發(fā)布時(shí)間：2023-02-27 11:14:48
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的員工守則與規(guī)章制度樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
大家X午好！
我今天能站在講臺(tái)上與行領(lǐng)導(dǎo)和全體同仁共同探討農(nóng)行員工違反規(guī)章制度問題，這是行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的極大鼓舞和鞭策，同時(shí)也是我向大家學(xué)習(xí)的極好機(jī)會(huì)。下面我就緊密結(jié)合我個(gè)人工作實(shí)際，談?wù)勱P(guān)于學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》（以下簡稱《處理辦法》）等有關(guān)規(guī)定的粗淺看法。我宣講的題目是“愛崗敬業(yè)、嚴(yán)守規(guī)章、奉獻(xiàn)農(nóng)行”。如有不當(dāng)，敬請(qǐng)?jiān)谧I(lǐng)導(dǎo)和同仁們批評(píng)指正。
連日來，我行開展了《處理辦法》學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，我在認(rèn)真做好信貸工作的同時(shí)，能積極參加這項(xiàng)活動(dòng)中來。我除積極參加行里組織的集中學(xué)習(xí)外，還充分利用工作閑時(shí)和休息時(shí)間地反復(fù)學(xué)習(xí)這個(gè)辦法和有關(guān)規(guī)定，我邊學(xué)習(xí)、邊做學(xué)習(xí)筆記。通過學(xué)習(xí)，使我深知，中國農(nóng)業(yè)銀行為了規(guī)范員工的行為，提高員工的素質(zhì)，塑造農(nóng)業(yè)銀行的良好形象，促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展，根據(jù)國家的法律、法規(guī)和社會(huì)道德規(guī)范，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行的實(shí)際情況，制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》等規(guī)定，要求員工必須認(rèn)真履行公民的義務(wù)和行員工作職責(zé)，切實(shí)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的信譽(yù)和整體利益，自覺做到思想進(jìn)步、道德高尚、業(yè)務(wù)精良、服務(wù)規(guī)范、紀(jì)律嚴(yán)明。同時(shí)為了嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營管理行為，提高經(jīng)營管理的制度化、規(guī)范化水平，促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行的改革發(fā)展的順利進(jìn)行，制定了《處理辦法》，用來制約員工行為；使我還知曉了何事可為、何事不可為，明確了正確處理與銀行、客戶、同事、同業(yè)和監(jiān)管關(guān)系的行為規(guī)范和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，加深了對(duì)合規(guī)文化的理解；使我深深體會(huì)到，嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提，加強(qiáng)《處理辦法》學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任；還我深深體會(huì)到，我行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，我深知，只有刻苦學(xué)習(xí)、嚴(yán)格遵章守紀(jì)、履職盡責(zé)，禮貌待客、微笑服務(wù)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能贏得市場。
我XXXX年入行以來，具體從事貸款工作，工作中能嚴(yán)格執(zhí)行各縣規(guī)章制度，認(rèn)真按照程序辦理業(yè)務(wù)，沒發(fā)生過一件差錯(cuò)，為客戶提供了快捷方便高效的服務(wù)，使客戶滿意而來、高興而走。通過這次《處理辦法》的學(xué)習(xí)，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定，自己在學(xué)習(xí)和工作中還存在一些不足，主要是：一是思想上還沒引起足夠的認(rèn)識(shí)，認(rèn)為工作中不出差錯(cuò)，不給客戶誤事就行。二是對(duì)《處理辦法》和有關(guān)規(guī)定、有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。三是嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠嚴(yán)格細(xì)致等等。我決心在今后的工作中一定要發(fā)揚(yáng)成績、糾正不足，加強(qiáng)學(xué)習(xí)、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、奉獻(xiàn)農(nóng)行。具體說：一是愛崗就必須遵章。遵守規(guī)章制度是農(nóng)行員工應(yīng)盡的基本職責(zé)，俗話說的“沒有規(guī)矩不成方圓”就是這個(gè)道理。國有國法、家有家規(guī)矩，一個(gè)單位、一個(gè)企業(yè)就必須有相適應(yīng)的、能維持正常生產(chǎn)和生活秩序的規(guī)章制度。遵守規(guī)章制度不僅僅是要求，更是需要。是農(nóng)行維持正常經(jīng)營的需要、持續(xù)發(fā)展的需要、深化改革的需要，也是員工不斷提升素質(zhì)、努力將自己培養(yǎng)成復(fù)合型員工的需要。愛崗，是熱愛農(nóng)行、熱愛自己本職工作的具體體現(xiàn)，而遵章就是員工愛崗的前提。