發(fā)布時間：2023-06-25 16:11:18
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的市場監(jiān)管法治化樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
一、加強政府事中事后監(jiān)管的實踐
一是推進“審管分離”。近年來，在深化行政審批制度改革的過程中，很多地方，尤其是成立了行政審批局的地方都大力推進行政審批權與監(jiān)管權相分離。將審批、監(jiān)管職能進行明晰劃分，由行政審批局負責事前程序的審驗，其他相應職能部門負責事中事后監(jiān)管。審批權從原部門劃轉到行政審批局后，這些職能部門能夠騰出更多的精力行使監(jiān)管職責，從而進行有效的后續(xù)監(jiān)管和服務。比如，天津市濱海新區(qū)在成立行政審批局的同時，專門建立了行政審批與事后監(jiān)管聯(lián)動機制，研發(fā)了“行政審批與事后監(jiān)管信息交換平臺”，審批部門隨時將審批信息告知監(jiān)管部門，為做好后續(xù)監(jiān)管服務提供了保障。
二是探索綜合性監(jiān)管。與大部門制改革統(tǒng)籌考慮，不少省市在越來越多的領域采取了綜合性監(jiān)管，初步形成了寬職能的監(jiān)管隊伍。比如，廣東佛山順德區(qū)政府實行“七合一”，即整合工商、質監(jiān)、食藥、安全生產(chǎn)、文體旅游、農(nóng)業(yè)和生豬屠宰等監(jiān)管部門職責；深圳市政府實行“九合一”，即整合原工商、質監(jiān)、知識產(chǎn)權、物價、餐飲、酒類產(chǎn)品、食藥、醫(yī)療器械、化妝品等監(jiān)管部門職責，將分散在按領域、行業(yè)、系統(tǒng)設置的各個部門的市場監(jiān)管權力集中在一個部門行使，推行綜合性監(jiān)管，實現(xiàn)了機構整合、隊伍集中、層級壓縮、事項集約、程序規(guī)范、管理有效。
三是推行法人承諾制。部分省市在市場監(jiān)管領域通過推行法人承諾制，取得了一舉多得的效果。比如，2014年以來，海南在食品藥品監(jiān)管行政審批領域試行了“法人承諾制”模式。由審批部門提供給企業(yè)一份“一書三清單”（“一書”是告知企業(yè)如材料虛假應受到的懲罰和承擔的責任承諾書，“三清單”是指告知企業(yè)申報事項應具備的條件清單、應提供的材料和材料應闡述清楚的事項清單、責任清單），申請人按告知清單的要求提供申報材料報批并簽署承諾書，審批部門可當場發(fā)證。審批后行政部門結合日常市場監(jiān)管工作再進行現(xiàn)場審核，如企業(yè)承諾的材料真實，企業(yè)就繼續(xù)正常經(jīng)營；如虛假，監(jiān)管部門責令停業(yè)整改或收回許可證，并按企業(yè)承諾給予處罰。這種模式的好處在于：縮短了審批時間，使原來10-20個工作日的辦件縮短為當天辦結；把基層監(jiān)管人員從繁雜的審批事務中解放出來，集中精力投入到日常監(jiān)管工作中；把企業(yè)第一責任人的責任落實到企業(yè)肩膀上，促進了企業(yè)法治意識的建立。
四是推行“雙隨機一公開”監(jiān)管。建立“雙隨機一公開”機制，是加強事中事后監(jiān)管的一項重大改革。這兩年，這項起源于海關系統(tǒng)的監(jiān)管手段得以在更多領域推廣。很多地方都開始推行“雙隨機”抽查機制，包括制定隨機抽查事項清單、建立隨機抽取被檢查對象和隨機選派檢查人員的“雙隨機”抽查機制、規(guī)范隨機抽查程序、合理確定隨機抽查的比例和頻次、建立抽查結果信息共享機制等一系列舉措，進一步規(guī)范了事中事后監(jiān)管?！半p隨機”抽查機制的建立意味著每個市場主體的頭上都懸著一把“達摩克利斯之劍”，企業(yè)必須增強守法自覺性；同時也意味著執(zhí)法人員只能陽光行政，不能再“看誰不順眼”就去檢查，即用制度限制監(jiān)管部門的自由裁量權。
二、當前政府事中事后監(jiān)管存在的突出問題
一是監(jiān)管體制改革尚未真正破題?？傮w來看，我國監(jiān)管體制改革還處于被動狀態(tài)，并且成為簡政放權向縱深發(fā)展的“最大短板”。以金融監(jiān)管體制為例，2015年股市異常波動直接反映出金融監(jiān)管體制改革的滯后。金融混業(yè)經(jīng)營已經(jīng)成為現(xiàn)實，但金融監(jiān)管仍然是分業(yè)監(jiān)管，一定程度上影響了整體監(jiān)管合力的有效發(fā)揮。
二是監(jiān)管機構協(xié)調配合不夠。有些市場監(jiān)管機構職能交叉，職責界限不明，各自為政，各成體系，缺乏必要的協(xié)調與合作。在有經(jīng)濟利益的領域，執(zhí)法監(jiān)管部門爭相監(jiān)管，出現(xiàn)重復監(jiān)管現(xiàn)象，使經(jīng)營主體窮于應付，無所適從；在一些無經(jīng)濟利益或問題復雜的領域，一些監(jiān)管機構往往又相互推諉，相互扯皮，形成監(jiān)管的“空白地帶”。
三是監(jiān)管方式仍待創(chuàng)新。一談到監(jiān)管，人們往往習慣于突擊式的、運動式的“大檢查、明察暗訪、專項整治”等傳統(tǒng)方式，大數(shù)據(jù)等應用尚未普及。比如，廣東省建立了大數(shù)據(jù)管理局，實現(xiàn)了政府部門間的信息共享，效果不錯。但很多地方在省級層面，工商、國稅、地稅、質監(jiān)等業(yè)務系統(tǒng)與行政審批工作平臺尚未實現(xiàn)信息共享，難以形成大數(shù)據(jù)協(xié)同監(jiān)管。
四是綜合監(jiān)管與專業(yè)監(jiān)管尚未有機結合。比如有些地方工商質監(jiān)、食藥監(jiān)部門整合后，面對大量下放的職能、事權，如何根據(jù)職能特點和履職要求，理順綜合監(jiān)管與專業(yè)監(jiān)管的關系，真正做到綜專有機結合，切實降低監(jiān)管成本，提升監(jiān)管效能，亟待在后續(xù)改革過程中研究解決。尤其是基層監(jiān)管執(zhí)法人員仍不同程度存在知識結構不匹配、心理不適應等問題，導致基層一線監(jiān)管依然存在不到位現(xiàn)象。
五是社會參與監(jiān)管仍需加強。監(jiān)管中，政府唱“獨角戲”，社會參與監(jiān)管滯后，導致“監(jiān)管失靈”的矛盾具有普遍性；行業(yè)自律缺失，行業(yè)協(xié)會嚴重缺乏公信力，難以有效發(fā)揮傳統(tǒng)“行幫商會”的作用。
三、完善政府事中事后監(jiān)管的對策建議
（一）加快監(jiān)管立法，推進市場監(jiān)管法治化進程
