發(fā)布時間：2022-07-31 22:34:26
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的銀行自查報(bào)告樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動柜員機(jī)、自動存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機(jī)、兩臺離行式自動柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開展三項(xiàng)活動，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價值年”活動，以服務(wù)創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸金力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的同時，針對部分企業(yè)貸金抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸金路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸金。為了支持我縣個體民營
第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共 。防，和諧共贏 通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。 全員行動，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對九種人實(shí)行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
首先，高度重視規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)的組織和動員工作。我分理處領(lǐng)導(dǎo)在參加完支行的服務(wù)工作動員會后，立即組織會計(jì)、儲蓄部門的負(fù)責(zé)人、助理到一起，認(rèn)真分析研究了我分理處的自身特點(diǎn)，并著手制訂了行之有效的服務(wù)規(guī)范化達(dá)標(biāo)活動落實(shí)方針計(jì)劃，決定從提高員工的思想認(rèn)識入手，進(jìn)一步提高員工的服務(wù)規(guī)范化意識，同時根據(jù)自身特點(diǎn)逐步推出一些方便客戶的物色服務(wù)。接下來，在行務(wù)會上對這次達(dá)標(biāo)活動進(jìn)行了動員，向全體員工傳達(dá)了分、支行的文件和精神及達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，公布了分理處達(dá)標(biāo)具體實(shí)施方案，要求員工從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù)，提出了“樹立新理念、塑造新形象”口號。
其次，在規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保順利達(dá)標(biāo)，我分理處在活動之初就制訂了具體的落實(shí)計(jì)劃，并按計(jì)劃完成了相應(yīng)的學(xué)習(xí)。結(jié)合前一階段的公民職業(yè)道德教育、“十字”行風(fēng)教育和學(xué)向黨活動的開展，我分理處的一線會出儲員工利用每日的晨訓(xùn)時間，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了分行下發(fā)的“兩個規(guī)范”。全體員工對此都高度重視，利用晨訓(xùn)的時間逐章逐條的學(xué)習(xí)，大家認(rèn)真聆聽文件精神，并展開了熱烈討論，針對規(guī)范的貫徹執(zhí)行發(fā)表了各自的看法和建議。我分理處在組織學(xué)習(xí)的過程中還采取了學(xué)習(xí)與考察相結(jié)合的方法，通過考試的方式確保“兩個規(guī)范”的知曉率達(dá)到百分之百。為使這次活動不僅僅成為一次從上到下的達(dá)標(biāo)，而是真正激發(fā)員工的熱情，提高員工的認(rèn)識，我們力求使規(guī)范的精神切實(shí)落實(shí)到每個員工的思想中、工作上。