shí)以及盡可能公平地給予學(xué)生機(jī)會(huì)。而對(duì)于選修課而言，期末采取閉卷考試的方式，無法體現(xiàn)選修課的靈活性與知識(shí)的多樣性；而如果僅僅以小論文的方式，又不可避免地面對(duì)抄襲的問題，因而對(duì)于一門選修課而言，期末總評(píng)成績(jī)占到60%，比例稍高，應(yīng)該適度調(diào)低。在網(wǎng)絡(luò)教學(xué)興起的情況下，加之“交通運(yùn)輸安全與法規(guī)”又被列為長(zhǎng)沙理工大學(xué)校級(jí)優(yōu)秀網(wǎng)絡(luò)教學(xué)課程，因而結(jié)合這樣的平臺(tái)，對(duì)平時(shí)成績(jī)與期末考核做一個(gè)適度的調(diào)整與改變，以改變課程考核的方式，則顯得極為必要與可行。
2 課程考核改革實(shí)施細(xì)節(jié)
改革后的課程考核形式采用三種模式相結(jié)合的方式，考核形式包括網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)情況考核、上課情況考核和期終考核三部分。網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)占總成績(jī)的20%，上課情況考核成績(jī)占總成績(jī)的40%，期終考試成績(jī)占總成績(jī)的40%。上課出勤率低于75%者，不能參加該課程任何形式的考核。三項(xiàng)分?jǐn)?shù)合計(jì)為課程的最終成績(jī)。
（1）上課情況考核。上課情況考核占考核總成績(jī)的40%。其中考勤12分，每缺席一次扣一分，缺席3次，取消參與本次課程任何考核的資格（點(diǎn)名次數(shù)不低于6次）。課堂準(zhǔn)備為20分，以小組為單位，學(xué)生自己根據(jù)網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)情況組織材料，并開展課程教學(xué)。剩余8分為獎(jiǎng)勵(lì)分，鼓勵(lì)學(xué)生積極回答老師問題并參與課堂討論。
（2）網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)情況考核。網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)情況考核占考核總成績(jī)的20%。將根據(jù)登錄次數(shù)、在線時(shí)長(zhǎng)、師生積極互動(dòng)、參與問卷調(diào)查以閱讀通知次數(shù)、課件瀏覽次數(shù)等情況給出分?jǐn)?shù)。登錄次數(shù)少于20次、在線時(shí)長(zhǎng)少于1小時(shí)，閱讀課程教學(xué)材料小于40次，此部分以零分計(jì)算。達(dá)到這些要求者將獲得14分。剩余6分作為獎(jiǎng)勵(lì)分，根據(jù)登錄、發(fā)言及參與問卷調(diào)查等的時(shí)間分布以及與教師互動(dòng)的有效性等，酌情獎(jiǎng)勵(lì)。
（3）期終考核。期終考核占考核總成績(jī)的40%。根據(jù)全年學(xué)生講課情況，要求學(xué)生在課程學(xué)習(xí)的全過程中，開始思考與交通安全相關(guān)的問題，并通過中國(guó)知網(wǎng)查閱文獻(xiàn)資料以及在長(zhǎng)沙本地區(qū)進(jìn)行調(diào)查，然后整理出研究論文。在三個(gè)方面對(duì)論文進(jìn)行嚴(yán)格的考核：其一是抄襲，發(fā)現(xiàn)任何抄襲現(xiàn)象，取消課程所有科目的考核資格；其二是創(chuàng)造性，要求文中有學(xué)生自己的觀點(diǎn)；其三是格式，要求嚴(yán)格按照論文格式進(jìn)行書寫。
3 課程考核改革效果分析
將所制定的考核改革辦法應(yīng)用于長(zhǎng)沙理工大學(xué)汽車服務(wù)工程專業(yè)10級(jí)（3個(gè)班，87人）教學(xué)實(shí)踐中。改革反響較好，較為成功地完成了預(yù)定的各項(xiàng)工作。至學(xué)期結(jié)束，三個(gè)班級(jí)各分三個(gè)小組很好地完成了其中9個(gè)課時(shí)的授課工作，學(xué)生對(duì)所需講授知識(shí)掌握較好，課堂氣氛熱烈，互動(dòng)頻繁；穿插點(diǎn)名6次，除個(gè)別同學(xué)外，絕大多數(shù)同學(xué)基本全勤；網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)上傳各類與課程相關(guān)資料200多份，學(xué)生平均下載資料次數(shù)達(dá)1381次，平均進(jìn)入課程次數(shù)達(dá)37次，平均在線時(shí)長(zhǎng)353分鐘，平均閱讀課程通知14.4次……可知，網(wǎng)絡(luò)教學(xué)考核基本達(dá)到目的；期末考試采用研究型教學(xué)的方式，以小論文的形式在網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)提交，實(shí)現(xiàn)評(píng)分透明化，統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化。
雖然課程考核改革取得了可喜的成績(jī)，但依然存在若干不足之處。主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：其一是，學(xué)生授課有娛樂化趨勢(shì)；其二是個(gè)別同學(xué)對(duì)于網(wǎng)絡(luò)教學(xué)考核中次數(shù)有抵觸心理；其三是課程論文依然存在抄襲現(xiàn)象。
L芑鶼钅浚撼ど忱砉ご笱？012年度“交通運(yùn)輸安全與法規(guī)”優(yōu)秀網(wǎng)絡(luò)教學(xué)課程；長(zhǎng)沙理工大學(xué)2012-2013（二）“交通運(yùn)輸安全與法規(guī)”課程考核改革項(xiàng)目；教育部“第六批高等學(xué)校特色專業(yè)建設(shè)點(diǎn)一交通運(yùn)輸”（項(xiàng)目編號(hào)：TSl2321）配套資助項(xiàng)目（編號(hào)：ZLl217）
注釋
① 王運(yùn)民，馬海龍，張希富.“汽輪機(jī)原理”課程考核改革的探索與實(shí)踐[J].中國(guó)電力教育，2013（266）：73-74.
② 鄒鐵方，劉朱紫.“交通運(yùn)輸安全與法規(guī)”教學(xué)內(nèi)容改革探索[J].中國(guó)電力教育，2012.2012年管理論叢與技術(shù)研究?？?43-144.