愛崗就是熱愛本職工作，“敬業(yè)”就是忠于職守，盡心盡責(zé)。愛崗敬業(yè)是金融職業(yè)道德的基礎(chǔ)，表現(xiàn)為對(duì)事業(yè)的責(zé)任心。責(zé)任心促成員工熱忱地、自覺地投入工作。具有責(zé)任心的員工不需要強(qiáng)制，不需要責(zé)難，甚至不需要監(jiān)督。會(huì)將工作內(nèi)化為自身需要，把職業(yè)的責(zé)任升華為博大的愛心，于平凡中創(chuàng)造奇跡。二是敬業(yè)就必須學(xué)業(yè)。“業(yè)精于勤而荒于疏”。學(xué)習(xí)，是一個(gè)永恒的話題，關(guān)鍵是看怎么學(xué)，學(xué)什么。一個(gè)人要敬業(yè)，就得有相應(yīng)的能力和思想道德水平，如果拋開個(gè)人能力和道德水準(zhǔn)來談敬業(yè)，無異于“敲冰求火”，根本無從談起。我要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)國家的有關(guān)法律法規(guī)、本職工作業(yè)務(wù)知識(shí)、《處理辦法》等有關(guān)規(guī)定、學(xué)習(xí)先進(jìn)人物事跡等內(nèi)容。同時(shí)還要以不斷提高自身綜合素質(zhì)、文化修養(yǎng)、業(yè)務(wù)能力為根本，努力將自己培養(yǎng)成業(yè)務(wù)能力全、綜合素質(zhì)強(qiáng)的復(fù)合型員工，才能適應(yīng)我行不斷深化改革的需求，才談得上敬業(yè)問題。同時(shí)，我在學(xué)習(xí)的過程中，還需要在學(xué)習(xí)中不斷思考、在思考中去學(xué)習(xí)，學(xué)會(huì)在學(xué)習(xí)中發(fā)現(xiàn)問題，再在學(xué)習(xí)中解決問題，才能不斷提高和進(jìn)步。三是愛崗敬業(yè)要從點(diǎn)滴做起。愛崗敬業(yè)不應(yīng)該是單純的口號(hào)，是需要付諸行動(dòng)的。我在工作中，要遵守規(guī)章制度，時(shí)時(shí)以一名合格農(nóng)行員工的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，我是農(nóng)行的普通員工，積極做好營銷個(gè)人貸款，保放保收等工作。工作中要做到一是嚴(yán)格按照操作流程辦理每一筆信貸業(yè)務(wù)。在積極營銷個(gè)人貸款的同時(shí)，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，確保貸款放的出收的回，加強(qiáng)貸后管理，防止客戶挪用信貸資金。貸款發(fā)放后，要按照貸后管理的要求，定期進(jìn)行貸后檢查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)上報(bào)，并采取相應(yīng)的保全措施，及時(shí)總結(jié)，為今后貸款的發(fā)放、管理提供第一手資料。還要從自己做起、從身邊的同事做起，不斷增強(qiáng)自己的事業(yè)心、責(zé)任感、主人翁意識(shí)和愛崗敬業(yè)思想。認(rèn)真剖析自己存在的不足，虛心接受同志們的意見，以求真務(wù)實(shí)、勤奮踏實(shí)的工作作風(fēng)，為我行的改革和發(fā)展奉賢自己的力量。四是增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，做一名合格的農(nóng)行員工。責(zé)任心就是單位對(duì)員工行為的規(guī)范和要求，責(zé)任心有著重要的意義：它不僅會(huì)影響個(gè)人，也會(huì)影響單位。一個(gè)人如果沒有責(zé)任心，工作懶散，見異思遷，不履行職責(zé)，就會(huì)失去人們的信任，就會(huì)走上犯罪的道路，就更談不上有所成就。責(zé)任心是個(gè)人必備的道德修養(yǎng)，是促使我進(jìn)步的動(dòng)力。責(zé)任心還是一種主動(dòng)積極的態(tài)度。是農(nóng)行員工對(duì)自己從事的工作、相處的他人的一種情感體驗(yàn)。一個(gè)富有責(zé)任心的員工能以積極的態(tài)度處理權(quán)利與義務(wù)、索取與奉獻(xiàn)、個(gè)人與他人的關(guān)系。他能始終保持主動(dòng)的進(jìn)取精神，對(duì)工作、對(duì)自己的工作具有激情和熱忱，總是朝氣蓬勃，不斷向上。領(lǐng)導(dǎo)在時(shí)努力工作，領(lǐng)導(dǎo)不在時(shí)仍然勤奮；獨(dú)自工作時(shí)兢兢業(yè)業(yè)，集體工作時(shí)依然勤勤懇懇；有榮譽(yù)的工作愿意做，沒有榮譽(yù)的工作也爭著做，在工作中，表現(xiàn)出積極主動(dòng)的態(tài)度處處體現(xiàn)出主人翁的責(zé)任感，把責(zé)任心變成自己寶貴的精神財(cái)富。
我是一名普通的農(nóng)行員工，在今后的工作中，竭盡心力，做一名“愛崗敬業(yè)，誠實(shí)守信，勤勉盡職，遵章守紀(jì)”的農(nóng)行人，為農(nóng)行的騰飛發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。
各部門主管負(fù)責(zé)自己部門相應(yīng)的制度建設(shè)，其中制度建設(shè)的精選版如下。
理崗位責(zé)任
1.辦公環(huán)境維護(hù)管理
2.建立與完善公司工作條例及流程
3.監(jiān)督各部門規(guī)章制度的執(zhí)行
4.公司檔案建立
5.辦公用品的采購及管理
6.來客接待
7.會(huì)議安排及會(huì)務(wù)工作 （記錄等）
8.公司物業(yè)等的接口，協(xié)調(diào)物業(yè)，保障公司辦公正常運(yùn)轉(zhuǎn)
9.公司人事制度的制定與執(zhí)行
10.公司員工檔案的建立與完善
11.公司員工違紀(jì)制度的執(zhí)行
12.公司考勤、考績制度的執(zhí)行
13.公司員工的社會(huì)保險(xiǎn)制度的執(zhí)行
14.公司人員的儲(chǔ)備和招聘程序的執(zhí)行
15.各部門之間關(guān)系的協(xié)調(diào)與溝通
16.總經(jīng)理及上級(jí)主管交辦的其它事宜
【圓桌討論】