我們委托外勤人員幫助我們走訪客戶，傾聽他們對我們服務(wù)上的意見和要求，同時，組織員工站在客戶的角度上審視自身服務(wù)上的不足，開展自查自糾的討論，從而使員工們認(rèn)識到服務(wù)質(zhì)量和客戶的滿意度是企業(yè)成功的決定要素，從而以高度的熱情和自覺性投入到工作中去。最后，我們加強(qiáng)了對員工日常操作的檢查監(jiān)督，特別是在著裝及文明用語方面的檢查，整理以往對分、支行服務(wù)文件及精神、活動的學(xué)習(xí)記錄，并加強(qiáng)了在達(dá)標(biāo)活動中先進(jìn)個人的表揚(yáng)，通過上述措施使員工從思想上認(rèn)識到提高服務(wù)水平的自覺性。版權(quán)所有
第三，加強(qiáng)對硬件即服務(wù)設(shè)施環(huán)境的改造工作。我分理處對營業(yè)大廳環(huán)境及設(shè)施進(jìn)行了檢查和整治，與相關(guān)部門聯(lián)系，將燈、電、線等設(shè)施調(diào)備正常，確?？蛻裟軌蛘Ｊ褂脿I業(yè)大廳的設(shè)備。對內(nèi)部辦公區(qū)衛(wèi)生，加強(qiáng)對值日制度的檢查，確保桌面、內(nèi)部物品擺放符合規(guī)定，做到窗明幾凈。此外，我們還多次組織員工在保潔人員的配合下，對分理處的營業(yè)環(huán)境進(jìn)行了徹底的清理，保證不遺漏任何角落，為客戶和員工營造一個整潔干凈的營業(yè)場所。
第四，重視提高柜面服務(wù)的軟件環(huán)境。我分理處推行了站立服務(wù)，用規(guī)范化的“三聲”服務(wù)用語，讓每一位來辦理業(yè)務(wù)的客戶都有一種賓至如歸的感覺。儲蓄柜臺在業(yè)務(wù)繁忙、人員緊張的情況下，以面對面指導(dǎo)、標(biāo)記提示等各種方法為客戶提供業(yè)務(wù)咨詢及如何填寫各種單據(jù)的指導(dǎo)，既方便了客戶尤其是一些文化程度不高的老年客戶，提高了我們處理業(yè)務(wù)的質(zhì)量和效率，又及時的避免化解了可能出現(xiàn)的各種矛盾。結(jié)合“柜臺英語”考試，我分理處全體員工積極學(xué)習(xí)柜臺英語，“無障礙服務(wù)”逐步推行。
本公司于20XX年8月3日注冊成立，于20XX年6月7日取得《印刷經(jīng)營許可證》，許可證號碼為：XXXXX。公司注冊資本XXX萬元人民幣，經(jīng)營范圍：書刊印刷，排版、制版、裝訂。根據(jù)《印刷業(yè)管理?xiàng)l例》、《印刷品承印管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將本公司20XX年度從事印刷經(jīng)營活動的自查報(bào)告如下：
一、 根據(jù)國家檔案法和印刷業(yè)管理規(guī)定，建立了印刷品接單、承印 驗(yàn)證、登記、保管、交付、殘次品銷毀等規(guī)章制度，所有客戶一律簽定印刷委托合同、印件原件、印樣、菲林、委印證明文件，統(tǒng)一建檔立卷保管，以備查驗(yàn)。印刷管理規(guī)定張貼于公司業(yè)務(wù)部門顯眼墻上，牢固樹立依法印刷觀念。
二、 定期(每季度)組織有關(guān)部門負(fù)責(zé)人對安全技術(shù)措施方案、執(zhí) 行情況進(jìn)行檢查，并由生產(chǎn)廠長作出工作總結(jié);重大項(xiàng)目，向公司法人辦公會議匯報(bào)。
三、產(chǎn)品質(zhì)量情況 我們以以質(zhì)量求生存，以信譽(yù)謀發(fā)展為理念，嚴(yán)把產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)，決不讓不合格產(chǎn)品走出企業(yè)，產(chǎn)品出廠合格率為100%，目前公司已經(jīng)通過質(zhì)量管理體系和環(huán)境管理體系認(rèn)證。 建立以法人代表為主的安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，對新入職工進(jìn)行三級安全 培訓(xùn)，從消防、環(huán)保、印刷開機(jī)、后道裝訂、印刷品識別等方面的安全知識進(jìn)行培訓(xùn)，公司制定了安全生產(chǎn)規(guī)章制度和員工作業(yè)指導(dǎo)書。
對不允許印刷的物品不接單、不設(shè)計(jì)、不印刷;生產(chǎn)中存在的安全隱患立即整改。