關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；順周期性；內(nèi)部評(píng)級(jí)法；違約率；資產(chǎn)收益率；信用評(píng)級(jí)；壓力測(cè)試；杠桿融資比率
中圖分類號(hào)：F832.33 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1007-2101（2014）02-0063-06
一、文獻(xiàn)綜述
為了更好地適應(yīng)日益復(fù)雜的銀行監(jiān)管環(huán)境，巴塞爾協(xié)議Ⅱ提出了更加多樣和靈活的風(fēng)險(xiǎn)衡量方法。其中，最主要的創(chuàng)新之一就是提出了計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法，強(qiáng)調(diào)建立銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系，并鼓勵(lì)有條件的銀行建立和開發(fā)內(nèi)部評(píng)級(jí)模型及相關(guān)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。然而，內(nèi)部評(píng)級(jí)法應(yīng)用所帶來的順周期效應(yīng)，成為廣泛爭(zhēng)議的焦點(diǎn)（巴曙松，2011）。
Panetta等（2009）認(rèn)為，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升階段，借款人的財(cái)務(wù)狀況得到改善，評(píng)級(jí)上調(diào)，導(dǎo)致違約概率（PD）、違約損失率（LGD）、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露（EAD）等風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)降低，因而資本要求也隨之降低。資本要求的降低使銀行可以繼續(xù)擴(kuò)張信貸，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步繁榮。相反，經(jīng)濟(jì)處于下降階段，內(nèi)部評(píng)級(jí)法下的評(píng)級(jí)結(jié)果將會(huì)使經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步惡化。Gordy和Howells（2004）通過對(duì)資產(chǎn)組合的測(cè)算，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期性比標(biāo)準(zhǔn)法的順周期性增加了30%。Saurina和Truchrte（2006）認(rèn)為內(nèi)部評(píng)級(jí)法順周期性的強(qiáng)弱還取決于銀行對(duì)時(shí)點(diǎn)評(píng)級(jí)法和跨周期評(píng)級(jí)法的選擇。他們運(yùn)用不同的方法計(jì)算住房抵押貸款借款人的違約概率，發(fā)現(xiàn)時(shí)點(diǎn)評(píng)級(jí)法計(jì)算出的違約概率具有更強(qiáng)的波動(dòng)性，即時(shí)點(diǎn)評(píng)級(jí)法比跨周期評(píng)級(jí)法具有更強(qiáng)的順周期性。
中國(guó)人民銀行西安分行課題組（2010）在闡述內(nèi)部評(píng)級(jí)法順周期效應(yīng)模式的同時(shí)，指出內(nèi)部評(píng)級(jí)法具有順周期性的原因主要有兩個(gè)方面：第一，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系不能準(zhǔn)確反映銀行當(dāng)前所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)在衰退期被高估，在繁榮期被低估；第二，金融體系自身具有順周期特征，即“金融加速器”。
除了理論研究外，國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)內(nèi)部評(píng)級(jí)的順周期性也進(jìn)行了大量的實(shí)證研究。Kashyap和Stein（2004）采用KMV模型估算美國(guó)1998—2002年間資產(chǎn)組合的違約概率，結(jié)果表明，據(jù)此得出的資本要求比標(biāo)準(zhǔn)普爾模型計(jì)算出的資本要求高出一倍，說明內(nèi)部評(píng)級(jí)法具有很強(qiáng)的順周期性。Goodhart和Segoviono（2004）分別使用標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算美國(guó)、挪威、墨西哥等國(guó)對(duì)基準(zhǔn)資產(chǎn)組合的資本要求，發(fā)現(xiàn)利用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算的資本要求方差均大于在標(biāo)準(zhǔn)法下計(jì)算出的結(jié)果。鹿波（2009）采用KMV模型計(jì)算1991—2006年我國(guó)287家上市公司的平均違約概率，并在此基礎(chǔ)上得出結(jié)論：在我國(guó)，內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期性并不明顯。但這一結(jié)論是根據(jù)1991—2006年的樣本數(shù)據(jù)得出的，并不能說明2006年之后內(nèi)部評(píng)級(jí)法是否具有順周期性，這也是本文要解決的問題之一。
二、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)的順周期效應(yīng)及其表現(xiàn)
（一）我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)的順周期效應(yīng)
根據(jù)中國(guó)人民銀行西安分行課題組（2010）對(duì)內(nèi)部評(píng)級(jí)順周期模式的定義，筆者認(rèn)為內(nèi)部評(píng)級(jí)的順周期性實(shí)際上是內(nèi)部評(píng)級(jí)、信貸周期和實(shí)體經(jīng)濟(jì)周期三者之間相互作用的產(chǎn)物。因此，筆者根據(jù)內(nèi)部評(píng)級(jí)順周期模式的定義繪制了內(nèi)部評(píng)級(jí)法順周期效應(yīng)模式圖（如圖1），旨在更好地說明內(nèi)部評(píng)級(jí)法順周期效應(yīng)的傳導(dǎo)機(jī)制及其對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。
如圖1所示，當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)，借款人或貸款企業(yè)的收入狀況良好，其資產(chǎn)價(jià)值也隨之上升。在這種情況下，商業(yè)銀行提高對(duì)借款人的評(píng)級(jí)，進(jìn)而導(dǎo)致基于內(nèi)部評(píng)級(jí)的監(jiān)管資本要求下降。又由于商業(yè)銀行對(duì)未來前景擁有過于樂觀的預(yù)期，因此便開始放寬信貸標(biāo)準(zhǔn)。信貸總量的增加帶動(dòng)了企業(yè)的發(fā)展以及生產(chǎn)要素的投入，從而對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)起到了放大的作用。相反，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于蕭條時(shí)期，債務(wù)人的收入狀況惡化，銀行便降低對(duì)其評(píng)級(jí)并收縮信貸。而信貸的緊縮又會(huì)加劇經(jīng)濟(jì)的下滑。
（二）內(nèi)部評(píng)級(jí)的順周期效應(yīng)表現(xiàn)