各位看完后肯定感覺似曾相識(shí)，麻雀雖小五臟具全，但還是一樣的內(nèi)部組件。這個(gè)行政制度只不過是大中國眾多行政管理制度中的一個(gè)私生子罷了。每個(gè)人有不同的性格，也在做不同的事情，但流的血液確是一樣，O型血。
【圓桌討論】
百分制考核是在很多公司強(qiáng)調(diào)管理規(guī)范的時(shí)候首推的規(guī)范考核制度，應(yīng)該說很多企業(yè)都經(jīng)歷過這個(gè)階段，但是現(xiàn)在又有多少企業(yè)繼續(xù)再用并且在根據(jù)自己企業(yè)工作特色做了多少次的修改完善。當(dāng)然也有不少企業(yè)早就把塵封在倉庫里了，早已過期?？梢钥隙ǖ恼f在實(shí)踐這個(gè)考核制度的大多企業(yè)浪費(fèi)了很多人力和財(cái)力，也有付出代價(jià)的。為什么，因?yàn)椴欢@個(gè)考核制度的原則，不是填寫和追究，而是工作的細(xì)化。
員工違紀(jì)判斷與處罰標(biāo)準(zhǔn)
一、禮儀
1、著裝不規(guī)范------警告處理
2、辦公區(qū)域內(nèi)吸煙------警告處理
3、電話處理不當(dāng)------警告處理
二、規(guī)章制度
1、破壞公共區(qū)域衛(wèi)生------警告處理
2、辦公區(qū)域內(nèi)大聲喧嘩------警告處理
3、玩電腦游戲------記過處理
4、上班時(shí)間會(huì)見與工作無關(guān)的人員或上班時(shí)間將與工作無關(guān)的人員帶進(jìn)辦公區(qū)------記過處理
5、利用公司辦公設(shè)備做與工作無關(guān)的事情------記過處理
6、長時(shí)間打私人電話或長時(shí)間利用公司電話打私人長途------記過處理
7、曠工------記過處理
8、違反“首問負(fù)責(zé)制”-----記過處理
9、無關(guān)人員在專賣店就座、閑談----記過處理
三、業(yè)務(wù)制度
1、區(qū)域經(jīng)理、主管不及時(shí)提交工作報(bào)告或工作報(bào)告敷衍了事------記過處理
2、由公司報(bào)銷手機(jī)費(fèi)用的員工不開機(jī)------記過處理
四、員工守則
此為公司天條，所有違犯均為記大過處理。
1、不服從上級(jí)工作安排。（員工有向總經(jīng)理申訴的權(quán)利，以總經(jīng)理確認(rèn)后情況為準(zhǔn)）
2、利用公司資源從事有悖于公司經(jīng)營的事務(wù)
3、在外兼職
4、不配和相關(guān)部門同事工作，同事之間發(fā)生嚴(yán)重爭吵和沖突，或有不利于公司內(nèi)部團(tuán)結(jié)的舉動(dòng)、言行或有損害公司形象、聲譽(yù)的行為
5、泄漏公司商業(yè)機(jī)密
6、收受客戶好處
7、與客戶發(fā)生爭吵
8、弄虛作假、欺騙、欺詐公司
9、打探他人薪酬，泄漏自己薪酬
10、陽奉陰違或敷衍塞責(zé)
五、監(jiān)察辦法
1、各項(xiàng)規(guī)章制度由行政助理負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)違紀(jì)應(yīng)立即處理。
2、級(jí)別高、較高的員工均有權(quán)利、有義務(wù)將較低級(jí)別員工的違紀(jì)現(xiàn)象填寫過失單交行政助理，由行政助理根據(jù)規(guī)章制度給予處罰。
3、如果級(jí)別較高的員工未對(duì)發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)填報(bào)過失單，行政助理將在對(duì)違紀(jì)現(xiàn)象處罰時(shí)，對(duì)被認(rèn)為應(yīng)該發(fā)現(xiàn)違紀(jì)的級(jí)別較高員工同等處罰。
4、行政助理在接到過失單后應(yīng)立即展開調(diào)查，在3個(gè)工作日內(nèi)處罰完畢，對(duì)規(guī)章制度有規(guī)定的應(yīng)完全按規(guī)定處罰。對(duì)尚無規(guī)章制度的，報(bào)上級(jí)主管批示。
5、上級(jí)主管在上述情況發(fā)生時(shí)應(yīng)安排完善規(guī)章制度。
六、處罰標(biāo)準(zhǔn)
1、“警告”三次相當(dāng)于“記過”一次，記“警告”一次罰款20元，“記過”一次罰款40元。
2、記過”三次相當(dāng)于“記大過”一次，“記大過”一次，降一級(jí)別工資并調(diào)職。
3、年度“記大過”三次可以開除。
4、紀(jì)“記大過”者，其直接上司“記過”。
5、“記過”一次扣除當(dāng)月考績分10分，“記大過”扣除30分。
【圓桌討論】
行政部來做員工的考核和監(jiān)督工作是項(xiàng)很有深遠(yuǎn)意義的工作，長此以往很多員工無意識(shí)的形成了我的主管有兩部分的組成，一部分是工作主管，另一部分就是這個(gè)行政主管。其實(shí)很多員工都能感覺到，公司里的副總在行政部，因?yàn)楸姸噢k公室主任都是很多企業(yè)非常重要的崗位，而且很多“英雄”員工也有為此方面的原因揭竿而起罷職的。之所以出現(xiàn)這方面的問題就是在很多人的腦海里有“官本位”的思想，考核我的和直接給我工資的行政部人員也是我的管理上級(jí)，更有行政部的人員也樂此不疲。其實(shí)，大家都搞錯(cuò)了對(duì)一個(gè)詞語的認(rèn)識(shí)，那就是“管理”，管理除了簡單說管人理事外，也有服務(wù)的含義。
基本管理理念
1、管理原則
1）管理制度化 ——有制度的按制度進(jìn)行，沒有制度的先制定制度再按制度執(zhí)行。
2）對(duì)于隨機(jī)性的原則問題必須第一時(shí)間明確表態(tài)。
3）令行禁止。
4）員工守則不容侵犯。
5）效率第一，要求快速反應(yīng)能力，復(fù)雜問題簡單化。
6）權(quán)力下放，部門經(jīng)理作為公司的中堅(jiān)階層，必須建立和發(fā)揚(yáng)自主意識(shí)，負(fù)起責(zé)任來。
7）推行“首問負(fù)責(zé)制”，當(dāng)某個(gè)人就被客戶或上級(jí)問到的問題，必須在第一時(shí)間，以他（她）為負(fù)責(zé)人把問題解決或得出答案。
8）推行“責(zé)任牽連制”，當(dāng)某個(gè)人違紀(jì)或產(chǎn)生責(zé)任過失，如其本人受“記大過”處罰，其上級(jí)主管受“記過”處罰。