四、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送情況
一、檢查范圍及內(nèi)容
按照在地原則，對直屬庫分庫、縣糧食儲備庫出庫情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
通過檢查，督促各承儲企業(yè)認(rèn)真履行銷售合同，嚴(yán)格按照規(guī)定的品種、數(shù)量、質(zhì)量及時組織出庫，政策性糧食承儲企業(yè)要按照國家規(guī)定的出庫費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，對出庫糧食水分、雜質(zhì)、不完善粒等高于或低于國家標(biāo)準(zhǔn)的，按照原國家發(fā)展計(jì)劃委員會、國家糧食局、國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局《關(guān)于執(zhí)行糧油質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)問題的規(guī)定》執(zhí)行，嚴(yán)禁以任何名目向買方額外收取或索要其他費(fèi)用，變相抬高出庫價格，增加買方負(fù)擔(dān)。
二、檢查步驟及措施
專項(xiàng)檢查分三個階段進(jìn)行：
第一階段：企業(yè)自查階段
各承儲企業(yè)要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定，建立并落實(shí)政策性糧食出庫責(zé)任制。要嚴(yán)格按照實(shí)際出庫數(shù)量質(zhì)量，形成自查報(bào)告，并做到具有可追溯性。自查報(bào)告要分別抄送縣糧食局和縣農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
第二階段：監(jiān)督檢查階段
縣糧食局要組織專門力量對承儲企業(yè)提交的自查報(bào)告進(jìn)行核查，必要時要求被檢查企業(yè)做出說明并提供補(bǔ)充報(bào)告材料。
第三階段：抽查階段
縣發(fā)展和改革局、縣糧食局、縣財(cái)政局、縣物價局、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行支行將組成聯(lián)合檢查工作組，對糧食承儲企業(yè)進(jìn)行抽檢。
三、工作要求
1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心安排。政策性糧食競價銷售出庫專項(xiàng)檢查工作，聯(lián)合檢查工作組要高度重視，作為重要工作來抓。要建立嚴(yán)格的糧食出庫責(zé)任制和責(zé)任追究制，把有關(guān)責(zé)任落實(shí)到人，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，組織精干力量做好政策性糧食出庫的監(jiān)督檢查。
2、加大監(jiān)督檢查和處罰力度。對干擾客戶正常交易、設(shè)置出庫障礙、額外收取費(fèi)用或索取費(fèi)用，以及出庫糧食與拍賣標(biāo)的質(zhì)量嚴(yán)重不符的行為，一經(jīng)查實(shí)，有關(guān)部門和單位要根據(jù)各自職責(zé)，立即停止向其撥付費(fèi)用利息補(bǔ)貼，取消其政策性糧食收儲資格，三年內(nèi)不得從事政策性糧食收購、儲存等業(yè)務(wù)，限期收回政策性糧食貸款，并公開予以通報(bào)。
根據(jù)《XX區(qū)審計(jì)局審計(jì)通知書》XX區(qū)審計(jì)通字[xx年]12號文件精神，結(jié)合我學(xué)校審計(jì)檢查實(shí)際情況，對本單位的財(cái)政財(cái)務(wù)情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：
一、基本情況：
XX中學(xué)創(chuàng)辦于XXX年X月，是XX區(qū)的高級中學(xué)。學(xué)校機(jī)構(gòu)設(shè)置了：
校長室、政教處、教導(dǎo)處、總務(wù)處?，F(xiàn)有編制XX人，在職員工XX人，財(cái)務(wù)隸屬于xx。
二、任期內(nèi)各學(xué)期招生情況