一要加快完善市場監(jiān)管領域的法律法規(guī)體系。當前，我國法治監(jiān)管基礎仍然薄弱，市場監(jiān)管立法滯后的矛盾比較突出。從實踐看，傳統(tǒng)市場監(jiān)管模式難以避免監(jiān)管的主觀性和隨意性，要形成專業(yè)化、技術化、標準化的現(xiàn)代監(jiān)管模式，市場監(jiān)管走向法治化是大勢所趨。要使監(jiān)管轉型于法有據(jù)，應盡快出臺“十三五”時期市場監(jiān)管立法計劃。要加快修改金融領域的法律，形成混業(yè)監(jiān)管的法律規(guī)范，適應金融監(jiān)管轉型的現(xiàn)實需求；要強化消費品市場的立法和修法，研究出臺《市場監(jiān)管法》，修改《食品安全法》和《藥品管理法》，實行最嚴格的食品藥品安全監(jiān)管制度；要強化城市管理立法，盡快出臺《城市綜合管理法》，有效扭轉以行政規(guī)章為依據(jù)的城管執(zhí)法越來越被動的局面，進一步提高城市管理的權威性，等等。
二要梳理政府監(jiān)管職責。要建立有效的監(jiān)管體系，就要劃清各部門之間、部門內部各職能之間的監(jiān)管職責界限。工作中，要與各級政府出臺權責清單相適應，按照職權法定、高效便民、權責一致的要求，突出監(jiān)管權責清單的公開透明。要盡快公布各級政府監(jiān)管權責清單，使每項監(jiān)管事項都能夠落實到具體的監(jiān)管部門；要公布監(jiān)管部門權責清單，以公開化、透明化促進監(jiān)管機構依法監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管程序；要將無法律依據(jù)的監(jiān)管部門一律取消，防止因過度監(jiān)管增加企業(yè)負擔和抑制市場活力。
三要依法規(guī)范監(jiān)管程序。實現(xiàn)依法監(jiān)管，首先要在各類市場監(jiān)管法律法規(guī)中對監(jiān)管程序進行明確界定和規(guī)范。由于我國至今尚未出臺一部《行政程序法》，行政程序規(guī)范主要分散在一些單行法律中，如《行政許可法》、《行政復議法》、《行政處罰法》等。從監(jiān)管來看，監(jiān)管程序缺乏上位法的依據(jù)，難以適應監(jiān)管轉型的現(xiàn)實需求。因此，“十三五”時期要考慮制定出臺《行政程序法》，并將監(jiān)管程序的法律規(guī)范作為重要內容之一，對政府監(jiān)管程序進行嚴格規(guī)范。
（二）加強研究和技術應用，實現(xiàn)科學高效監(jiān)管
一要做好監(jiān)管政策評估論證。政府監(jiān)管涉及整個社會利益的調整，每項監(jiān)管政策的出臺和實施，尤其是那些影響重大、覆蓋面廣的政策措施，都應加強事前評估論證。事前要進行監(jiān)管影響評估分析，將預期收益和付出成本進行比較，選擇經(jīng)濟、適當?shù)谋O(jiān)管政策和工具，并建立和完善定期和質詢問責機制。要衡量監(jiān)管活動對市場主體可能產(chǎn)生的影響和干擾，與監(jiān)管產(chǎn)生的收益進行比較，盡可能選擇不擾民的監(jiān)管措施，形成“守法企業(yè)自由經(jīng)營，違法企業(yè)處處受限”的格局。要既考慮經(jīng)濟效益又兼顧社會效益，力求在兩者間取得平衡，這就需要加緊構建綜合性評價標準，建立健全規(guī)制績效評估體系，提升綜合研判能力，將成本收益分析納入監(jiān)管政策制定研究過程，使之程序化、規(guī)范化，從而對監(jiān)管政策制定和調整作出科學判斷，以逐步降低監(jiān)管成本、提高監(jiān)管效益。
二要融合“互聯(lián)網(wǎng)+市場監(jiān)管”模式?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+市場監(jiān)管”的深度融合，能夠推動市場監(jiān)管的變革提升，帶來政府形態(tài)的改變，為政府治理現(xiàn)代化提供強大支撐。體現(xiàn)在：互聯(lián)網(wǎng)本身具有無縫對接的特征，能夠提升政府市場監(jiān)管的整體性，引發(fā)市場監(jiān)管組織和職能的變化和調整，下沉執(zhí)法重心，減少監(jiān)管層級，強化監(jiān)管機構一體性；通過網(wǎng)上流程再造，能夠加快促進跨部門協(xié)同監(jiān)管，推動綜合執(zhí)法模式的實踐探索；數(shù)據(jù)的公開、共享和利用，有利于政府提供更高質量的管理和服務。因此，要重視運用“互聯(lián)網(wǎng)+”技術，提升動態(tài)監(jiān)測、風險預判和防范能力。加快建立對重點領域的風險評估指標、監(jiān)測預警制度和防控聯(lián)動機制。通過數(shù)據(jù)分析、定向監(jiān)測等方式，提高發(fā)現(xiàn)問題和防范化解風險的能力。通過物聯(lián)網(wǎng)、射頻識別等技術，形成產(chǎn)品的完整信息鏈條，建立質量溯源管理制度。通過云計算等技術促進各部門信息互聯(lián)互通、自由選取，追溯商業(yè)軌跡、把握經(jīng)營規(guī)律，更加主動地發(fā)現(xiàn)、查處違法違規(guī)行為，增強政府的監(jiān)管執(zhí)行力。
三要完善信用激勵和約束機制。不斷完善市場主體從準入到退出的全過程信用約束機制。要進一步配套建立健全信息抽查制度、經(jīng)營異常和違法企業(yè)公示制度，細化嚴重違法企業(yè)名單列入情形、程序、約束措施、限制期限等事項。要推進部門間信息互聯(lián)互通機制，實現(xiàn)市場主體登記注冊、行政審批、行業(yè)主管部門之間信息實時傳遞和無障礙交換，形成社會信用信息綜合聯(lián)動利用，使守信企業(yè)發(fā)展一路暢通、失信企業(yè)處處受到制約。
（三）統(tǒng)籌協(xié)調各方力量，形成社會共治
一要引導市場主體自治自律。強化企業(yè)主體責任，督促企業(yè)強化兩方面意識：要強化社會責任意識，主動履行在安全生產(chǎn)、質量管理、售后服務等方面的社會義務，引導市場主體把經(jīng)濟價值和社會價值統(tǒng)一起來，自覺接受社會監(jiān)督，提高誠信自治水平；要強化法律維權意識，制定相關規(guī)程、完善內部風險控制，積極舉報侵犯知識產(chǎn)權、竊取商業(yè)秘密等破壞、限制公平競爭及損害市場秩序的違法行為。
二要發(fā)揮行業(yè)協(xié)會商會的自律作用。應加快行業(yè)協(xié)會商會與行政機關脫鉤，更好地發(fā)揮第三方社會組織的功能，加強其自身建設，增強其自治能力，進一步推動健全自律公約和職業(yè)道德準則，規(guī)范會員行為。要積極發(fā)揮行業(yè)協(xié)會商會在權益保護、資質認定、糾紛處理等方面的作用，形成權威的內部評價機制，同時使之廣聽民意，掌握行業(yè)發(fā)展情況，及時發(fā)表對制定法律法規(guī)、重大政策有重要參考價值的意見建議。要搭建政府購買服務渠道，接受政府委托，切實發(fā)揮自治組織作為第三方機構的評價、咨詢、培訓、懲戒等作用，推進監(jiān)管執(zhí)法和行業(yè)自律的良性互動。