9）推行“四小時(shí)復(fù)命制”，對(duì)任何命令不管完成與否，都要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)復(fù)命，如執(zhí)行人在執(zhí)行開始后發(fā)現(xiàn)有困難或阻力，應(yīng)努力克服；如確實(shí)無法按時(shí)、按標(biāo)準(zhǔn)完成，要在四小時(shí)之內(nèi)向下命令者復(fù)命，以取得下命令人的幫助或新指示。無論出于什么原因，在發(fā)現(xiàn)不能執(zhí)行命令以后，沒有向下命令人復(fù)命，延誤了工作，要由受令人負(fù)責(zé)。
10）在提供較高收入水準(zhǔn)的前提下，主要通過保持員工的合理流動(dòng)性及企業(yè)文化建設(shè)激勵(lì)員工努力工作。
11）檔案建設(shè)是重點(diǎn)，提供檔案建設(shè)，加強(qiáng)公司的制度化管理及保障公司運(yùn)轉(zhuǎn)的穩(wěn)定性。
12）責(zé)任過失三次重罰原則，第一次視其為“不知道”；第二次視其為“不小心”；第三次則為“不可饒恕”，降級(jí)或解聘。
2、工作的分類
1）常規(guī)性工作——固定職責(zé)及可以預(yù)計(jì)的規(guī)律性工作。
A、理清思路—明確部門職責(zé)—崗位劃分—崗位職責(zé)。
B、規(guī)定宏觀性的規(guī)章制度，對(duì)部門行為進(jìn)行規(guī)范。
C、制定工作流程，對(duì)主要負(fù)責(zé)工作的方法進(jìn)行規(guī)范，對(duì)工作時(shí)間的接口進(jìn)行規(guī)范。
D、形成工作日歷—形成工作程序及習(xí)慣。
2）隨機(jī)性工作
A、請(qǐng)示部門經(jīng)理
B、在部門經(jīng)理認(rèn)可后，形成書面項(xiàng)目請(qǐng)示報(bào)告，報(bào)總經(jīng)理審批
C、部門經(jīng)理安排相關(guān)人員按總經(jīng)理的項(xiàng)目意見執(zhí)行，并在執(zhí)行后出具項(xiàng)目總結(jié)報(bào)告。
一、試用期限：自XX年月日起至年月日止。
二、工作崗位：在擔(dān)任工作。乙方在簽署本合同時(shí)，同時(shí)收到員工手冊(cè)，并知悉全文，愿意遵守各項(xiàng)規(guī)定
三、工作時(shí)間：每日八小時(shí)，甲方因生產(chǎn)需要加班，應(yīng)按國家的有關(guān)規(guī)定支付加班工資。
四、勞動(dòng)報(bào)酬：依照按勞取酬的原則，乙方月收入不低于人民幣元，該收入由等構(gòu)成。
五、勞動(dòng)紀(jì)律：試用期間乙方遵守國家的法律法規(guī)，遵守甲方的各項(xiàng)規(guī)章制度及員工守則。乙方如違反企業(yè)的規(guī)章制度，甲方可以根據(jù)情節(jié)輕重給予必要的處分。
六、合同解除：乙方在本合同履行期間可在不說明任何原因的情況下辭職，甲方無異議；但乙方辭職必須提前5天通知甲方，否則應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。試用期間甲方如發(fā)現(xiàn)乙方不符合錄用條件或不適宜甲方工作等情況的，可以隨時(shí)終止試用，解除本合同，并不因此承擔(dān)違約責(zé)任。
甲方：
代表：
地址：
電話：
乙方：
身份證號(hào)：
地址：
電話：
合同有效期自XXXX年X月X日至XXXX年 月 日止。合同期滿即終止執(zhí)行。因公司工作需要，在雙方完全同意的條件下，可續(xù)訂合同。
第2條：工作崗位
經(jīng)雙方協(xié)商，約定員工在合同期內(nèi)從事 工作。公司可以根據(jù)企業(yè)的生產(chǎn)工作需要，變換員工的工作內(nèi)容，如雙方就工作變換達(dá)不成一致意見，則本合同自然解除，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。
第3條：勞動(dòng)保護(hù)
1） 按職業(yè)病防治法的規(guī)定，公司需為員工提供符合國家規(guī)定的安全衛(wèi)生的工作環(huán)境，保證員工在人身安全不受危害的環(huán)境條件下工作。
2） 公司根據(jù)員工崗位實(shí)際情況，按國家規(guī)定向員工提供必需的勞動(dòng)防護(hù)用品。
3） 員工患職業(yè)病或工傷，按工傷保險(xiǎn)條例的規(guī)定辦理。
第4條：工作時(shí)間
1） 公司實(shí)行每天八小時(shí)工作制，平均每周工作時(shí)間40小時(shí)。需要加班的，公司按國家有關(guān)規(guī)定支付加班工資或?yàn)閱T工安排同等時(shí)間的調(diào)休……
2） 員工享有國家規(guī)定的法定節(jié)假日、婚假、喪假、產(chǎn)假（違反計(jì)劃生育的除外）等有薪假期。
第5條：勞動(dòng)報(bào)酬
遵守按勞取酬的原則，按公司現(xiàn)行工資制度確定員工的勞動(dòng)報(bào)酬，月收入不低于國家規(guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)；或?qū)嵭杏浖べY。如員工的職務(wù)、崗位變動(dòng)時(shí)，員工的工資可相應(yīng)調(diào)整。公司支付員工的工資為稅前工資，員工的個(gè)人所得稅由公司代扣。
企業(yè)因生產(chǎn)或經(jīng)營等原因，員工暫時(shí)不需上班，則按規(guī)定發(fā)給生活費(fèi)。
第6條：社保福利
公司按國家規(guī)定為員工交納養(yǎng)老和醫(yī)療保險(xiǎn)金，員工應(yīng)繳納的養(yǎng)老和醫(yī)療保險(xiǎn)金由公司從員工的工資中按月代為扣繳?；颍?/p>
應(yīng)員工的要求，員工的檔案可以不按公司的要求進(jìn)行轉(zhuǎn)移；并同意將為員工繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用按標(biāo)準(zhǔn)支付員工，由員工負(fù)責(zé)在其檔案所在地繳納，此后的一切結(jié)果由員工享有或承擔(dān)。
第7條：勞動(dòng)紀(jì)律