xx年年秋季招生453人，xx年年春季招生434人，xx年年秋季招生767人，xx年年春季招生730人，xx年年秋季招生904人，xx年年春季招生920人，xx年年秋季招生970人.
三、任期初及任期末資產(chǎn)負(fù)債情況。
xx年年7月初資產(chǎn)負(fù)債情況：
現(xiàn)金：
元、銀行存款：
元、固定資產(chǎn)：
元、其他應(yīng)付款：
0元、應(yīng)繳財(cái)政專戶款：
元。xx年年10月末資產(chǎn)負(fù)債情況：
現(xiàn)金：
元、銀行存款：
元、固定資產(chǎn)：
元、其他應(yīng)付款：
元。
四、我校收入均按收費(fèi)許可證收費(fèi)，及時上繳財(cái)政，無隱瞞、截留、轉(zhuǎn)移財(cái)政收入；
沒有公款私存、沒有設(shè)立“小金庫”。各項(xiàng)支出真實(shí)、合規(guī)、合法。沒有擠占挪用、擴(kuò)大開支范圍、提高開支標(biāo)準(zhǔn)、虛列支出等問題。
五、各xx各種專項(xiàng)資金，做到了專款專用、及時撥付。
六、大宗物品和設(shè)備的購置，我校通過政府采購中心采購。
前任郭樹清留給證券市場的是諸多未完待續(xù)的改革政策，已經(jīng)表態(tài)將保持政策連續(xù)性的肖鋼，如何繼續(xù)推進(jìn)這些改革，成為資本市場最值得拭目以待的事情。
從最年輕的央行高管到商業(yè)銀行的十年歷練，肖鋼的履歷不可謂不豐富。2012年10月召開的十上，肖鋼高票當(dāng)選中央委員，便預(yù)示著他將在更重要的位置上發(fā)揮作用。
證監(jiān)會的監(jiān)管之難，利益糾葛之復(fù)雜盡人皆知。在郭樹清的市場化改革啟動后，由具有國際化視野的肖鋼來接盤，值得各界期待。
低調(diào)做事
從2003年的3月16日，肖鋼成為中行董事長，到2013年3月17日，肖鋼履新證監(jiān)會，來去之間，正好相隔十年。
“前兩天，肖總走的時候，大家給他開了歡送會，做了相冊和PPT，結(jié)合了他之前的一些講話內(nèi)容在里面。大家叫肖主席叫得很不習(xí)慣，最后還是叫肖總，肖董。”接近肖鋼的中行人士告訴時代周報(bào)記者，“（肖鋼）為人十分平易近人，業(yè)務(wù)能力也很強(qiáng)?！?/p>
該人士稱，早在肖鋼赴任之前，證監(jiān)會方面就已經(jīng)和中行接觸，了解肖鋼的行事風(fēng)格，業(yè)務(wù)能力。
公開資料顯示，肖鋼在1981年開始進(jìn)入央行工作，隨后在1989年開始擔(dān)任中國人民銀行政策研究室副主任、主任。1994-1995年期間，肖鋼調(diào)任中國外匯交易中心總經(jīng)理。
而到了1996年，肖鋼重回央行擔(dān)任央行行長助理，隨后擔(dān)任央行副行長。在擔(dān)任央行副行長一職期間，肖鋼還長期分管信托業(yè)務(wù)并參與促進(jìn)《信托法》、《信托投資公司管理辦法》的出臺。
在業(yè)內(nèi)看來，長期在央行從事貨幣政策和金融監(jiān)管工作的肖鋼，處事果斷，作風(fēng)樸實(shí)，熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)務(wù)，有改革創(chuàng)新意識，善于研究問題，組織和協(xié)調(diào)能力強(qiáng)。
2003年是肖鋼的關(guān)鍵年之一，他從央行副行長任上調(diào)赴中行擔(dān)任董事長一職，推動一系列改革。
在中行的十年間，肖鋼推動了不少改革措施。其間，中行完成了A+H股股改上市，啟動了IT藍(lán)圖建設(shè)，并對風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行了再造。IT藍(lán)圖系統(tǒng)的推進(jìn)雖阻力重重，但此舉也使該行一度落后的核心銀行系統(tǒng)獲得了后發(fā)優(yōu)勢。
另一項(xiàng)肖鋼頗為認(rèn)可的工作，是對中行的人事管理制度和績效評價體制進(jìn)行了大刀闊斧的改革。
從肖鋼過往的經(jīng)歷來看，他一直在銀行系統(tǒng)“低調(diào)”做事，外界很少能夠捕捉到他對資本市場的觀點(diǎn)和看法。
不過，據(jù)熟悉中行的人士透露，肖平時在內(nèi)部的講話往往比他在鏡頭前或接受媒體采訪時，“說得更好”。
保持政策連續(xù)性