1. GDP增長(zhǎng)率持續(xù)增長(zhǎng)，銀行盈利增加，不良貸款比率下降。2004—2007年期間，我國(guó)GDP增長(zhǎng)率保持著持續(xù)增長(zhǎng)的趨勢(shì)，從2004年的10.1%提高到2007年的14.2%，這期間商業(yè)銀行的平均資產(chǎn)收益率得到大幅提升，不良貸款比率逐年下降。以工商銀行為例，其年平均資產(chǎn)收益率由2004年的0.65%上升到2010年的1.32%，增長(zhǎng)了100%；而不良貸款比率從2004年的21.16%下降到2010年的2.29%，其中2008年的不良貸款比率達(dá)到最低值。以上數(shù)據(jù)說明：在GDP增長(zhǎng)率持續(xù)增長(zhǎng)時(shí)期，商業(yè)銀行會(huì)提高對(duì)借款人的內(nèi)部評(píng)級(jí)結(jié)果，這在一定程度上會(huì)導(dǎo)致銀行盈利能力的進(jìn)一步增加，以及不良貸款比率的下降。除此之外，根據(jù)表1，交通銀行的平均資產(chǎn)收益率和不良貸款率也具有與工商銀行幾乎相同的變動(dòng)趨勢(shì)。
2. 經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，商業(yè)銀行提高對(duì)借款人的評(píng)級(jí)結(jié)果，違約率趨于下降。圖2為2005—2007年某銀行法人客戶信用等級(jí)分布圖，圖中曲線上的點(diǎn)表示在某一信用等級(jí)以上的客戶占全部客戶的比例。從圖2中可以看出，代表2005年的曲線位于三條曲線的最下方，代表2006年的曲線位于三條曲線的中間，而代表2007年的曲線位于三條曲線的最上方。這說明，2007年高信用等級(jí)的客戶占比較2005年和2006年有所提高。因此我們可以得出結(jié)論，宏觀經(jīng)濟(jì)的繁榮導(dǎo)致商業(yè)銀行提高了對(duì)客戶的信用評(píng)級(jí)。
3. 抵押品市值的波動(dòng)在一定程度上增強(qiáng)了內(nèi)部評(píng)級(jí)的順周期性。如果按照擔(dān)保方式對(duì)貸款種類進(jìn)行劃分，那么抵押貸款在各類貸款中所占比例最大，因而抵押品的價(jià)值也將成為影響借款人信用評(píng)級(jí)結(jié)果的一個(gè)重要因素。而我國(guó)抵押貸款的抵押物主要是房地產(chǎn)或土地使用權(quán)，所以房屋銷售價(jià)格與土地交易價(jià)格就會(huì)影響我國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)部評(píng)級(jí)工作。根據(jù)表2的數(shù)據(jù)可以看出，2002—2009年我國(guó)的房屋銷售價(jià)格指數(shù)和土地交易價(jià)格指數(shù)均超過100，說明這8年間我國(guó)房地產(chǎn)和土地的價(jià)格水平保持著持續(xù)上漲的趨勢(shì)。抵押品價(jià)值的上升使得抵押資產(chǎn)的變現(xiàn)收入增加，從而使借款人的信用評(píng)級(jí)水平上升。在這種情況下，商業(yè)銀行會(huì)增加貸款的發(fā)放，進(jìn)而促進(jìn)宏觀實(shí)體經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步繁榮。
4. 借款人信用等級(jí)的上升推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于繁榮的時(shí)期，商業(yè)銀行對(duì)借款人的信用評(píng)級(jí)會(huì)上升。借款人信用評(píng)級(jí)的提高，會(huì)促進(jìn)商業(yè)銀行貸款總量的增長(zhǎng)以及實(shí)體經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。如圖3所示，2004—2007年我國(guó)處于GDP增長(zhǎng)率平穩(wěn)增長(zhǎng)階段，同時(shí)也伴隨著貸款余額增長(zhǎng)率的上升。2007年，我國(guó)GDP增長(zhǎng)率為14.2%，各項(xiàng)貸款增長(zhǎng)率為16.13%。
三、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)順周期效應(yīng)的實(shí)證研究
（一）研究模型的選擇
根據(jù)新資本協(xié)議，信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法是指商業(yè)銀行可以采用其內(nèi)部計(jì)算的預(yù)期違約概率（PD）、違約損失率（LGD）、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露（EAD）、期限（M）等風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)來計(jì)量監(jiān)管資本要求。如果這些風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)具有順周期性，那么風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)就會(huì)通過評(píng)級(jí)模型將順周期性傳遞給監(jiān)管資本，從而加劇經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)。在內(nèi)部評(píng)級(jí)模型的幾個(gè)輸入變量中最重要的是預(yù)期違約概率（PD），因?yàn)檫`約概率（PD）對(duì)監(jiān)管資本要求的計(jì)算起了決定性的作用。
根據(jù)新資本協(xié)議，商業(yè)銀行可以采用三種方法來估計(jì)借款人的違約概率：第一，采用銀行的內(nèi)部違約數(shù)據(jù)；第二，采用統(tǒng)計(jì)模型，如Merton基于期權(quán)的統(tǒng)計(jì)模型、KMV模型等；第三，將內(nèi)部評(píng)級(jí)與外部評(píng)級(jí)相結(jié)合，運(yùn)用外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)計(jì)算出的違約概率數(shù)據(jù)。由于商業(yè)銀行內(nèi)部違約數(shù)據(jù)屬于商業(yè)機(jī)密，目前還沒有獲得此類數(shù)據(jù)的渠道，因此第一種方法不適合用于論文研究。又由于評(píng)級(jí)公司對(duì)中國(guó)公司的評(píng)級(jí)范圍有限，所以第三種方法同樣不現(xiàn)實(shí)。綜合考慮，只有第二種方法在實(shí)證研究中是可行的。
本文采用KMV模型來測(cè)度我國(guó)上市公司的預(yù)期違約概率，進(jìn)而分析預(yù)期違約概率與經(jīng)濟(jì)周期的相關(guān)關(guān)系，判斷我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法是否具有順周期性。應(yīng)用KMV模型計(jì)算預(yù)期違約概率主要有以下三點(diǎn)優(yōu)勢(shì)：首先，KMV模型的輸入變量為上市公司股票交易數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，從而可以保證該模型有大量的實(shí)證數(shù)據(jù)支持；其次，KMV模型不要求有效市場(chǎng)的假設(shè)；再次，KMV模型所需要輸入的財(cái)務(wù)指標(biāo)僅為債務(wù)的賬面價(jià)值，在很大的程度上規(guī)避了我國(guó)上市公司會(huì)計(jì)信息失真的不足。
（二）上市公司違約率的計(jì)算
KMV模型以Merton的期權(quán)定價(jià)理論為基礎(chǔ)，將違約債務(wù)看作企業(yè)的或有權(quán)益，把所有者權(quán)益和負(fù)債分別視為看漲期權(quán)與看跌期權(quán)，把公司資產(chǎn)視為標(biāo)的資產(chǎn)。該模型認(rèn)為，當(dāng)企業(yè)資產(chǎn)未來的市場(chǎng)價(jià)值低于企業(yè)所需清償?shù)呢?fù)債時(shí)，企業(yè)將會(huì)出現(xiàn)違約。KMV模型通過計(jì)算企業(yè)資產(chǎn)未來市場(chǎng)價(jià)值的期望值與違約點(diǎn)之間的距離，即違約距離（DD），來估算該企業(yè)在未來一段時(shí)間內(nèi)的違約概率。違約距離越遠(yuǎn)，公司未來發(fā)生違約事件的概率就越小。