1） 員工必須遵守國家的法律法規(guī)。
2） 員工應(yīng)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度及員工守則，遵守公司規(guī)定的工作程序。員工如違反企業(yè)的規(guī)章制度，公司可以根據(jù)情節(jié)輕重給予必要的處分。
3） 員工如毀損或遺失公司財(cái)物的，依市場價(jià)格予以補(bǔ)償。
第8條 規(guī)章制度
下列規(guī)章制度與本合同同時(shí)生效：
1） 上下班制度；
2） 安全生產(chǎn)制度；
3） 質(zhì)量管理制度；
4） 公司保密制度。
第9條：合同解除
9.1 符合下列情況之一的，公司可以解除本合同：
1） 員工嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律和公司的規(guī)章制度的；或有嚴(yán)重?fù)p害公司利益的行為；或嚴(yán)重失職；或收受客戶回扣的。
2） 員工因病或非因工負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期滿后不能從事原工作的，也不能從事公司安排的其他工作的。
3） 公司因生產(chǎn)經(jīng)營情況發(fā)生變化而多余職工或公司企業(yè)宣布解散。
4） 員工違反國家法律被認(rèn)定有罪或被勞動(dòng)教養(yǎng)的。
9.2 符合下列情況之一的，公司不得解除本合同：
1） 員工患職業(yè)病或因工負(fù)傷并被確認(rèn)喪失或部分喪失勞動(dòng)能力的。
2） 女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期內(nèi)的（違反計(jì)劃生育的或采取欺詐手段簽訂本合同的除外）。
3） 員工因病或非因工負(fù)傷在規(guī)定的醫(yī)療期內(nèi)。
9.3 有下列情況之一的，員工可以隨時(shí)書面通知解除本合同：
1） 公司不按照本合同規(guī)定向員工支付勞動(dòng)報(bào)酬；
2） 公司違反國家有關(guān)法律、法規(guī)，侵犯員工合法權(quán)益的；
9.4 需經(jīng)雙方協(xié)議解除合同的，提出解除合同的任何一方，必須提前30天書面通知對(duì)方，方可辦理解除合同手續(xù)。
9.5 公司按本條9.1項(xiàng)第2）、第3）項(xiàng)解除勞動(dòng)合同的，如國家有規(guī)定應(yīng)予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)?，公司按該?guī)定給予員工經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。
9.6 員工未提前3日以書面形式通知公司解除合同的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。雙方確定賠償金的計(jì)算方法為：
1） 按正常生產(chǎn)情況下員工解除勞動(dòng)合同前X月的月平均實(shí)得薪津計(jì)算；或
2） 按公司的實(shí)際損失計(jì)算，包括但不限于公司招收錄用員工所支付的費(fèi)用，公司為員工支付的培訓(xùn)費(fèi)用；對(duì)公司的工作脫節(jié)而造成的生產(chǎn)、經(jīng)營的經(jīng)濟(jì)損失。
第10條 教育培訓(xùn)
公司鼓勵(lì)員工參加與本職工作有關(guān)的各類培訓(xùn)，凡員工參加經(jīng)公司同意的培訓(xùn)，公司相應(yīng)地增加員工的工資收入或予以報(bào)銷相關(guān)的培訓(xùn)費(fèi)用。如公司外派員工參加培訓(xùn)，則雙方另訂培訓(xùn)合同。
第11條 保密義務(wù)
員工在任職期間以及離職之后對(duì)其在公司任職期間接觸、知悉的屬于
公司、或者雖屬于第三方但公司承諾有保密義務(wù)的技術(shù)秘密和其他商業(yè)秘密信息，承擔(dān)保密義務(wù)和不擅自使用有關(guān)商業(yè)秘密的義務(wù)。員工于離職辦理交接時(shí)，返還全部屬于公司的商業(yè)秘密的資料，包括記載著公司秘密信息的一切載體。
第12條：離職手續(xù)
12.1員工在終止或解除勞動(dòng)合同時(shí)的最后工作日之前，按公司規(guī)定辦理工作交接手續(xù)，包括工作中的未竟事項(xiàng)、文件、資料、各種辦公物品等，須全部清點(diǎn)移交公司指定人員。
12.2員工在終止或解除勞動(dòng)合同時(shí)，還須按公司規(guī)定填寫辦理《離職會(huì)簽單》。
唐強(qiáng)
《德勝員工守則》中提出的價(jià)值觀：誠實(shí)、勤勞、有愛心、不走捷徑，讓我們懂得了作為一名公司員工，應(yīng)該具有愛崗敬業(yè)、關(guān)心集體、遵守制度等良好品質(zhì)。本期向您推薦的是新橋營銷中心員工唐強(qiáng)的《讀〈德勝員工守則〉有感》，讓我們體會(huì)一下他讀過《德勝員工守則》的感受。
《德勝員工守則》是我入職新銳團(tuán)隊(duì)讀的第一本書。在閱讀之前，我曾想當(dāng)然地認(rèn)為這是一本枯燥無味的、關(guān)于規(guī)章制度的書，而閱讀之后，發(fā)現(xiàn)實(shí)則不然，該書包涵著深刻的管理思想和對(duì)中國人的透徹理解，觸及了中國最復(fù)雜的管理問題，也就是如何提高員工的素質(zhì)、提升公司整體管理水平的問題。
《德勝員工守則》是德勝員工的行為準(zhǔn)則，涵蓋了工作和生活的方方面面。比如，不背后議論同事和領(lǐng)導(dǎo)及公司的一切；上下班不打卡，讓員工自覺；不討好政界人員，不搞商業(yè)賄賂，一切以產(chǎn)品的品質(zhì)說話；財(cái)務(wù)規(guī)范做賬，財(cái)務(wù)報(bào)銷由報(bào)銷人的信用作背書；管理人員不脫產(chǎn)，管理人員首先必須是出類拔萃的員工，然后才是管理者；與同事、領(lǐng)導(dǎo)保持合適的距離等等。在我們的新銳團(tuán)隊(duì)也有類似的管理制度，不難發(fā)現(xiàn)，它們有一個(gè)共同的特點(diǎn)：這些規(guī)定都是結(jié)合從工作和生活的實(shí)際總結(jié)制訂出的。它們都是從員工的吃飯、走路、睡覺、人際關(guān)系等日常生活細(xì)節(jié)入手，面面俱到地來規(guī)范員工的行為。實(shí)際上，制度對(duì)于一個(gè)不自覺的人而言，或許是一種制約、一種束縛，而對(duì)于一個(gè)自覺的人來說，則是專心工作、舒心工作的保障。嚴(yán)格而瑣碎的規(guī)定，是為了讓員工形成一種習(xí)慣，一種認(rèn)真負(fù)責(zé)的習(xí)慣，這種習(xí)慣，可以促成企業(yè)的發(fā)展，而企業(yè)發(fā)展又可以提高企業(yè)對(duì)員工的福利。所以，這是一種良性循環(huán)，習(xí)慣成自然，自然也就成了德勝的企業(yè)文化。從《德勝員工守則》可以看出，德勝公司是一個(gè)把價(jià)值觀融進(jìn)了制度規(guī)范的企業(yè)，是一個(gè)把制度規(guī)范做到極致的企業(yè)，是一個(gè)把制度提升為文化的企業(yè)。