對于剛履新證監(jiān)會主席的肖鋼，整個市場最為關(guān)心的，莫過于其執(zhí)掌證監(jiān)會的監(jiān)管取向。在3月17日的證監(jiān)會人事交接會議上，肖鋼表示將保持政策的連續(xù)性。
來自國泰君安的投行人士告訴時代周報(bào)記者，業(yè)內(nèi)對肖鋼的期待非常明確，“主要有幾方面，一個是市場化和法制化；還有就是投資者教育，不該買股票的人不要買股票；再者就是發(fā)展多種融資手段，要打通債券市場；最后就是證監(jiān)會自身的改革，放松審核很有必要，之前券商很沒活力，就是管得太多了?！?/p>
值得注意的是，去年底肖鋼曾對影子銀行問題發(fā)出警示：“中國影子銀行已經(jīng)成為未來幾年爆發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一個潛在源頭。銀行發(fā)行的資金池理財(cái)產(chǎn)品，由于期限錯配，要用‘發(fā)新償舊’來滿足到期兌付，本質(zhì)上是‘龐氏騙局’，一旦投資者失去信心并退出理財(cái)產(chǎn)品，資金池?fù)艄膫骰ū銜Ｖ埂！?/p>
如此鮮明地質(zhì)疑影子銀行，迅速引發(fā)了各界的廣泛評論。隨后，銀監(jiān)會對銀行、信托的資金池業(yè)務(wù)進(jìn)行整改和摸底，要求資金池“解包還原”，并指出每筆理財(cái)產(chǎn)品的具體投向。
從治理影子銀行的角度來看，肖鋼履新證監(jiān)會后，如果從治理券商、基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開始，將“第一把火”燒向券商等機(jī)構(gòu)的資金池業(yè)務(wù)，對券商資管的資金池業(yè)務(wù)采取“解包還原”，切斷跨市場套利的資金池產(chǎn)品，可以從宏觀層面來避免一場潛在的金融隱患。
對于肖鋼而言，治理影子銀行或許更易于執(zhí)行。
新挑戰(zhàn)
在市場看來，在證監(jiān)會主席的位置上，肖鋼注定要面對相對于其在中行時期更多的壓力和挑戰(zhàn)―包括變幻莫測的市場、IP O的“堰塞湖”、億萬股民的期望等。
毫無疑問，擺在肖鋼面前的，首先就是IPO重啟這個棘手的問題。3月17日之后，位于北京金融街17號富凱大廈的證監(jiān)會，開始迎來擬IPO企業(yè)上報(bào)材料的高峰，這是郭樹清給肖鋼留下的第一個挑戰(zhàn)。
面對最后一周的自查報(bào)告遞交洪峰，證監(jiān)會已緊急向機(jī)構(gòu)們發(fā)出最新函件，要求各機(jī)構(gòu)除在工作日正常遞交報(bào)告外，還要于3月28日下班前，將擬參加集中報(bào)送的安排報(bào)備到發(fā)行部綜合處。3月30日、31日兩天，證監(jiān)會將全天加班接收自查報(bào)告及相關(guān)申報(bào)材料，并罕見地采取預(yù)約制，要求以機(jī)構(gòu)為單位進(jìn)行集中報(bào)送。
證監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，目前，IPO在審企業(yè)仍高達(dá)841家。而據(jù)投行人士透露，大部分IPO企業(yè)均將自查報(bào)告上交時間拖到了最后一周。
分析人士稱，IPO撤單企業(yè)如此之少，是不少企業(yè)抱著僥幸心理，欲趁證監(jiān)會主席新官上任之余，集體上報(bào)、“渾水摸魚”。
號稱史上最嚴(yán)的IPO財(cái)務(wù)核查，興師動眾、但到上周卻僅攔下了48家在審企業(yè)。當(dāng)然，接下來的一周，可能會有更多的企業(yè)主動“撤單”。這與當(dāng)初市場預(yù)期的“800多家排隊(duì)在審企業(yè)，至少能有三分之一主動放棄”形成天壤之別。
更多的企業(yè)正在賭肖鋼對待IPO的態(tài)度。目前，部分在審企業(yè)對IPO重啟的預(yù)期開始產(chǎn)生變化，對是否要撤材料持觀望態(tài)度。還有更多的企業(yè)打起了“扎堆報(bào)送”的小算盤：“800多家企業(yè)一起查，查得過來嗎？”這些心存僥幸的在審企業(yè)，正期待著肖鋼早日開閘IPO，希望審核時能夠“放一馬”。
800多家等待上市的IPO“堰塞湖”將是一大難題，如果發(fā)行制度改革不到位，繼續(xù)開閘放水、縱容圈錢，放任欺詐橫行，則市場和投資者很難恢復(fù)信心。
IPO如何重啟只是肖鋼新股發(fā)行中所面臨的一個難題，更深層次的挑戰(zhàn)則來自于新股發(fā)行體制的改革。