具體來說，首先通過B-S期權(quán)定價(jià)公式，根據(jù)公司股權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值、股票價(jià)格的波動(dòng)性、到期時(shí)間、無風(fēng)險(xiǎn)借貸利率和負(fù)債的賬面價(jià)值計(jì)算出企業(yè)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值及其波動(dòng)性，如公式（1）和公式（2）所示。
然后，根據(jù)公司負(fù)債的賬面價(jià)值計(jì)算出公司的實(shí)際違約點(diǎn)公式（3），并代入到公式（4）中得出公司的違約距離（DD）。
DP=SD+0.5LD（3）
最后，將違約距離（DD）代入正態(tài)累積分布函數(shù)，得出公式（5）預(yù)期違約概率（EDF）。
EDF=N（-DD）（5）
（三）樣本數(shù)據(jù)的選取
本研究主要通過分析上市公司違約概率與經(jīng)濟(jì)周期的關(guān)系來判斷商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法是否具有順周期性。由于商業(yè)銀行的貸款對(duì)象分散于各個(gè)行業(yè)之中，所以商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期性也會(huì)因評(píng)級(jí)對(duì)象的不同而不同。從表3可以看出，2011年我國(guó)四大國(guó)有銀行的貸款對(duì)象主要集中在房地產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)和交通運(yùn)輸業(yè)，其中農(nóng)業(yè)銀行對(duì)這三個(gè)行業(yè)的貸款余額占比已經(jīng)高達(dá)54.2%。因此，本文重點(diǎn)分析內(nèi)部評(píng)級(jí)法對(duì)屬于這三個(gè)行業(yè)的公司進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)是否具有順周期性。
筆者選取樣本公司主要根據(jù)三個(gè)原則：第一，屬于上述三個(gè)行業(yè)的上市公司；第二，樣本公司在該行業(yè)中具有一定的代表性；第三，該公司股票交易數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的時(shí)間跨度為1995—2011年。因此，本文共選取48家上市公司進(jìn)行實(shí)證研究，其中屬于房地產(chǎn)行業(yè)的公司共16家，屬于制造業(yè)的公司共23家，屬于交通運(yùn)輸業(yè)的公司共9家。
將48家上市公司1995—2011年的股票交易數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)作為樣本數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)來源為WIND數(shù)據(jù)庫(kù)。其中股票交易數(shù)據(jù)包括：公司股票月收益率（i）和公司股票總市值（E）；財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)包括公司短期負(fù)債（SD）和公司長(zhǎng)期負(fù)債（LD）。
（四）實(shí)證結(jié)果
本文運(yùn)用MATLAB軟件中的KMV模型計(jì)算出48家上市公司的預(yù)期違約概率（EDF），再分別計(jì)算上市公司違約概率與GDP增長(zhǎng)率的相關(guān)系數(shù)以及上市公司違約概率與行業(yè)GDP增長(zhǎng)率的相關(guān)系數(shù)，從而可以判斷銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法是否具有順周期性。如果相關(guān)系數(shù)為負(fù)，說明經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，企業(yè)的違約概率下降，商業(yè)銀行會(huì)提高對(duì)貸款企業(yè)的評(píng)級(jí)，進(jìn)一步擴(kuò)張信貸，從而加大了經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的幅度。相反，如果相關(guān)系數(shù)為正，則會(huì)降低經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的幅度。
除此之外，本文還特別研究了不同時(shí)期上市公司預(yù)期違約率與GDP增長(zhǎng)率之間的相關(guān)關(guān)系。實(shí)證以股權(quán)分置改革的起始時(shí)間2005年作為分界線，將樣本區(qū)間分為兩個(gè)階段。從理論上講，股權(quán)分置改革使上市公司與宏觀經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系更加密切，進(jìn)而加強(qiáng)了內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期效應(yīng)。
表4至表9為實(shí)證結(jié)果統(tǒng)計(jì)，其中表4和表5為房地產(chǎn)企業(yè)預(yù)期違約率與經(jīng)濟(jì)周期的相關(guān)系數(shù)統(tǒng)計(jì)；表6和表7為制造業(yè)企業(yè)預(yù)期違約率與經(jīng)濟(jì)周期的相關(guān)系數(shù)統(tǒng)計(jì)；表8和表9為交通運(yùn)輸企業(yè)預(yù)期違約率與經(jīng)濟(jì)周期的相關(guān)系數(shù)統(tǒng)計(jì)。
根據(jù)表4—表9的數(shù)據(jù)，我們可以得出以下四點(diǎn)結(jié)論。第一，大部分上市公司的違約概率與GDP增長(zhǎng)率呈現(xiàn)出明顯的負(fù)相關(guān)關(guān)系，說明我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法具有順周期性，將會(huì)增加宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的幅度。第二，商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期性會(huì)隨著評(píng)級(jí)對(duì)象的不同而不同，如前表所示，房地產(chǎn)企業(yè)預(yù)期違約率與GDP增長(zhǎng)率的負(fù)相關(guān)程度高于交通運(yùn)輸企業(yè)違約率與GDP增長(zhǎng)率的負(fù)相關(guān)程度，和制造業(yè)企業(yè)預(yù)期違約率與GDP增長(zhǎng)率的負(fù)相關(guān)程度大致相同。第三，公司預(yù)期違約率與本行業(yè)GDP增長(zhǎng)率的負(fù)相關(guān)性大于公司預(yù)期違約率與GDP增長(zhǎng)率的負(fù)相關(guān)性。對(duì)比表8和表9可以看出，1996—2012年，大部分交通運(yùn)輸企業(yè)預(yù)期違約率與GDP增長(zhǎng)率的相關(guān)系數(shù)均大于-0.2，而交通運(yùn)輸企業(yè)預(yù)期違約率與行業(yè)GDP增長(zhǎng)率的相關(guān)系數(shù)均小于-0.2，說明商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法對(duì)行業(yè)經(jīng)濟(jì)的影響要大于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。第四，從時(shí)間角度看，2005年前大部分企業(yè)的預(yù)期違約率與GDP增長(zhǎng)率的負(fù)相關(guān)性要小于2005年之后的負(fù)相關(guān)性。這個(gè)結(jié)果印證了鹿波（2009）的假設(shè)，即股權(quán)分置改革后商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)模型具有更強(qiáng)的順周期性。
四、緩解我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法順周期性的政策建議