聶圣哲先生，一個(gè)安徽山區(qū)農(nóng)民的兒子，他不僅把美國先進(jìn)的住宅技術(shù)帶到中國，還把做人的道理也教給了在德勝工作的每一名員工，進(jìn)而極大地影響了很多的企業(yè)管理者。德勝公司沒有任何背景，發(fā)展壯大也不靠運(yùn)氣和地域優(yōu)勢(shì)，靠的是誠實(shí)、勤勞、有愛心、不走捷徑的價(jià)值理念，靠的是"我實(shí)在沒有什么大的本事，我只有認(rèn)真做事的精神".德勝公司的員工大多來自偏遠(yuǎn)及經(jīng)濟(jì)落后的農(nóng)村，他們來到德勝后都要進(jìn)行價(jià)值觀及行為的改造，改造后的他們變得彬彬有禮，變得勇?lián)?zé)任，變得做事認(rèn)真，變得行為文明。德勝把他們培養(yǎng)成一群紳士和淑女，使他們從農(nóng)民一躍而成為合格的產(chǎn)業(yè)工人，盡管這些工人的收入只是行業(yè)里的中等水平，過的是普通人的生活，但是他們堅(jiān)守了"誠實(shí)、勤勞、有愛心、不走捷徑"的優(yōu)秀品質(zhì)，在精神上，他們是貴族。這不由得讓我想起我剛加入新銳團(tuán)隊(duì)時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)給我安排的主要任務(wù)卻是打掃衛(wèi)生，當(dāng)時(shí)很是不理解，但現(xiàn)在我完全明白了領(lǐng)導(dǎo)的良苦用心，那是要我明白，想把看似簡單的工作做好并不是件很容易的事，就是在培養(yǎng)我要有"我實(shí)在沒有什么大的本事，我只有認(rèn)真做事的精神".
我對(duì)德勝公司核心價(jià)值觀中的"不走捷徑"特別感同身受。當(dāng)下，逐利之風(fēng)日盛，為獲得"成功",投機(jī)取巧、走捷徑成了許多人的價(jià)值觀，甚至"騙"也有了贊許的人群。"不走捷徑"恰恰道出了許多人就是喜歡走捷徑，小到青青草坪上那一條條小路，大到社會(huì)上的種種不正之風(fēng)，這些都是走捷徑的印證。"不走捷徑"其實(shí)就是要按規(guī)矩做事，要走程序，德勝公司要求按照既定的程序一板一眼地去工作，除了可以體現(xiàn)較強(qiáng)的執(zhí)行力外，最重要的就是要求員工做一個(gè)有規(guī)矩守秩序的人。
一、培訓(xùn)目的：
1.使新員工全方位的了解企業(yè)環(huán)境，認(rèn)同并融入**的企業(yè)文化，堅(jiān)定自己的職業(yè)選擇，理解并接受公司的規(guī)章制度和行為規(guī)范；
2.使新員工明確自己的工作目標(biāo)和崗位職責(zé)，掌握工作程序和工作方法，盡快進(jìn)入崗位角色。
二、培訓(xùn)周期及時(shí)間安排 ：
新員工入職培訓(xùn)周期為每半個(gè)月一次（月中、月末各一次），將半個(gè)月以內(nèi)新入職的員工進(jìn)行集中培訓(xùn)。時(shí)間為周五下午1點(diǎn)至4點(diǎn)，共3個(gè)小時(shí)。
三、培訓(xùn)對(duì)象：
**集團(tuán)總部及下屬各公司社招新入職員工
四、培訓(xùn)講師：
公司內(nèi)部選拔培訓(xùn)講師，范圍在部門領(lǐng)導(dǎo)或有較豐富工作經(jīng)驗(yàn)、品行兼優(yōu)的骨干員工。
五、培訓(xùn)方式：
脫崗培訓(xùn)：**集團(tuán)組織人事部培訓(xùn)組制定培訓(xùn)計(jì)劃和方案并組織實(shí)施，由企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)師采用集中授課、討論及參觀的形式進(jìn)行培訓(xùn)。
六、培訓(xùn)內(nèi)容：
1.企業(yè)概況：公司創(chuàng)業(yè)歷史、企業(yè)現(xiàn)狀以及在行業(yè)中的地位、公司品牌與經(jīng)營理念、公司企業(yè)文化、公司未來前景、組織機(jī)構(gòu)、各部門的功能和業(yè)務(wù)范
圍、人員結(jié)構(gòu)等；
2.員工守則：企業(yè)規(guī)章制度、獎(jiǎng)懲條例、行為規(guī)范等；
3.入職須知：入職程序及相關(guān)手續(xù)辦理流程；
4.財(cái)務(wù)制度：費(fèi)用報(bào)銷程序及相關(guān)手續(xù)辦理流程、辦公設(shè)備的申領(lǐng)使用等；
5.人事制度：薪酬體系、福利待遇政策（五險(xiǎn)一金、休假等）、績效考核、培訓(xùn)等；
6.職業(yè)生涯規(guī)劃：將職務(wù)分為管理、技術(shù)、業(yè)務(wù)三個(gè)系列，建立三條通道；
7.安全知識(shí)：消防安全知識(shí)、設(shè)備安全知識(shí)及緊急事件處理等；
8.實(shí)地參觀：參觀公司各公司工作及生活等公共場所；
七、培訓(xùn)工作流程：
1.培訓(xùn)組根據(jù)新入職員工的規(guī)模情況確定培訓(xùn)時(shí)間，擬定培訓(xùn)具體方案，填寫《新員工入職培訓(xùn)計(jì)劃》報(bào)送相關(guān)部門；
2.培訓(xùn)組負(fù)責(zé)與各公司及相關(guān)部門協(xié)調(diào)，作好培訓(xùn)全過程的組織管理工作，包括人員協(xié)調(diào)組織、場地的安排布置、培訓(xùn)講師的溝通安排、課程的調(diào)整及進(jìn)度推進(jìn)、培訓(xùn)質(zhì)量的監(jiān)控保證以及培訓(xùn)效果的考核評(píng)估等；