三要強化社會公眾和輿論監(jiān)督。要拓展社會公眾參與監(jiān)督的渠道方式，建立舉報受理平臺、聽取產(chǎn)品質量、違法經(jīng)營等方面的反饋和投訴。要完善公眾投訴受理和督辦機制，建立互動式、追蹤式舉報處理機制，提高問題解決效率。要建立公眾參與監(jiān)督激勵機制，依法做好保密工作，完善有獎舉報制度。要強化社會輿論監(jiān)督，引導新聞媒體嚴守職業(yè)道德，把握正確導向，做好政策宣傳解讀，回應社會關切，凝聚社會共識。對于曝光、反映的問題，政府部門要認真調查核實，及時依法作出處理，向社會公布結果。
（四）建設政府監(jiān)管人才隊伍，強化組織保障
一要夯實基層執(zhí)法基礎?；鶎訄?zhí)法隊伍處在改革政策實施的最末端和市場監(jiān)管的最前沿，首先要根據(jù)事中事后監(jiān)管轉型的理念和要求，進一步更新觀念、轉變方式。面對綜合執(zhí)法體制調整和職能轉變，基層執(zhí)法隊伍要樹立市場化、法治化和現(xiàn)代化監(jiān)管理念。要加大培訓學習力度，加快由工作型、經(jīng)驗型隊伍向知識型、復合型結構轉變。要強化崗位管理，細化目標任務，優(yōu)化績效考核，推動執(zhí)法隊伍監(jiān)管關口前移、重心下沉，著力提升基層綜合執(zhí)法效能。
二要強化監(jiān)管研判機制。隨著監(jiān)管方式方法的轉變，在監(jiān)管內部，要注重提升新型市場監(jiān)管體系下隊伍戰(zhàn)略謀劃和綜合研判能力。隨著簡政放權和綜合行政執(zhí)法體制改革的不斷深入，市場監(jiān)管部門常態(tài)化、機制化、程序化的研究作用愈發(fā)凸顯，要對事中事后新型監(jiān)管有清晰的理性認識、充分的心理準備、具體的工作規(guī)劃、高效的執(zhí)行能力和積極的創(chuàng)新意識，善于梳理總結監(jiān)管實踐，結合各地區(qū)域發(fā)展和執(zhí)法特征，精細化推動市場監(jiān)管改革的逐步深入。
一、基本情況
根據(jù)“雙隨機、一公開”原則，州商務合作局會同州市場監(jiān)督管理局、州外匯管理局，利用外資系統(tǒng)隨機抽取了3個檢查對象，并組成聯(lián)合工作組，先后前往康定市、瀘定縣和九龍縣開展了實地核查。通過對外商投資企業(yè)的章程、股東決定和投資者主體證明等文件資料進行書面核查，重點對企業(yè)備案信息是否真實、準確、完整進行了監(jiān)督檢查。聯(lián)合工作組對其余3家外商投資企業(yè)進行了書面檢查。經(jīng)工作組認真核查，我州外商投資企業(yè)不存在未履行信息報告義務的情況，未發(fā)現(xiàn)有違反《外商投資信息報告辦法》的行為。同時，對于信息報告中存在缺失或異常的具體數(shù)據(jù)項，督促企業(yè)賡即修改完善。
二、主要做法
（一）認真謀劃，精心部署。省上的《工作方案》下發(fā)后，我州賡即啟動各項準備工作。州商務合作局主要領導親自安排部署，分管領導親自與相關部門溝通協(xié)調，督促落實，結合我州實際制定了工作方案，明確了檢查主體，檢查對象、檢查方式和工作要求。
（二）依法依規(guī)，公開公正。檢查過程中，工作組始終堅持權責法定、依法行政，嚴格執(zhí)行有關法律法規(guī)和“八項規(guī)定”，規(guī)范監(jiān)管行為，落實監(jiān)管責任，推進事中事后監(jiān)管法治化、制度化、規(guī)范化。
（三）走訪調研，真情服務。在對外商投資企業(yè)年報信息報告開展監(jiān)督檢查的過程中，聯(lián)合工作組積極開展了走訪調研和法治宣傳活動。一是對《外商投資法》《外商投資信息報告辦法》進行了宣傳和講解。二是認真聽取了企業(yè)負責人關于生產(chǎn)經(jīng)營情況、資金到位情況等的介紹，幫助協(xié)調解決生產(chǎn)經(jīng)營中遇到的困難和問題，依法維護其合法權益。三是向外商投資企業(yè)介紹了州經(jīng)濟社會發(fā)展情況、投資環(huán)境和招商政策，傳遞表達了州委、州政府重視招商引資、加快經(jīng)濟高質量發(fā)展的決心，并希望他們能夠發(fā)揮自身優(yōu)勢，牽線搭橋，發(fā)動組織更多企業(yè)家到實地考察、投資發(fā)展。
我國集中統(tǒng)一型證券監(jiān)管體系剛剛建立并處于初始運行階段，在對證券市場具體監(jiān)管管理中，在監(jiān)管體系、監(jiān)管環(huán)節(jié)、法律制度、監(jiān)管手段等方面仍然存在著問題和不足，證券監(jiān)管體系仍需不斷健全。
1.部分監(jiān)管環(huán)節(jié)存在缺陷。從我國現(xiàn)在的證券監(jiān)管體制來看，部分環(huán)節(jié)存在著明顯的缺陷。其一，股票發(fā)行定價監(jiān)管存在缺陷，導致出現(xiàn)新股發(fā)行市盈率過高情形的出現(xiàn)，抬高了二級市場平均市盈率和股價的依據(jù)與原動力，加大了二級市場的風險。其二，市場退出監(jiān)管不力。目前，我國證券市場的ST和PT制度，僅為對上市公司的一種警示，沒有真正意義上的對市場退出的監(jiān)管，導致一些本該退市的虧損上市公司通過資產(chǎn)重組和更名又重新在交易所掛牌，給股市的規(guī)范化運行帶來了一系列嚴重后果。其三，上市公司遴選監(jiān)管缺位，使得一些地方將上市看作是獲得了一個可永久融資的渠道，只重視股票的融資功能，忽視公司上市后的運行機制轉換、經(jīng)營業(yè)績提高和社會監(jiān)督。
2.證券監(jiān)管法律制度滯后。證券市場正常運行，要依靠法律來協(xié)調各種市場主體的利益關系。從我國現(xiàn)在的證券監(jiān)管法律體系來看，盡管證券監(jiān)管法律制度在立法層面包括法律、行政法規(guī)、部委規(guī)章三個層級，但每個居于較低層級的法律法規(guī)都是上一層級法律法規(guī)的具體和補充，立法滯后、法律規(guī)定空白的問題仍然存在。并且現(xiàn)有法律法規(guī)之間銜接性差，如《證券法》與《公司法》之間不銜接；《刑法》、《行政訴訟法》對于《證券法》規(guī)定的法律責任，也未做出相應的補充規(guī)定；對民事賠償也僅有原則規(guī)定，操作性不強；與行政權相配套的市場監(jiān)、檢查、處罰等職權等未能真正實現(xiàn)。以上問題直接導致證券市場內部協(xié)調差，監(jiān)管手段不足，出現(xiàn)有法不依、執(zhí)法不力、違法不究的現(xiàn)象，影響了監(jiān)管的效果。
3.監(jiān)管手段行政干預過多。從我國現(xiàn)有證券監(jiān)管的手段來看，主要通過政府行政命令的方式實現(xiàn)對證券市場的監(jiān)管，行政干預過多，主要表現(xiàn)在：第一，以審批制代替市場機制。證券發(fā)行制度中仍離不開證監(jiān)會對于發(fā)行股票的屯批，屯批成為市場運行的重要環(huán)節(jié)并代替了市場選擇。第二，監(jiān)管行為短期性，政策短時性。市場的經(jīng)常性變動造成了政府監(jiān)管行為和政策短期性，使得行政屯批扭曲了市場供求的實際情況，扭曲了金融資源配置的市場機制，同時也削弱了政策的權威性和可信性。第三，監(jiān)管手段過于剛性，偏向“政策化”。我國股票市場帶有濃郁的行政色彩，被稱為“政策市”、“消息市”，導致投資者的非理性預期，使得股票優(yōu)劣難分，導致了投資行為的短期化和投機化，投資者合法權益得不到有效保護。