1. 擴(kuò)大違約率計(jì)算的時(shí)間區(qū)間。Eva Catarineu-Rabell，Patricia Jackson（2003）指出，順周期的程度依賴于銀行所使用的評(píng)級(jí)體系的性質(zhì)，在周期波動(dòng)中，評(píng)級(jí)結(jié)果更為穩(wěn)定的評(píng)級(jí)體系不會(huì)增強(qiáng)順周期性；相反，則會(huì)大大提高順周期性。Philip Lowe（2002）通過實(shí)證數(shù)據(jù)分析了不同性質(zhì)的評(píng)級(jí)體系所帶來的順周期效應(yīng)，他認(rèn)為跨周期評(píng)級(jí)更加注重較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)借款人償債能力的變化，因此評(píng)級(jí)結(jié)果具有較強(qiáng)的“剛性”，即較弱的順周期性?？ㄊ瞾喥眨?004）通過實(shí)證分析得出結(jié)論：使用時(shí)點(diǎn)評(píng)級(jí)模型計(jì)算出的違約率變化量要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于使用跨時(shí)期模型計(jì)算出的結(jié)果，這說明時(shí)點(diǎn)評(píng)級(jí)法確實(shí)會(huì)導(dǎo)致對(duì)借款人信用等級(jí)的高估或低估。因此，延長(zhǎng)違約率計(jì)算的時(shí)間區(qū)間可以使模型從整個(gè)經(jīng)濟(jì)周期的角度出發(fā)來估算預(yù)期違約率，從而有效降低預(yù)期違約率的波動(dòng)幅度，降低內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期效應(yīng)，使經(jīng)濟(jì)快速平穩(wěn)的發(fā)展。
2. 開展壓力測(cè)試來緩解內(nèi)部信用評(píng)級(jí)帶來的順周期效應(yīng)。壓力測(cè)試是一種評(píng)估某一特定事件或一組金融變量變化對(duì)一家公司潛在影響的風(fēng)險(xiǎn)管理工具（中國(guó)人民銀行西安分行課題組，2010）。由于傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)存在一定缺陷，比如內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期效應(yīng)，因此20世紀(jì)90年代國(guó)際清算銀行（BIS）引入了壓力測(cè)試。隨著1997年亞洲金融危機(jī)等一系列事件的爆發(fā)，壓力測(cè)試開始受到國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的關(guān)注。
壓力測(cè)試的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在緩解商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期性方面。早在巴塞爾新資本協(xié)議草案的討論階段，許多專家學(xué)者便開始針對(duì)內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期性提出了應(yīng)對(duì)措施，要求采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法的銀行建立合理的壓力測(cè)試過程。2009年4月，金融穩(wěn)定論壇在《緩解金融體系順周期性報(bào)告》中指出，壓力測(cè)試可以彌補(bǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型具有的缺陷，并充分地揭示銀行在經(jīng)濟(jì)下行時(shí)期面臨的風(fēng)險(xiǎn)，從而促使商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)上行期積累更多的資本緩沖，緩解商業(yè)銀行的順周期性。巴塞爾委員會(huì)于2009年1月了《良好壓力測(cè)試實(shí)踐與監(jiān)管原則》，加強(qiáng)對(duì)壓力測(cè)試的治理、設(shè)計(jì)和實(shí)施提出了一系列指導(dǎo)意見（BCBS，2009）。
就我國(guó)來說，開展壓力測(cè)試應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：一是要繼續(xù)壓力測(cè)試的運(yùn)用，要求銀行從公司治理角度，建立起經(jīng)常性的壓力測(cè)試機(jī)制，使壓力測(cè)試真正成為商業(yè)銀行日常的風(fēng)險(xiǎn)管理、評(píng)估和預(yù)警的工具，而不是應(yīng)急應(yīng)景之舉；二是要逐步擴(kuò)大壓力測(cè)試的范圍，在積極探索宏觀壓力測(cè)試的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)貸款、資本充足率和創(chuàng)新產(chǎn)品的壓力測(cè)試；三是要正確設(shè)定壓力測(cè)試場(chǎng)景，不能基于溫和甚至是錯(cuò)誤的假設(shè)；四是使用更嚴(yán)格的壓力測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)，增大對(duì)最差情況的估計(jì)；五是提高壓力測(cè)試頻率，尤其需要增加在經(jīng)濟(jì)繁榮和銀行經(jīng)營(yíng)狀況良好時(shí)期的壓力測(cè)試；六是運(yùn)用各種統(tǒng)計(jì)和數(shù)理的方法，加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的分析、監(jiān)測(cè)、評(píng)估和預(yù)警，幫助金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范，從而降低經(jīng)濟(jì)周期對(duì)經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)的影響。
3. 引入杠桿率指標(biāo)。引入非風(fēng)險(xiǎn)性標(biāo)準(zhǔn)，并在現(xiàn)有的資本框架中增添更多“減震器”以應(yīng)對(duì)壓力，以緩解商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法的順周期性。例如，對(duì)于杠桿率，可以設(shè)定最高的杠桿融資比率，若銀行的杠桿率達(dá)到了設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)，即使其資本充足率符合要求，也要求其對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行收縮調(diào)整。即通過杠桿率的補(bǔ)充，可以在一定程度上校正資本充足率的不足。杠桿率規(guī)定了股東應(yīng)承擔(dān)的最小損失，可以約束銀行在經(jīng)濟(jì)上升期過度擴(kuò)張的行為。此外，杠桿率計(jì)算依據(jù)是公開財(cái)務(wù)報(bào)表，與商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和評(píng)估程序無關(guān)，可以規(guī)避由內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和評(píng)估程序本身導(dǎo)致的順周期性。
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在認(rèn)識(shí)“政府門戶網(wǎng)站”這個(gè)概念時(shí),必須明確下列幾個(gè)方面的內(nèi)容:
第一,政府門戶網(wǎng)站有賴于各政府部門已有的信息化基礎(chǔ)條件。但是,這種基礎(chǔ)條件并不一定要求各政府部門已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)化辦公,政府部門只要具備完善的內(nèi)部辦公與業(yè)務(wù)信息化管理應(yīng)用系統(tǒng)即可。
第二,政府門戶網(wǎng)站不僅是政務(wù)信息平臺(tái)和業(yè)務(wù)處理平臺(tái),而且也是知識(shí)加工平臺(tái)、知識(shí)決策平臺(tái)、知識(shí)獲取平臺(tái)的集成,它使政府各部門辦公人員之間的信息共享和交流更加流暢,通過數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)加工而使零散的信息成為知識(shí),使相關(guān)人員能夠在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)間使用恰當(dāng)?shù)闹R(shí),為行政決策提供充分的信息和知識(shí)支持。