對于肖鋼來說，怎樣在面對IPO排隊(duì)以及市場波動的雙重壓力下，推進(jìn)發(fā)行體制向市場化方向的改革，從實(shí)質(zhì)審查轉(zhuǎn)向形式審查，同時還要避免類似萬福生科、綠大地之類的欺詐上市的出現(xiàn)，無論從哪方面來看，都是一個極大的考驗(yàn)新主席智慧和能力以及魄力的挑戰(zhàn)。
顯然，新股發(fā)行制度改革至關(guān)重要，將是決定肖鋼在證監(jiān)會工作成敗的關(guān)鍵，也是其超越前幾任證監(jiān)會主席的“標(biāo)桿”。
除了發(fā)行體制的改革需要再深入外，退市改革也在今年面臨著如何常規(guī)化的考驗(yàn)。然而，2012年最終實(shí)現(xiàn)退市的只有兩家公司，這無疑與市場的預(yù)期有著巨大的落差。監(jiān)管層在此問題上表現(xiàn)出的一定程度的妥協(xié)，亦直觀證明了改革的知易行難。
在門戶網(wǎng)站進(jìn)行的一項(xiàng)調(diào)查中，對于11817個對象的調(diào)查顯示，71.4%的投票者認(rèn)為肖鋼在擔(dān)任證監(jiān)會主席后會加快IPO重啟，同時可能會使這位新主席感受到壓力的是，64.0%的投票者不認(rèn)為肖鋼會延續(xù)上一任證監(jiān)會主席的改革方向，65.0%的投票者則表示并不看好這位新的證券市場掌門人，而認(rèn)為肖鋼會推動A股走出牛市行情的投票者僅有34 .9%。
根據(jù)委黨委的統(tǒng)一安排部署，從xx年年4月至6月初，我們集中加強(qiáng)了“加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，提高行政能效建設(shè)”第一、二階段的學(xué)習(xí)教育活動。通過單位集中組織學(xué)習(xí)、科室有重點(diǎn)的輔導(dǎo)，結(jié)合自學(xué)，現(xiàn)將這一階段的學(xué)習(xí)情況自查報(bào)告如下：
取得成績
一、加強(qiáng)紀(jì)律意識，自覺以制度作為自己行動的準(zhǔn)則。
執(zhí)行單位制定的制度，是學(xué)習(xí)執(zhí)行力建設(shè)，提高行政效能的基本要求。
一是主動加強(qiáng)了建委各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí)和了解。
我進(jìn)入單位工作的時間不長，對委里的各項(xiàng)規(guī)章制度了解得不是很全面。沒有了解，就談不上自覺執(zhí)行。自從委里下發(fā)了《制度匯編》之后，在業(yè)余時間和下班后，我抽出一部分時間學(xué)習(xí)了解《制度匯編》的相關(guān)內(nèi)容，大致掌握了委里各科室的運(yùn)行模式和規(guī)章條例，為自覺執(zhí)行打下了良好的基礎(chǔ)。
一是自覺執(zhí)行了考勤規(guī)定。
盡量做到不退到，不早退。確實(shí)因?yàn)楹⒆由〉忍厥馇闆r需晚一點(diǎn)到單位，必然提前給科室領(lǐng)導(dǎo)電話請假，得到應(yīng)允后方才離開。
二是堅(jiān)決執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)交付的任務(wù)。
工作完成得好不好，那是能力問題;工作完成不完成，那是態(tài)度問題。對于上級交付的工作任務(wù)，做到了愉快的接受，想方設(shè)法地完成，不陽奉陰違、不推諉扯皮。
二、振奮精神，以良好的心態(tài)推進(jìn)工作進(jìn)展。
去年年底從行辦調(diào)整到財(cái)務(wù)科，工作性質(zhì)、工作內(nèi)容發(fā)生了根本變化。從進(jìn)入財(cái)務(wù)科那一天開始，我就要求自己加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識學(xué)習(xí)，積極主動地投入到新的工作任務(wù)中。對受領(lǐng)的工作，盡心盡力，想方設(shè)法地做好。對過去沒接觸過，自己不太了解如農(nóng)民工工資保障金出入規(guī)則，一方面加強(qiáng)向老同志請教，翻看過去的憑證，跑銀行親身實(shí)踐。另一方面加強(qiáng)總結(jié)提高，在電腦上記錄下辦理流程。這樣，很快就掌握了規(guī)律和技巧，為進(jìn)一步提高工作效率奠定了良好的基礎(chǔ)。
存在不足