4.證券自律功能未充分發(fā)揮。自律監(jiān)管的特定功能，就如有的外國學者所言，通過權威而不是市場的政治經(jīng)濟制度的組織，在某些方面是臃腫笨拙的，就像一只僅有拇指而無其他手指的手，盡管那拇指粗大有力，但是目前我國證券業(yè)的自律監(jiān)管體系不健全，難以發(fā)揮其應有的職能作用。主要表現(xiàn)為：第一，自律組織不健全，會員發(fā)展速度極為緩慢。第二，自律管理混亂，各自律主體在實際運行中彼此獨立，各有會員又相互交叉，形不成自上而下的統(tǒng)一體系，難以協(xié)調工作。第三，缺少獨立性。現(xiàn)有的自律組織大多屬于官辦機構，機構負責人多由政府機構負責人兼任，無法獨立發(fā)揮監(jiān)管職能。第四，機構形同虛設。例如，中國證券業(yè)協(xié)會成立近至今僅召開過一次會員大會，除個別組織一、兩次學術會議、業(yè)務培訓、編寫業(yè)務手冊和簡報外，還沒有負擔起更主要的職責。
二、完善我國證券監(jiān)管的相關對策
1.轉變監(jiān)管理念，完善監(jiān)管體系。證券監(jiān)管部門應當在堅持“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的基礎上,鼓勵和強化市場機制的作用,盡可能用市場手段解決市場失靈的問題。要創(chuàng)造條件,逐步取消各種有可能降低資本流動性和運作效率的人為制度。要完善集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管組織系統(tǒng)，進一步明確證監(jiān)會的性質，建立完善系統(tǒng)自上而下的縱向監(jiān)管體系，在一些證券市場較發(fā)達，監(jiān)管任務較重省份的大區(qū)證管辦轄內的若干中心城市設立若干直屬監(jiān)管處。從根本上擺脫地方政府對證券監(jiān)管的行政干預，形成直接受證監(jiān)會領導，獨立行使監(jiān)管權力的管理體系。建立監(jiān)管機構與地方政府間穩(wěn)定的信息溝通機制和協(xié)調配合的工作機制,從而最大限度地消除“證券監(jiān)管部門管不了,地方政府管不著”的現(xiàn)象。
2.健全法律法規(guī)體系，實現(xiàn)監(jiān)管法治化。作為市場經(jīng)濟最前沿的證券市場,把“依法治市”作為自身發(fā)展的基本方略。一方面，要進一步健全法制，確立以《證券法》為基礎的證券法律主體層次，確立《證券法》在證券法律體系中的“憲法”地位；在《證券法》基礎上形成各個部門法規(guī)的輔助系統(tǒng)，并依據(jù)《證券法》基本原則，調整現(xiàn)有的法律體系、制定新的證券部門法，形成有關證券發(fā)行、交易、服務等一系列的具體法律法規(guī)。建立以證券自律組織制定自律性規(guī)章制度為主的自律制度系統(tǒng)。同時還要做到“有法必依，執(zhí)法必嚴，加大運用刑事制裁手段,加強對違法者的處罰力度，提高違法成本，使股市在良好的法律環(huán)境中，在間接調控引導或較少人為干預的情況下協(xié)調運行。
3.明確監(jiān)管目的和范圍，規(guī)范完善政府監(jiān)管手段。在證券監(jiān)管中應當明確，證券監(jiān)管目的是保證市場的公正性和公平性，提高經(jīng)濟運行效率，監(jiān)管的范圍和對象主要是市場秩序和運行環(huán)境。因此，作為監(jiān)管部門不應該直接介入市場，過度介入市場，監(jiān)管部門盡可能只做規(guī)則的制定者和裁決者，否則監(jiān)管就會失去公正性。在監(jiān)管手段上，要規(guī)范和完善政府行為，采用經(jīng)濟、法律、行政等綜合手段，盡量減少行政監(jiān)管手段。利用市場配置資源的力量進行監(jiān)管，順應市場規(guī)律而非逆勢監(jiān)管，如此才能減少市場的系統(tǒng)性風險。此外，還要把握好監(jiān)管尺度，既要防止監(jiān)管過度，又要防止監(jiān)管不足。監(jiān)管主體要認真考慮監(jiān)督的范圍和力度，又要考慮不予干預的各種情形，做到有所為，有所不為，既能減少證券市場動作風險，維護市場穩(wěn)定和投資者利益，又不抑制證券公司的創(chuàng)新積極性。
關鍵詞：金融機構；金融監(jiān)管；發(fā)展趨勢
20世紀90年代以來，國際經(jīng)濟一體化和金融全球化進程加快，金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，金融機構日益轉向多元化經(jīng)營，一方面促進了各國經(jīng)濟的發(fā)展，另一方面也使各國發(fā)生危機的潛在可能性提高，這對金融監(jiān)管提出了更高的要求，迫使各國金融監(jiān)管不斷變革，由此金融監(jiān)管在理論上以及實踐上都呈現(xiàn)諸多新的發(fā)展趨勢。
一、國外金融監(jiān)管理論的發(fā)展趨勢
金融監(jiān)管理論的爭論實際上是圍繞著要不要監(jiān)管，如果要監(jiān)管的話在多大程度上以及采用什么樣的方式進行監(jiān)管展開的。
20世紀90年代以來，隨著信息經(jīng)濟學的興起，金融監(jiān)管理論呈現(xiàn)出以信息經(jīng)濟學為分析范式的趨勢。信息經(jīng)濟學認為在一般市場中普遍存在信息不對稱、信息不完全的現(xiàn)象。金融體系中存在兩類不對稱：一類是金融機構與存款者之間的信息不對稱。金融機構與存款者間的信息不對稱使得金融市場上的價格信息不能有效地傳遞，從而加大了金融市場交易的成本，降低了市場交易效率。另一類是信貸市場上金融機構與貸款企業(yè)之間的信息不對稱。即使沒有政府的干預，由于存在貸款人方面的逆向選擇和借款人方面道德風險的行為，信貸配給可以作為一種長期均衡的現(xiàn)象存在。信息經(jīng)濟學向人們說明，不僅僅是貸款人，銀行也有可能產(chǎn)生道德風險，這就改變了以往金融監(jiān)管理論只對貸款人進行監(jiān)管而忽略了對銀行監(jiān)管的做法，使監(jiān)管更為全面。
作為對信息不對稱和信息不完全理論的回應，2009年6月，巴塞爾委員會公布的新資本協(xié)議(《統(tǒng)一資本計量和資本標準的國際協(xié)議：修訂框架》)把信息披露(市場監(jiān)管)作為該協(xié)議的第三大支柱載入其中。①