第三,后臺(tái)整合是政府門戶網(wǎng)站區(qū)別于其他網(wǎng)站的關(guān)鍵所在。
一、政府門戶網(wǎng)站的“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系
與互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站和企業(yè)門戶網(wǎng)站不同,政府門戶網(wǎng)站具有兩種“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系。第一種“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系實(shí)際上是一種雙重的“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系,即:門戶網(wǎng)站作為連接所有政府網(wǎng)站的前臺(tái),并不直接面對(duì)各政府機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)職能部門,它只是作為一個(gè)強(qiáng)大的搜索引擎,快速便捷地為客戶找到辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)的政府網(wǎng)站,這是第一重“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系;在此基礎(chǔ)上,客戶就可以通過具體的政府機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站直接面對(duì)業(yè)務(wù)職能部門了,在這里,政府網(wǎng)站與其職能部門之間構(gòu)成了又一重“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系。
第二種“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系是一種單一的“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系。在這種情況下,客戶通過政府門戶網(wǎng)站即可直接進(jìn)入業(yè)務(wù)辦理程序,客戶無須與具體的政府機(jī)構(gòu)(網(wǎng)站)打交道,也不用知道自己是在與哪個(gè)政府機(jī)構(gòu)打交道。此時(shí),客戶似乎在通過這個(gè)門戶網(wǎng)站面對(duì)一個(gè)“超級(jí)政府”,因?yàn)槿藗兺ㄟ^這個(gè)門戶網(wǎng)站可以辦理包羅萬象的業(yè)務(wù)。
無論是第一種“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系還是第二種“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系,都需要對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)進(jìn)行整合。盡管在第一種“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系里,政府門戶網(wǎng)站僅僅是所有政府機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站業(yè)務(wù)連接,但是要實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)仍然需要對(duì)所有政府機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)類型進(jìn)行分類與排列,通過某一主題按照邏輯關(guān)系而對(duì)所有這些業(yè)務(wù)進(jìn)行整理,同時(shí)在技術(shù)上以及在管理上都對(duì)門戶網(wǎng)站提出了新的要求,例如,在政府機(jī)構(gòu)之間仍然分離的情況下,門戶網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)看作是所有經(jīng)由該門戶網(wǎng)站的政府機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)監(jiān)督窗口。
第二種“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系超越了“電子政務(wù)”的概念,已經(jīng)成為一種真正意義上的“電子政府”了。在這里,所有的政府業(yè)務(wù)部門都已經(jīng)按照業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了重組,傳統(tǒng)的政府機(jī)構(gòu)已經(jīng)逐步地淡出了電子政府的范疇而成為電子政府的“業(yè)務(wù)處理車間”。
因此,所有的政府門戶網(wǎng)站都是政府網(wǎng)站,但是并不是所有的政府網(wǎng)站都是門戶網(wǎng)站;而且,政府門戶網(wǎng)站意義上的“政府”的含義已經(jīng)不再是傳統(tǒng)意義上的“政府機(jī)構(gòu)”了,它已經(jīng)超越了現(xiàn)有的政府機(jī)構(gòu)的含義,成為一種虛擬的“超級(jí)政府”。
二、國(guó)外政府門戶網(wǎng)站的發(fā)展
政府門戶網(wǎng)站的發(fā)展直接受益于互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站以及企業(yè)門戶網(wǎng)站的發(fā)展。與此同時(shí),近些年來政府網(wǎng)站的泛濫也給電子政務(wù)的發(fā)展帶來了一定的副作用,在如此眾多的政府網(wǎng)站面前,人們往往不知所措,因此,迫切需要一種“簡(jiǎn)單、實(shí)用、重點(diǎn)突出”的單一政務(wù)處理入門網(wǎng)站。大約從2000年開始,在一些信息基礎(chǔ)設(shè)施條件比較完善、電子政務(wù)較為發(fā)達(dá)的國(guó)家,電子政務(wù)開始走出相互獨(dú)立、各自為“政”的舊制。這些國(guó)家已經(jīng)認(rèn)識(shí)到,要求民眾去瀏覽每個(gè)政府網(wǎng)站才能辦成一件事情是對(duì)民眾不友好的,這與現(xiàn)實(shí)中要求每個(gè)人必須親自到每個(gè)政府機(jī)構(gòu)才能辦成事情其實(shí)沒有什么兩樣。因此,它們?cè)谝粋€(gè)統(tǒng)一的政府網(wǎng)站下,將比較分散的各類政府網(wǎng)站綜合到一個(gè)協(xié)調(diào)一致的目錄下,根據(jù)特定用戶群的需求開發(fā)一系列集成的政府服務(wù)項(xiàng)目。政府門戶網(wǎng)站開始作為提供政府服務(wù)的唯一的電子政務(wù)網(wǎng)站。
目前,政府門戶網(wǎng)站還處在發(fā)展當(dāng)中,各國(guó)的做法也存在著很大的差別。從發(fā)展程度來看,總體上還處于第一種“前臺(tái)———后臺(tái)關(guān)系”階段,即主要是按照業(yè)務(wù)流程的需要,通過技術(shù)手段將各政府機(jī)構(gòu)串聯(lián)起來。但是也還有部分業(yè)務(wù)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了在線實(shí)時(shí)處理,正在向第二種“前臺(tái)———后臺(tái)關(guān)系”轉(zhuǎn)變,新加坡的“電子公民”網(wǎng)站即是這方面的代表。就國(guó)際政府門戶網(wǎng)站的發(fā)展來看,美國(guó)、英國(guó)和新加坡三國(guó)的做法具有典型性,包含著許多網(wǎng)絡(luò)條件下的政府行政管理與服務(wù)的制度創(chuàng)新。下面分別介紹這三個(gè)國(guó)家建設(shè)政府門戶網(wǎng)站的情況。
美國(guó)政府門戶網(wǎng)站。美國(guó)是電子政務(wù)最為發(fā)達(dá)的國(guó)家,政府網(wǎng)站的數(shù)量也最多,共有兩萬多個(gè)。這些政府網(wǎng)站的內(nèi)容非常豐富,頁(yè)面數(shù)量多達(dá)幾千萬,一般的公民很難通過網(wǎng)絡(luò)搜索來準(zhǔn)確快捷地獲得政府服務(wù),這當(dāng)然就需要門戶網(wǎng)站加以引導(dǎo)。
我們可以從地域?qū)傩院蜋?quán)域?qū)傩詠矸治雒绹?guó)的政府門戶網(wǎng)站的情況。從政府行政管理層次上來看,美國(guó)政府可以劃分為聯(lián)邦、州與市縣三級(jí)。由于實(shí)行聯(lián)邦制,三級(jí)政府在許多的行政事務(wù)管理方面相對(duì)獨(dú)立,因此政府門戶網(wǎng)站也就劃分為這樣三級(jí),每級(jí)政府的門戶網(wǎng)站的服務(wù)內(nèi)容各不相同,彼此之間存在著明確的分工。每個(gè)州政府和市(縣)政府都建立自己的單一的門戶網(wǎng)站,企業(yè)或公民根據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容,通過訪問所在地域的單一的州或市(縣)政府網(wǎng)站,即可獲得各種不同的服務(wù)。每一個(gè)政府門戶網(wǎng)站都各具特色,包括稅收、執(zhí)照、注冊(cè)和護(hù)照信息以及滿足所在地域的每個(gè)居民的具體需求的信息。
聯(lián)邦一級(jí)的政府門戶網(wǎng)站是“第一政府網(wǎng)站”(firstgov.gov.)。該網(wǎng)站于2000年6月開始建設(shè),已經(jīng)成為全球功能最為強(qiáng)大的超級(jí)政府網(wǎng)站。作為聯(lián)邦政府唯一的政府服務(wù)網(wǎng)站,該網(wǎng)站整合了聯(lián)邦政府的所有服務(wù)項(xiàng)目,并與許多政府部門如立法、司法和行政部門建立了鏈接,同時(shí)也與各州政府和市縣政府的門戶網(wǎng)站都有鏈接。作為一個(gè)綜合性網(wǎng)絡(luò)門戶,用戶通過該網(wǎng)站可以接向任何政府網(wǎng)站,包括州和地方政府?！暗谝徽W(wǎng)站”所要達(dá)到的一個(gè)首要目標(biāo)就是,要讓客戶只須點(diǎn)擊3下即可找到自己所需要的各類政府信息與服務(wù)。它允許用戶同時(shí)搜索全部2,700萬網(wǎng)頁(yè),使用一個(gè)由私營(yíng)企業(yè)和聯(lián)邦政府一起開發(fā)的高強(qiáng)度搜索引擎,個(gè)人通過關(guān)鍵詞、主題或機(jī)構(gòu)進(jìn)行搜索,可以在不到1/4秒的時(shí)間內(nèi)搜索到半兆的文件。從這個(gè)意義上講,該網(wǎng)站與聯(lián)邦各職能部門、州及市縣級(jí)政府網(wǎng)站實(shí)際上就構(gòu)成了一種前臺(tái)與后臺(tái)的關(guān)系,任何企業(yè)和公民通過前臺(tái)網(wǎng)站即Firstgov.gov,可以找到所有美國(guó)政府部門提供的所有服務(wù)。
從內(nèi)容分類來看,該網(wǎng)站一方面按地區(qū)劃分,囊括了全美50個(gè)州以及地方縣、市的有關(guān)材料及網(wǎng)站鏈接;另一方面又按農(nóng)業(yè)和食品、藝術(shù)和文化、經(jīng)濟(jì)與商業(yè)等行業(yè)來劃分,各行各業(yè)的有關(guān)介紹及網(wǎng)站也是隨點(diǎn)隨通。該網(wǎng)站的設(shè)計(jì)非常有特色,它將政府服務(wù)分為三類,即對(duì)公民的在線服務(wù)(onlineservicesforcitizens)、對(duì)企業(yè)的在線服務(wù)(onlineservicesforbusiness)以及對(duì)政府機(jī)構(gòu)的在線服務(wù)(onlineservicesforgovernments)。每一類又分為諸多項(xiàng)目,如“對(duì)公民的在線服務(wù)”就包括申請(qǐng)護(hù)照、天氣預(yù)報(bào)、彩票中獎(jiǎng)號(hào)碼等;“對(duì)企業(yè)的在線服務(wù)”包括在線申請(qǐng)專利與商標(biāo)、轉(zhuǎn)包合同、商業(yè)法律與法規(guī)等;“對(duì)政府機(jī)構(gòu)的在線服務(wù)”包括聯(lián)邦雇員薪水冊(cè)變化表、聯(lián)邦雇員遠(yuǎn)程培訓(xùn)以及聯(lián)邦政府職位等。這種設(shè)計(jì)簡(jiǎn)單明確,任何一個(gè)尋求政府在線服務(wù)的人都可以很方便地找到所需要的各種服務(wù)。
英國(guó)政府門戶網(wǎng)站。早在1994年英國(guó)政府就建立了一個(gè)類似于政府門戶網(wǎng)站的網(wǎng)站:open.gov.uk,其功能主要是提供政府網(wǎng)站的聯(lián)接,但是服務(wù)的內(nèi)容很少。2000年12月,英國(guó)政府開發(fā)出一個(gè)服務(wù)內(nèi)容更多、搜索更方便而功能也更為強(qiáng)大的單一的政府服務(wù)門戶網(wǎng)站系統(tǒng),它由“英國(guó)在線”網(wǎng)站(ukonline.gov.uk)和“政府虛擬門戶”網(wǎng)站(gateway.gov.uk)組成?！坝?guó)在線”網(wǎng)站不僅將上千個(gè)政府網(wǎng)站連接起來,而且把政府業(yè)務(wù)按照公眾需求進(jìn)行組合,使公眾能夠全天候地獲得所有政府部門的在線信息與服務(wù)。該網(wǎng)站的內(nèi)容分為五大塊:生活頻道、快速搜索、在線交易、市民空間、新聞天地?！吧铑l道”向用戶設(shè)置了11個(gè)主題的服務(wù),用戶無須考慮各政府部門的職責(zé)和分工。其他的各大塊也都包括眾多主題的服務(wù)內(nèi)容。
“政府虛擬門戶”網(wǎng)站是一個(gè)為了讓公眾和企業(yè)獲得政府在線服務(wù)而進(jìn)行登記注冊(cè)的專門網(wǎng)站,它可以使公眾和企業(yè)通過一個(gè)單一的入口同政府的多個(gè)部門進(jìn)行溝通和實(shí)現(xiàn)在線辦理行政事務(wù)。已經(jīng)在“政府虛擬門戶”網(wǎng)站運(yùn)行的主要服務(wù)項(xiàng)目中,包含國(guó)內(nèi)個(gè)人所得稅在線征收和部分增值稅的在線返還等內(nèi)容。該網(wǎng)站是提供“集成化政府”服務(wù)戰(zhàn)略的一個(gè)重要組成部分,與“英國(guó)在線”網(wǎng)站形成了又一種“前臺(tái)———后臺(tái)”關(guān)系新加坡政府門戶網(wǎng)站。以前,新加坡也是由各政府部門單獨(dú)地建立政府網(wǎng)站并提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù),彼此之間沒有進(jìn)行一體化的整合。1999年,新加坡的電子政務(wù)開始出現(xiàn)整合趨勢(shì),一些業(yè)務(wù)不再按照部門來設(shè)置,而是按照流程做打包處理,也就是說,公民或企業(yè)在辦理網(wǎng)上業(yè)務(wù)時(shí),不必再考慮要登陸各個(gè)政府站點(diǎn),分別辦完各種相關(guān)手續(xù),而是按照業(yè)務(wù)流程,一步步地在一個(gè)單一的網(wǎng)站上完成所有這些相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù),實(shí)現(xiàn)了“一站式”網(wǎng)上辦公。
所有這些打包服務(wù)都可通過新加坡的政府門戶網(wǎng)站(gov.sg)找到。該政府站點(diǎn)就像一本政府白皮書,完全代表政府,而不是政府的某一個(gè)方面。例如,該網(wǎng)站有一項(xiàng)統(tǒng)一的接受用戶反饋的業(yè)務(wù),用戶發(fā)往政府各個(gè)部門的意見、建議、反饋等都通過這里的統(tǒng)一格式進(jìn)行。
與美國(guó)的first.gov不同,該中心站點(diǎn)將政府服務(wù)劃分為政府信息與電子服務(wù)、新聞公告、為企業(yè)的信息與電子服務(wù)、為非新加坡公民的信息與電子服務(wù)以及電子公民服務(wù)等幾大塊,雖然看過去沒有像美國(guó)的first.gov那樣將電子政務(wù)劃分為G2G、G2B、G2C三大部分那么簡(jiǎn)潔,但是,從邏輯上看仍然清晰明了,欄目的設(shè)置讓人一目了然。就電子政務(wù)來說,最重要的是其前臺(tái)的業(yè)務(wù)流程設(shè)置與后臺(tái)不同政府機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)處理上。而恰恰是在這一點(diǎn)上,新加坡的電子政務(wù)建設(shè)別具一格,深受人們的稱贊。其中最引人注目的是“電子公民中心”(ecitizen.gov.sg)和“政府電子商務(wù)中心”(GeBiz.gov.sg)。