除此以外，還有三種主要的金融監(jiān)管理論：(1)從金融合同的角度研究金融監(jiān)管。經(jīng)濟合同理論，最初是用于工業(yè)和公共事業(yè)監(jiān)管領域。金融交易包含著金融機構和金融消費者之間、金融機構和監(jiān)管者之間、監(jiān)管者和社會之間顯性和隱性合同的復雜結構。監(jiān)管可以被視為被監(jiān)管者和監(jiān)管者之間的一系列隱性合同關系，合同決定了簽訂該合同的各方應該遵守的行為，以及對違約方可能采取的措施。設計得好的合同可以促使金融機構的行為避免或者減少系統(tǒng)性風險，反之，則可能在金融活動中產(chǎn)生系統(tǒng)性風險。所以監(jiān)管合同的首要目的就是要使金融機構的行為和反應朝著社會所期望的方向發(fā)展。幾乎所有形式的外部監(jiān)管都存在根本性的道德風險問題。監(jiān)管既然被視為一種隱含合同，那么由此可能產(chǎn)生的道德風險問題就是它會使投資者認為，既然這些金融機構的金融服務是經(jīng)過權威部門授權并得到監(jiān)督的，那么它們理所當然是安全的。而且，監(jiān)管者在阻止監(jiān)管失靈方面的歷史記錄越好，投資者這樣的印象就越深。然而，投資者必須認識到監(jiān)管的局限性，監(jiān)管無法消除所有的風險。而且金融市場和金融合同本來就包含著風險，投資者本身也存在發(fā)生決策錯誤的可能。(2)金融監(jiān)管的成本和收益問題。大多數(shù)國家對監(jiān)管機構的直接成本都有比較可靠的數(shù)據(jù)。但對施加于被監(jiān)管對象所造成的額外負擔卻沒有數(shù)據(jù)可利用。所以精確計算監(jiān)管的成本和收益幾乎是不可能的，而且區(qū)分哪些成本是金融機構為了自身風險控制和內部管理所必需的，哪些是由于監(jiān)管制度所強加的也不是十分容易。但它的意義卻是現(xiàn)實的：監(jiān)管任何時候都是在成本和收益的權衡中做出判斷，所以，偶爾的監(jiān)管失靈是否可以視為監(jiān)管體系(假使已經(jīng)設計有效)的必要成本，增強監(jiān)管的強度是否可以消除所有出現(xiàn)的監(jiān)管失靈，所有這些問題都值得分析。(3)金融監(jiān)管的激勵問題。投資者認為監(jiān)管者保證了金融機構的安全和端正良好的品行，而金融機構認為它們所要做的就是遵守一些監(jiān)管者所要求的具體規(guī)定。雙方認識的差距還可能對監(jiān)管一方和被監(jiān)管一方造成逆向激勵的問題。西方學者現(xiàn)在認為監(jiān)管者也是利益最大化的主體，所以有沒有合意的激勵就會影響執(zhí)法的效果。拉豐和梯若爾及其后來者所發(fā)展的激勵規(guī)制理論和新管制經(jīng)濟學為研究激勵性金融監(jiān)管問題提供了新的思路和方法。②
二、國外金融監(jiān)管實踐的發(fā)展趨勢
金融監(jiān)管是一個實踐性很強的問題，涉及的內容十分龐雜，并且各國在具體的金融監(jiān)管實踐上更是差異明顯。20世紀90年代以來，國際金融市場的一體化進程加快，金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，金融機構也日益轉向多元化經(jīng)營，金融監(jiān)管呈現(xiàn)新的發(fā)展趨勢。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1．金融監(jiān)管的目標從單純強調安
全性向安全與效率并重的方向轉變。20世紀70年代以前，金融監(jiān)管主要側重于維護金融體系的安全性。各國紛紛建立金融安全網(wǎng)，同時對金融機構從市場準人、利率限度、業(yè)務范圍等多方面施加了嚴格的限制，最有代表性的是1933年美國頒布的《銀行法》，但這些措施限制了金融機構的自由，造成金融機構經(jīng)營效率低下。20世紀70年代到80年代末，規(guī)避管制的金融創(chuàng)新已使不少限制性措施名存實亡，同時人們認識到金融監(jiān)管給金融業(yè)的運行所帶來的成本，于是各國開始采取靈活的應變措施。美國在1999年11月通過的《金融服務現(xiàn)代化法》，以促進金融業(yè)的效率和競爭力為主要目的；日本從1994年著手進行的“金融大爆炸”改革，新誕生的“金融廳”將確保金融體系的安全、活力和金融市場的公正和效率作為自己的首要任務；英國《金融服務與市場法》則提出了“好監(jiān)管”的六條原則，如“使用監(jiān)管資源的效率和經(jīng)濟原則”、“權衡監(jiān)管的收益和可能帶來的成本”等，顯示了監(jiān)管當局對效率目標的重視。③
2．監(jiān)管主體從分散走向集中。20世紀七、八十年代，隨著金融自由化浪潮的推進，金融業(yè)務逐漸走向綜合化，分散的監(jiān)管很難滿足金融業(yè)發(fā)展的需要，金融監(jiān)管主體具有從分散走向集中的趨勢，但已經(jīng)不再是集中于中央銀行。挪威于1986年、加拿大于1987年、丹麥于1988年、瑞典于1991年、英國于1997年、澳大利亞于1998年分別成立了統(tǒng)一監(jiān)管機構，并將其移出中央銀行。日本、韓國、新加坡相繼效仿，愛爾蘭、以色列、拉脫維亞、墨西哥、南非、奧地利、德國、愛爾蘭和比利時都有類似改革傾向。美國1999年《金融現(xiàn)代服務法案》掀起了金融綜合化的浪潮，但是，分散化的金融監(jiān)管并沒有被放棄。④
3．金融監(jiān)管范圍不斷擴大。在許多國家，金融監(jiān)管機構無權對銀行的附屬公司或銀行的母公司進行監(jiān)督檢查。在這種情況下，要想對整個金融形勢做出客觀準確的評價是相當困難的。要從根本上解決這一難題，必須先從兩方面著手：一是擴大金融監(jiān)管的范圍；二是統(tǒng)一監(jiān)督標準和方法。在國際范圍內只有對金融機構進行并表監(jiān)督，才能使母行(或母公司)及其國內外分支附屬機構在有效的監(jiān)控下開展業(yè)務活動，從而最大限度地從整體上保證各金融機構安全穩(wěn)健地經(jīng)營。⑤
4．金融監(jiān)管手段計算機化。在監(jiān)管方法上，各國普遍強調管理手段的現(xiàn)代化，充分運用計算機輔助管理，尤其是實時清算系統(tǒng)在金融監(jiān)管中的運用，并且促進金融機構日常監(jiān)督、現(xiàn)場檢查和外部審計的有機結合。⑥
5．金融監(jiān)管內容標準化。在金融監(jiān)管內容方面，各國金融監(jiān)管體系也呈現(xiàn)了一些共同特征，逐步統(tǒng)一資本充足性的國際監(jiān)管標準；流動性管理也普遍強調區(qū)別對待，強調監(jiān)管靈活性和依賴經(jīng)驗對監(jiān)督的重要性。⑦
6．金融監(jiān)管方式從單一合規(guī)性監(jiān)管轉向合規(guī)陛監(jiān)管與風險性監(jiān)管并重。合規(guī)性監(jiān)管是指監(jiān)管當局對金融機構執(zhí)行有關政策、法律、法規(guī)情況所實施的監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管注重事后的補償與處罰，不能起到風險預測和防范的作用，使監(jiān)管者長期扮演“救火隊”的角色，監(jiān)管效率低下。風險性監(jiān)管是指監(jiān)管當局對金融機構的資本充足程度、資產(chǎn)質量、流動性、盈利性和管理水平所實施的監(jiān)管，以求最大限度地減少金融風險及其影響。風險監(jiān)管較之于合規(guī)性監(jiān)管的最大優(yōu)點在于它側重于對風險的事前防范，能夠及時地和有針對性地提出監(jiān)管措施。國際銀行監(jiān)管組織相繼推出了一系列以風險監(jiān)管為基礎的審慎規(guī)則，對信用風險、市場風險、國家和轉移風險、利率風險、流動性風險、操作風險、法律風險、聲譽風險實施全面風險管理。⑧