“電子公民中心”始建于1999年4月,其目的是將政府機(jī)構(gòu)所有能以電子方式提供的服務(wù)整合在一起,并以一攬子的方式輕松便捷地提供給全體新加坡公民?！半娮庸裰行摹睂⒁粋€(gè)人“從搖籃到墳?zāi)埂钡娜松^程劃分為諸多階段,在每一個(gè)階段里,你都可以得到相應(yīng)的政府服務(wù),政府部門就是你人生旅途中的一個(gè)個(gè)“驛站”。每一個(gè)“驛站”都有一組相互關(guān)聯(lián)的服務(wù)包。例如,在“就業(yè)驛站”里,你可以找到這些服務(wù)包:“雇傭員工”(專為雇主設(shè)計(jì))、“尋找工作”(專為求職者設(shè)計(jì))、“退休”、“提高技能”和“在新加坡工作”(專為外國(guó)人提供)等。目前“電子公民”網(wǎng)站里共有9個(gè)驛站,涵蓋范圍包括:商業(yè)貿(mào)易、國(guó)防、教育、就業(yè)、家庭、醫(yī)療健康、住房、法律法規(guī)和交通運(yùn)輸,這些驛站把不同政府部門的不同服務(wù)職能巧妙地聯(lián)系在一起。例如,在“家庭”驛站里,“老人護(hù)理”服務(wù)包來自衛(wèi)生部,而“結(jié)婚”服務(wù)包則來自于社區(qū)發(fā)展部。
“政府電子商務(wù)中心”于2000年12月正式開通,它實(shí)際上就是新加坡政府的采購(gòu)系統(tǒng),它把新加坡政府各部門和機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)與采購(gòu)軟件整合到一起進(jìn)行工作。政府部門的貿(mào)易伙伴可以在網(wǎng)上得到政府招標(biāo)的邀請(qǐng)并購(gòu)買招標(biāo)文件,供應(yīng)商可以在網(wǎng)上索要發(fā)票、檢查付款情況、提交產(chǎn)品目錄和競(jìng)標(biāo)。同私營(yíng)部門的B2B交易中心一樣,它也是通過來自世界各地的眾多供應(yīng)商的激烈競(jìng)爭(zhēng)而獲得價(jià)廉物美的產(chǎn)品,通過網(wǎng)上下單而節(jié)約更多的時(shí)間,通過更低的庫(kù)存而減低成本。目前,政府通過“政府電子商務(wù)中心”采購(gòu)的產(chǎn)品價(jià)值已經(jīng)達(dá)到1.1億美元,今后還要求將80%的政府采購(gòu)都搬到“政府電子商務(wù)中心”上來。
三、對(duì)我國(guó)政府門戶網(wǎng)站建設(shè)的建議
我國(guó)電子政務(wù)建設(shè)主要依兩條途徑展開。一是政府上網(wǎng)。政府上網(wǎng)工程促使政府網(wǎng)站的數(shù)量快速增加。據(jù)最新統(tǒng)計(jì),政府上網(wǎng)工程實(shí)施3年來,全國(guó)政府部門建立的網(wǎng)站已突破1萬個(gè),3年凈增10倍。二是建立縱向的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)。我國(guó)以“金”字工程為主體的縱向業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不斷增加,由最初的3個(gè)增加到現(xiàn)在的12個(gè),許多政府職能部門也在建立自己專門的電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng),并且都希望盡量能夠向“金”字工程上靠。僅僅依據(jù)這兩條途徑,其負(fù)面效應(yīng)已充分暴露。一方面,國(guó)家投入了大量資金,各級(jí)政府機(jī)構(gòu)建設(shè)電子政務(wù)的積極性都很高,政府網(wǎng)站數(shù)量也快速增加;另一方面,政府網(wǎng)站的社會(huì)應(yīng)用水平卻總是提不上去,條塊分割、信息孤島的弊端盡管世人皆知卻就是解決不了,很多專網(wǎng)都說自己是“金”字工程,不能共享,所以,每個(gè)政府網(wǎng)站所提供的信息與服務(wù)數(shù)量都很有限,彼此獨(dú)立,業(yè)務(wù)流程串不起來,電子政務(wù)的快速、便捷、公開、透明的優(yōu)勢(shì)自然也就顯現(xiàn)不出來。這種狀況嚴(yán)重地制約了電子政務(wù)的社會(huì)化應(yīng)用水平,將對(duì)未來電子政務(wù)的順利發(fā)展造成極為不利的影響。
建設(shè)政府門戶網(wǎng)站能夠有效地解決這種困難局面。政府門戶網(wǎng)站已開始受到關(guān)注,例如,在我國(guó)的電子政務(wù)建設(shè)規(guī)劃中就提出了建設(shè)“兩網(wǎng)一站四庫(kù)十二金”的內(nèi)容,其中的“一站”即是指政府門戶網(wǎng)站。另一方面,絕大多數(shù)地方政府都在往這方面努力,開始花費(fèi)很大的精力來建立自己的政府門戶網(wǎng)站。但是,從有關(guān)的電子政務(wù)建設(shè)規(guī)劃來看,我們對(duì)政府門戶網(wǎng)站的性質(zhì)、特點(diǎn)、作用還缺乏清楚的了解,將政府門戶網(wǎng)站等同于一般的政府網(wǎng)站,對(duì)政府門戶網(wǎng)站與電子政務(wù)建設(shè)的其他相關(guān)問題也未作明確的安排。另外,就已經(jīng)建立起來的地方政府門戶網(wǎng)站來看,除了北京市()和上海市()取得了一定的成績(jī)外,大多數(shù)地方政府做得還很不理想,有些甚至還停留在政府上網(wǎng)階段。
針對(duì)今后電子政務(wù)及政府門戶網(wǎng)站的建設(shè),提出以下建議:
(一)在繼續(xù)建設(shè)12個(gè)重要的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的同時(shí),提高政府門戶網(wǎng)站在未來我國(guó)電子政務(wù)建設(shè)中的地位,將政府門戶網(wǎng)站看作是實(shí)現(xiàn)我國(guó)電子政務(wù)戰(zhàn)略的核心。一方面,通過“金”字工程提高那些重要部門的工作效率,另一方面,通過政府門戶網(wǎng)站加強(qiáng)辦公資源的整合,消除“條”與“塊”之間的割裂狀況。換一個(gè)角度來看,這也就意味著,通過發(fā)展“金”字工程加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的監(jiān)管,通過發(fā)展政府門戶網(wǎng)站來體現(xiàn)電子政務(wù)的“服務(wù)于民”的本質(zhì)要求。
與此同時(shí),有必要對(duì)政府上網(wǎng)工程進(jìn)行調(diào)整,將工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到政府門戶網(wǎng)站建設(shè)上來。因此,今后的電子政務(wù)要從重視數(shù)量轉(zhuǎn)向重視質(zhì)量和效果。
(二)將政府門戶網(wǎng)站建設(shè)與政府機(jī)構(gòu)改革相結(jié)合。新一輪的政府機(jī)構(gòu)改革將秉持“精簡(jiǎn)、統(tǒng)一、效能”的原則,轉(zhuǎn)變政府職能,建立行為規(guī)范、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、公正透明、廉潔高效的行政管理體制。所有這些要求都與政府門戶網(wǎng)站一致,政府門戶網(wǎng)站可以作為政府機(jī)構(gòu)改革的方向。
(三)分層次規(guī)劃政府門戶網(wǎng)站的建設(shè)?？梢钥紤]在中央政府、省、市(地)層面上建立政府門戶網(wǎng)站,并分別建立統(tǒng)一的管理機(jī)構(gòu)。例如,就省級(jí)層面來說,要對(duì)那些廳、局已經(jīng)建立起來的電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行整合,對(duì)那些還沒有建立或打算建立電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的職能廳局來說,一定要放在省級(jí)門戶網(wǎng)站的規(guī)劃內(nèi)加以統(tǒng)籌,不應(yīng)鼓勵(lì)各職能部門單獨(dú)建立自己的政府網(wǎng)站。再比如,在中央政府層面,可以考慮建立中央政府門戶網(wǎng)站,統(tǒng)一整合各部委已經(jīng)建立的政府網(wǎng)站,并對(duì)未來的發(fā)展進(jìn)行規(guī)劃?？傊?要根據(jù)政府門戶網(wǎng)站的要求來規(guī)劃電子政務(wù)的發(fā)展。