7．金融監(jiān)管體系的集中統(tǒng)一化趨勢。隨著經(jīng)濟的發(fā)展和金融自由化的不斷深入，20世紀90年代后期金融業(yè)由分業(yè)向混業(yè)經(jīng)營的趨勢在進一步加強。在美國，先后開放銀行從事公債回購以及以子公司方式經(jīng)營證券承銷業(yè)務。當金融市場變得越來越一體化時，通訊和計算機的運用使得金融風險在現(xiàn)行監(jiān)管體系下難以集中控制和監(jiān)管，這就要求更集中或者至少很協(xié)調的監(jiān)管體系——監(jiān)管體系應適應被監(jiān)管的對象的變化而變化。在英國，新的工黨政府已提出將所有金融機構的管制(包括銀行的監(jiān)管)歸到證券投資委員會的領導下。⑨
8．金融監(jiān)管體制的組織結構體系向部分混業(yè)監(jiān)管或完全混業(yè)監(jiān)管的模式過渡。各國金融監(jiān)管體制的組織結構千差萬別。英國的大衛(wèi)T·盧埃林教授1997年對73個國家的金融監(jiān)管組織結構進行研究，發(fā)現(xiàn)有13個國家實行單一機構混業(yè)監(jiān)管，35個國家實行銀行、證券、保險業(yè)分業(yè)監(jiān)管，25個國家實行部分混業(yè)監(jiān)管，后者包括銀行證券統(tǒng)一監(jiān)管、保險單獨監(jiān)管(7個)；銀行保險統(tǒng)一監(jiān)管、證券單獨監(jiān)管(13個)以及證券保險統(tǒng)一監(jiān)管、銀行單獨監(jiān)管(3個)3種形式，并且受金融混業(yè)經(jīng)營的影響，指定專業(yè)監(jiān)管機構即完全分業(yè)監(jiān)管的國家在數(shù)目上呈現(xiàn)出減少趨勢，各國金融監(jiān)管的組織機構正向部分混業(yè)監(jiān)管或完全混業(yè)監(jiān)管的模式過渡。⑩
9．金融監(jiān)管更加注重風險性監(jiān)管和創(chuàng)新
業(yè)務的監(jiān)管。從監(jiān)管內容看，世界各國監(jiān)管當局的監(jiān)管重點實現(xiàn)了兩個轉變：第一，從注重合規(guī)性監(jiān)管向合規(guī)性監(jiān)管和風險監(jiān)管并重轉變。第二，從注重傳統(tǒng)銀行業(yè)務監(jiān)管向傳統(tǒng)業(yè)務和創(chuàng)新業(yè)務監(jiān)管并重轉變。⑾
10.金融監(jiān)管越來越重視金融機構的內部控制制度和同業(yè)自律機制。金融機構的內部控制是實施有效金融監(jiān)管的前提和基礎。世界金融監(jiān)管的實踐表明，外部金融監(jiān)管的力量無論如何強大，監(jiān)管的程度無論如何細致而周密，如果沒有金融機構的內部控制相配合往往事倍而功半，金融監(jiān)管效果大打折扣。許多國家的監(jiān)管當局和一些重要的國際性監(jiān)管組織也開始對銀行的內部控制問題給予前所未有的關注。金融機構同業(yè)自律機制作為增強金融業(yè)安全的重要手段之一，受到各國普遍重視。以歐洲大陸國家為代表，比利時、法國、德國、盧森堡、荷蘭等國的銀行家協(xié)會和某些專業(yè)信貸機構的行業(yè)組織都在不同程度上發(fā)揮著監(jiān)督作用。盡管金融業(yè)公會組織在各國監(jiān)管體系中的地位不盡相同，但各國都比較重視其在金融監(jiān)管體系中所起的作用。⑿
11．以市場約束為基礎的監(jiān)管體系正在形成。巴塞爾委員會《新資本充足框架(征求意見稿)》對1988年制定的《資本充足協(xié)議》做出了重大的改革，其中最引人關注的內容是將外部評級引入風險管理框架，要求銀行使用公共信息確定其風險加權資本，根據(jù)評級公司的評級確定信貸風險權重，新框架的適用對象仍是那些在國際業(yè)務領域活躍的大型國際性銀行。歐洲委員會公布了一些關于新的資本充足性規(guī)定的建議，將比巴塞爾資本協(xié)議所針對的范圍更大，涉及所有的銀行和證券公司，該規(guī)定試圖將真實風險與資本金更緊密地聯(lián)系起來。⒀
12．金融監(jiān)管法制呈現(xiàn)出趨同化趨勢。金融監(jiān)管法制的趨同化是指各國在監(jiān)管模式及具體制度上相互影響、相互協(xié)調而日趨接近。由于經(jīng)濟、社會文化及法制傳統(tǒng)的差異，金融監(jiān)管法制形成了一定的地區(qū)風格，在世界上影響較大的有兩類：一是英國模式，二是美國模式。20世紀70年代以來，兩種模式出現(xiàn)了相互融合的趨勢，即英國不斷走向法治化，注重法律建設；而美國則向英國模式靠攏，不斷放松管制的同時增強監(jiān)管的靈活性。⒁
13．金融監(jiān)管法制呈現(xiàn)出國際化發(fā)展趨勢。
隨著金融國際化不斷加深，金融機構及其業(yè)務活動跨越了國界的局限，在這種背景下，客觀上需要將各國獨特的監(jiān)管法規(guī)和慣例納入一個統(tǒng)一的國際框架之中，金融監(jiān)管法制逐漸走向國際化。雙邊協(xié)定，區(qū)域范圍內監(jiān)管法制一體化，尤其是巴塞爾委員會通過的一系列協(xié)議、原則、標準等在世界各國的推廣和運用，都將給世界各國金融監(jiān)管法制的變革帶來沖擊。
14．金融監(jiān)管全球化的趨勢在不斷加強。隨著金融業(yè)的全球化，國際金融市場上不穩(wěn)定性增大，金融風險在不同國家之間相互轉移、擴散的趨勢不斷加強，單靠一國或一家銀行控制金融風險已變得力不從心；另一方面，由于各國監(jiān)管政策的不一致，客觀上為跨國銀行利用遍布全球的分支機構逃避各國監(jiān)管從事高風險甚至非法的經(jīng)營活動創(chuàng)造了條件。而且，跨國銀行由于在別的國家領土上進行經(jīng)營，本國監(jiān)管部門鞭長莫及，監(jiān)管的有效性受到削弱。在全球性統(tǒng)一監(jiān)管的進程中，巴塞爾委員會發(fā)揮了重要作用，該委員會頒布的一系列監(jiān)管原則成為銀行業(yè)國際監(jiān)管的重要標準。盡管這些協(xié)議原則在世界范圍內不具有硬性約束力，但由于其適應了國際金融監(jiān)管的現(xiàn)實需求，因而得到了國際金融業(yè)特別是銀行業(yè)和各國監(jiān)管當局的普遍運用⒂
三、結論
金融監(jiān)管是一個實踐性很強的問題。20世紀90年代以來，國際金融市場的一體化進程加快，金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，金融機構也日益轉向多元化經(jīng)營，金融監(jiān)管呈現(xiàn)新的發(fā)展趨勢。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：金融監(jiān)管范圍不斷擴大；金融監(jiān)管手段現(xiàn)代化；金融監(jiān)管內容標準化；金融監(jiān)管方式從單一合規(guī)性監(jiān)管轉向合規(guī)性監(jiān)管與風險性監(jiān)管并重；金融監(jiān)管體制的組織結構體系向部分混業(yè)監(jiān)管或完全混業(yè)監(jiān)管的模式過渡；金融監(jiān)管更加注重風險性監(jiān)管和創(chuàng)新業(yè)務的監(jiān)管；金融監(jiān)管越來越重視金融機構的內部控制制度和同業(yè)自律機制；以市場約束為基礎的監(jiān)管體系正在形成；金融監(jiān)管全球化的趨勢在不斷加強；金融監(jiān)管體系的集中統(tǒng)一化趨勢；金融監(jiān)管法制呈現(xiàn)出趨同化、國際化發(fā)展趨勢。
注釋：
①③④吳源從．西方國家金融監(jiān)管的新趨勢及對我國的啟示[J]．海南金融，2006，(9)：32—35．
②張慧蓮．論西方金融監(jiān)管理論的最新發(fā)展[J]．成人高教學刊，2004，(6)：18—21．
⑤⑥⑦⑨⒀高峰．國際金融監(jiān)管發(fā)展趨勢[J]．東北財經(jīng)大學學報，2001，(4)：24—26．
一、期貨監(jiān)管 “簡政放權”的必要性
（一）監(jiān)管轉型的需要
“五位一體”的監(jiān)管體系塑造了我國期貨市場的大監(jiān)管特點，對于防范和控制市場風險起到極為重要的保障作用。但在實際工作中，監(jiān)管越位、缺位、不到位情況確實客觀存在，一些政策前瞻性、整體性、堅定性不夠，“堵窟窿、補漏洞”的現(xiàn)象時有發(fā)生，有些監(jiān)管職責交叉，規(guī)則不一，力量分散，效能不高，這些必然會成為資本市場發(fā)展道路上的“絆腳石”，阻礙資本市場的健康、有序發(fā)展。
因此，期貨監(jiān)管應堅持有所為、有所不為，加快推進監(jiān)管轉型，而簡政放權是是推動監(jiān)管轉型的基礎，監(jiān)管部門通過從審核審批向監(jiān)管執(zhí)法轉型，從事前把關向加強事中、事后監(jiān)管轉變，提升監(jiān)管效能，該管的事情管住管好，努力建設市場、機構和投資者滿意的監(jiān)管機構。
（二）市場發(fā)展的需要
20多年來，我國期貨市場發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，取得了巨大成就，但與體量龐大的銀行、保險、基金等相比，期貨只不過是金融行業(yè)中微不足道的一個分支，金融業(yè)發(fā)展中面臨的各種瓶頸和痼疾卻不難在期貨行業(yè)中尋覓，特別是與實體經(jīng)濟的客觀需求和成熟市場狀況相比，我國期貨市場服務經(jīng)濟社會發(fā)展的能力不足，市場結構和市場功能存在缺陷，包括投資者、中介機構在內的相關市場主體的主體意識被壓抑，參與意愿和自律意識降低，投機性氣氛較重。
作為監(jiān)管機構，其職能和架構需要隨著市場發(fā)展不斷調整，不斷需要研究的是如何適應市場發(fā)展需要，服從市場規(guī)律、尊重市場需求。當市場發(fā)展到一定階段、市場機制逐步發(fā)揮決定性作用時，監(jiān)管部門要逐步把權利還給市場主體，把監(jiān)管重心轉到激活市場、服務市場、和保障市場，將監(jiān)管力集中在保護投資者、促進資本市場發(fā)展的核心職責上。
二、“簡政放權”對期貨行業(yè)改革的意義
（一）引導期貨市場穩(wěn)定發(fā)展
簡政放權一個重要目的就是要最大限度的發(fā)揮市場的資源調配作用，為市場主體營造健康穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境。通過放松管制，加強監(jiān)管，一是提高期貨經(jīng)營機構的辦事效率；二是有效引導期貨公司對各項風險點的監(jiān)控和防范；三是提高執(zhí)法的社會效果，有力促進投資者權益保護和市場健康穩(wěn)定發(fā)展。
（二）增強期貨業(yè)服務競爭力
監(jiān)管部門放權于市場，釋放市場創(chuàng)新發(fā)展能量，為中介機構創(chuàng)造最市場化的、最有活力激發(fā)的市場競爭環(huán)境。通過進一步簡政放權和監(jiān)管轉型，引導經(jīng)營機構提供優(yōu)質服務和提升綜合實力，全方位提升期貨市場深度、廣度、強度。同時讓更多市場主體有機會公平參與資本市場，提高市場效率和活力，使市場更加規(guī)范有序、公平公正，從而助推經(jīng)濟社會發(fā)展。
（三）提升監(jiān)管效能和透明度
通過監(jiān)管機構的優(yōu)化整合和精簡審批環(huán)節(jié)，縮短行政審核的辦理周期，在創(chuàng)新服務方式中提高效率。通過權力下放派出機構，發(fā)揮一線派出機構工作機構工作優(yōu)勢，有效促進轄區(qū)市場快速發(fā)展。通過公開充分的信息披露，接受社會大眾監(jiān)督，增強對期貨監(jiān)管機構行為的約束力，有效促進規(guī)范管理，提高政策執(zhí)行力。
三、“簡政放權”可能引發(fā)的潛在問題
回顧歷史，每次放權之后總會慢慢收回來，每次精簡機構編制總會慢慢恢復乃至膨脹起來，總是難以跳出“一放就亂，一亂就收；一管就死，一死再放”的“放收循環(huán)”周期規(guī)律。監(jiān)管管部門在簡政放權的同時，應該需要注意和預防其帶來的潛在問題：
（一）行業(yè)自律組織的作用不突出
期貨業(yè)協(xié)會本是行業(yè)自律組織，是期貨業(yè)自我管理、自我規(guī)范、自我約束的一種民間管理方式，與監(jiān)管機構一起維護的期貨業(yè)的安全與穩(wěn)定。然而，我國的期貨市場是在政府的推動下建立起來的，政府取得了監(jiān)管的優(yōu)勢地位，期貨業(yè)協(xié)會充當行政性監(jiān)管的具體組織者和執(zhí)行者，而自身的自律管理手段不足，自律作用得不到充分有效的發(fā)揮。如果不及早解決這個內在沖突問題，期貨業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管職能終將受到削弱，會引發(fā)與期貨公司之間的矛盾。
（二）地方保護主義干擾監(jiān)管工作
監(jiān)管部門的處罰權利下放必須考慮到“地方保護主義”的干擾力度。所謂“地方保護”是指社會主義經(jīng)濟建設過程中，地方追求地方利益最大化的一種政治思想和社會意識，是地方政府部門為了維護本地政府、組織、個人的利益而不顧甚至損害全局利益或其他地方利益，未來眼前利益而損害長遠利益的行為和現(xiàn)象的總稱。已有業(yè)內人士紛紛表示“當行政處罰權全面下放后，各地派出機構能否有效排除‘地方保護’干擾，統(tǒng)一執(zhí)法標準、公正嚴明執(zhí)法，極力維護投資者權益和市場穩(wěn)定發(fā)展還有待進一步觀察”。
（三）監(jiān)管“真空”威脅金融市場
新形勢下，期貨業(yè)想要轉型創(chuàng)新，需要突破傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務模式的局限，在業(yè)務上與銀行、基金、信托等其他金融行業(yè)相互融合，期貨公司面臨著混業(yè)經(jīng)營的挑戰(zhàn)。但是目前，我國的金融業(yè)采取的監(jiān)管體制是分業(yè)監(jiān)管，既根據(jù)不同機構主體及其業(yè)務范圍的劃分而分別進行監(jiān)管。目前。我國的金融行業(yè)監(jiān)管主要由“三會一行”（銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、中國人民銀行）進行監(jiān)管，各監(jiān)管結構之間尚缺乏一個統(tǒng)一的協(xié)調結構，同時也缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃共識。這不利于信息交流和監(jiān)管應有效能的發(fā)揮，也不利于金融衍生品市場的高效運行。監(jiān)管部門應處理好放權和監(jiān)管的關系，如果在放權中出現(xiàn)監(jiān)管真空，容易造成金融風險。
四、監(jiān)管部門“簡政放權”具體改革措施
進一步簡政放權，激發(fā)銀行業(yè)市場活力。一是放寬準入限制。按照市場化改革的思路，逐步放寬民營銀行準入條件，推動民營銀行發(fā)展；逐步擴大綜合化經(jīng)營以及資產(chǎn)證券化等新業(yè)務的試點范圍，促進商業(yè)銀行轉型。二是簡化行政審批。進一步簡化業(yè)務、人員、網(wǎng)點布局等方面的行政審批，將工作重點由準入預防轉向事中、事后的動態(tài)化監(jiān)管，提高銀行業(yè)金融機構的自與機動性、靈活性。
（一）精簡審批備案登記，推動監(jiān)管轉型
行政審批制度改革是推動監(jiān)管轉型的基本前提和重要工作，一方面，根據(jù)1月28日國務院的《關于取消和下放一批行政審批項目的決定》的要求，證監(jiān)會結合證券法的修改和期貨法的制訂，對現(xiàn)有的66項行政審批事項進一步梳理并取消3項行政審批事項，凡是通過市場競爭約束、公司自治、行業(yè)自律管理或事后監(jiān)督管理能夠有效解決問題的，都將逐步取消許可項目。對確需審批、核準和備案的事項，條件成熟的，通過建立完善電子化審核系統(tǒng)，簡化程序、提高效率。另一方面證監(jiān)會已集中開展規(guī)章和規(guī)范性文件的清理和整合工作，并在今年2月《關于廢止部分證券期貨規(guī)章的決定（第十二批）》，對證監(jiān)會自成立以來至2013年12月31日期間公布的證券期貨類規(guī)章進行了再次清理，對于不涉及法律修改或者近期國務院明確政策措施的相關領域，爭取2014年內完成規(guī)章、規(guī)范性文件的清理整合工作。
（二）實施行政處罰權，加大執(zhí)法力度
證監(jiān)會去年10月授予所有派出機構行使行政處罰權，實現(xiàn)了執(zhí)法重心的下移，落實轄區(qū)監(jiān)管責任制，加大對違法違規(guī)行為的打擊力度。此次全面授予派出機構行政處罰權，對加強執(zhí)法具有重大意義。首先，這是對目前相對集中統(tǒng)一的執(zhí)法體制的優(yōu)化完善，也是對監(jiān)管體制的重要調整。其次，通過授權使行政處罰執(zhí)法權限部分下放，實現(xiàn)執(zhí)法重心適當下移，有利于合理配置監(jiān)管系統(tǒng)資源和發(fā)揮派出機構一線監(jiān)管工作優(yōu)勢，提升轄區(qū)監(jiān)管權威，落實轄區(qū)監(jiān)管責任制。第三，有利于形成更為統(tǒng)一、有力、高效的行政處罰工作機制，從總體上加大對違法違規(guī)行為的打擊力度和密度，提高執(zhí)法的社會效果，有力促進投資者權益保護和市場健康穩(wěn)定發(fā)展。近期，證監(jiān)會還新設立了打擊非法證券期貨活動局均彰顯出監(jiān)管部門鐵腕執(zhí)法、加強事后監(jiān)管、嚴打違法違規(guī)的決心。
（三）調整內設機構，整合監(jiān)管資源
中央編辦批復同意證監(jiān)會內設機構和職能調整方案，進一步細化相關合并和新設部門的職責。在此次機構調整過程中，證監(jiān)會貫徹了“功能監(jiān)管”和“一事一管”的要求，特別將期貨監(jiān)管一部和期貨監(jiān)管二部合并，整合后的期貨監(jiān)管部擬訂監(jiān)管期貨市場的規(guī)則、實施細則；依法審核期貨交易所、期貨結算機構的設立，并審核其章程和業(yè)務規(guī)則；審核上市期貨、期權產(chǎn)品及合約規(guī)則；監(jiān)管市場相關參與者的交易、結算、交割等業(yè)務活動；監(jiān)管期貨市場的交易行為；負責商品及金融場外衍生品市場的規(guī)則制訂、登記報告和監(jiān)測監(jiān)管；負責期貨市場功能發(fā)揮評估及對外開放等工作；牽頭負責期貨市場出現(xiàn)重大問題及風險處置的等相關工作。內設機構的調整切實改變條塊分割、各自為戰(zhàn)的現(xiàn)狀，強化監(jiān)管信息共享和功能協(xié)作，整合監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效能。
五、監(jiān)管部門工作的后續(xù)展望
（一）應加強信息披露，增強監(jiān)管透明度
進一步簡政放權要配合完善做好信息披露機制。不僅需要提高監(jiān)管和政策透明度，減少監(jiān)管部門腐敗行為，還應該引導和激勵期貨公司自愿做好信息披露工作，加強監(jiān)管程序的協(xié)調化，從而切實做到監(jiān)管的有效性和規(guī)范性，樹立監(jiān)管公信力，促進期貨市場規(guī)范運作。
（二）應推進監(jiān)管轉型，促進市場主體歸位盡責
放松管制并不代表放松監(jiān)管，在加強事中事后的監(jiān)管的同時，監(jiān)管部門還需要研究的是如何適應市場發(fā)展需要，培育市場自我平衡自我完善的功能，健全市場優(yōu)勝略汰機制、創(chuàng)新發(fā)展機制、市場交易運行機制和風險防范處理機制。
（三）應加快《期貨法》的出臺，推進期貨監(jiān)管法治化進程
《期貨法》的出臺將改善目前期貨業(yè)法律規(guī)章立法層次低，政策性強，穩(wěn)定性弱，以管理為主導的缺點，加強法律手段的運用，形成與簡政放權互相支持的協(xié)同性改革。將由原來的行政監(jiān)管上升到法律監(jiān)管的高度，讓監(jiān)管部門有法律后盾，讓監(jiān)管工作有法可依、有章可循。
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