公寓各部門、各所屬企業(yè)：
20__年已經(jīng)結(jié)束，廣大員工在各部及各企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)拼搏，銳意進(jìn)取，在經(jīng)營服務(wù)和開發(fā)、技改工程建設(shè)中取得了優(yōu)異成績，為公寓的降耗增效和安全文明生產(chǎn)工作做出了積極的貢獻(xiàn)。為了樹立典型，表彰先進(jìn)，進(jìn)一步弘揚(yáng)和激勵(lì)員工以公寓為家、敬業(yè)奉獻(xiàn)的工作熱情，經(jīng)董事會(huì)研究，決定評(píng)選20__年度公寓先進(jìn)部門和先進(jìn)工作者?，F(xiàn)將具體事宜通知如下：
一、評(píng)選范圍：
1、參評(píng)人選應(yīng)以各部門、企業(yè)基層在職員工為主、管理層員工為輔；
2、參評(píng)員工為公司正式員工，在公寓工作一年以上的員工；（不包括試用期員工）；
3、參評(píng)集體獎(jiǎng)項(xiàng)的團(tuán)體人數(shù)不得低于4人。
4、20__年8月30日前成立并開展工作的部門。
5、各部室及企業(yè)主要負(fù)責(zé)人不參加評(píng)選。
二、評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)：
（一）、先進(jìn)部門：
1、部門成員服從領(lǐng)導(dǎo)，通力合作，團(tuán)結(jié)互助，認(rèn)真履行工作職責(zé)。
2、按照領(lǐng)導(dǎo)分配的工作計(jì)劃，努力工作，克服困難，積極創(chuàng)造條件完成任務(wù)，全年綜合業(yè)績突出。
3、嚴(yán)格遵守安全管理規(guī)程和公寓的規(guī)章制度，部門建設(shè)規(guī)范嚴(yán)格，能夠顧全大局，具有良好的集體形象。
4、公寓績效考核工作中，各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)、技術(shù)指標(biāo)完成較好。
5、全年經(jīng)營服務(wù)工作中，無安全責(zé)任事故。
6、20__年度部門集體有技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目或合理化建議可實(shí)施的，為公寓的節(jié)能降耗工作作出突出貢獻(xiàn)的；
（二）、先進(jìn)工作者：
1、遵紀(jì)守法、關(guān)心集體，團(tuán)結(jié)協(xié)作。具有良好的的思想品質(zhì)和職業(yè)道德，有敬業(yè)精神及團(tuán)隊(duì)精神，在員工中有較好的聲譽(yù)。
2、刻苦學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，努力干好本職工作，能夠全面完成經(jīng)營服務(wù)任務(wù)，全年綜合業(yè)績突出。
3、認(rèn)真遵守公寓的規(guī)章制度和《員工守則》，未違反員工行為準(zhǔn)則和勞動(dòng)紀(jì)律；無嚴(yán)重違紀(jì)行為和責(zé)任事故。
4、全年出勤達(dá)到310天和超過規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
（三）、優(yōu)秀管理人員：
1、優(yōu)秀管理人員要求擔(dān)任本職工作一年以上，
2、全年無薪假不得超過5天，無遲到，早退及曠工現(xiàn)象；
3、能帶頭遵守公寓的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己，執(zhí)行有力；
4、全年無違紀(jì)處分記錄，無被投訴記錄；未發(fā)生責(zé)任事故；
三、 評(píng)選要求：
1、堅(jiān)持用思想政治素質(zhì)、敬業(yè)精神、工作業(yè)績、貢獻(xiàn)大小作為衡量標(biāo)準(zhǔn)；
2、充分調(diào)動(dòng)參與評(píng)選活動(dòng)的熱情，真正使20__年度先進(jìn)評(píng)選工作做到客觀、公開、公平，公正，體現(xiàn)群眾性。
3、各部及企業(yè)要把考核工作與其他工作有機(jī)結(jié)合起來，通過評(píng)選先進(jìn)，讓先進(jìn)影響員工，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)全體員工的積極性和創(chuàng)造性，推進(jìn)其他工作開展。
四、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置 ：
1、先進(jìn)個(gè)人：⑴公寓：客房部3 人，餐飲部1人，后勤部1人，醫(yī)務(wù)中心1人，工程部1人，管理部門1人；
⑵旅行社1人，⑶酒廠2人，⑷基地1人，⑸農(nóng)場1人；
2、先進(jìn)部門：設(shè)1個(gè)部門；
3、優(yōu)秀管理人員：2人；
五、評(píng)選辦法：
1、按照確定名額由各部門、各班組和各企業(yè)自評(píng)后，把先進(jìn)人員名單及優(yōu)秀管理人員名單送公寓人力資源部審定，報(bào)董事會(huì)和董事長批準(zhǔn)。
2、評(píng)選時(shí)間：20__年元月8日起至18日以前把名單送公寓人力資源部；
3、表彰時(shí)間：確定為春節(jié)團(tuán)拜會(huì)；
現(xiàn)將通知發(fā)給你們，希望各部門、各企業(yè)按照統(tǒng)一要求，認(rèn)真組織落實(shí)，必須按時(shí)按質(zhì)，切實(shí)搞好20__年度評(píng)先工作，為來年工作打下一個(gè)良好開端。
衡陽市雁峰區(qū)岳屏敬老院
1. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（以下簡稱為“委員會(huì)”）一直致力于解決銀行監(jiān)管問題和提升銀行的管理水平，為此，委員會(huì)現(xiàn)發(fā)表這份咨詢性文件，探討有關(guān)銀行合規(guī)部門（compliance function ）的相關(guān)問題。銀行合規(guī)部門的作用主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（Compliance Risks）。這里所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指：因違反法律或監(jiān)管要求而受到制裁的風(fēng)險(xiǎn)、遭受金融損失的風(fēng)險(xiǎn)以及因銀行未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則以及相關(guān)慣例標(biāo)準(zhǔn)（統(tǒng)稱為“法律”、“規(guī)則”和“標(biāo)準(zhǔn)”）而給銀行信譽(yù)帶來的損失等方面的風(fēng)險(xiǎn)。有時(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也指誠信風(fēng)險(xiǎn)（integrity risk），因?yàn)殂y行的商譽(yù)有時(shí)與其一貫遵循的誠實(shí)廉正原則和公平交易原則密切相關(guān)。為了滿足監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管要求，銀行必須采取有效的合規(guī)政策和流程規(guī)定，以確保在違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的情形發(fā)生時(shí)，銀行管理人員能夠采取適當(dāng)措施予以糾正。
2. 遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)有助于維護(hù)銀行的商譽(yù)，符合銀行客戶、市場及整個(gè)社會(huì)對(duì)銀行的要求。盡管遵守法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)一直以來都是非常重要的，在過去幾年里，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理還是變得越來越正式化，并已經(jīng)成為一項(xiàng)獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則（risk management discipline）。
3. 作為銀行的基本指引，本文件從銀行監(jiān)管部門的角度，對(duì)合規(guī)部門在銀行組織體系中的地位和作用進(jìn)行說明。本文件規(guī)定的原則具有普遍適用性，但是它們必須在特定的法律和規(guī)章框架內(nèi)適用。關(guān)于銀行合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)及其職責(zé)范圍，各銀行之間存在重大差異。有些銀行的合規(guī)部門采取集中管理模式，所有合規(guī)部門的工作人員都集中在一個(gè)合規(guī)部門工作；但有些銀行的合規(guī)部門則采取分散管理模式，其工作人員分布在不同的業(yè)務(wù)部門。許多銀行已經(jīng)設(shè)立了一位負(fù)責(zé)整體合規(guī)的負(fù)責(zé)人（a group compliance officer）。而在一些銀行中，法律部門可能單獨(dú)承擔(dān)咨詢職責(zé)。在不同的法律制度下，合規(guī)部門的組織架構(gòu)和職責(zé)范圍同樣存在許多差別。在有些法律體系中，合規(guī)部門須承擔(dān)一些法律規(guī)定的職責(zé)和義務(wù)；而在其他一些國家的法律體系中，合規(guī)部門則無類似責(zé)任和義務(wù)。
4. 委員會(huì)認(rèn)識(shí)到，就某個(gè)具體的國家而言，銀行采用何種模式設(shè)立其合規(guī)部門須取決于多種因素，如銀行的規(guī)模、經(jīng)營的混合程度、銀行業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其地理分布等。但是，不管銀行的合規(guī)部門如何組織，銀行均應(yīng)遵循下列兩大原則：（1）銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)當(dāng)明確界定；（2）銀行合規(guī)部門及其人員應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營活動(dòng)。
5. 如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)采取一系列措施，推進(jìn)銀行的組織文化建設(shè)，促使所有員工（包括高層管理人員）在開展銀行業(yè)務(wù)時(shí)都能遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。銀行在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時(shí)，應(yīng)遵循本文件所規(guī)定的原則，而合規(guī)部門則應(yīng)支持管理部門推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。
6. 在理解本文件時(shí)，應(yīng)聯(lián)系委員會(huì)制訂的其他相關(guān)文件。這些文件主要包括：
《銀行組織中內(nèi)控體系框架規(guī)定》（1988年9月制訂）
《提升銀行組織中的公司治理結(jié)構(gòu)》（1999年9月制訂）
《銀行內(nèi)部審計(jì)及監(jiān)管部門與審計(jì)人員關(guān)系》（2001年8月制訂）
《銀行客戶盡職調(diào)查》（2001年10月制訂）
《健全銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的管理及監(jiān)督機(jī)制》（2003年2月制訂）
7. 在說明有關(guān)原則時(shí)，本文件假設(shè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)主要由董事會(huì)和高級(jí)管理人員組成。關(guān)于董事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)，不同的國家、不同的經(jīng)濟(jì)組織都有不同的立法和監(jiān)管結(jié)構(gòu)框架。因此，在適用本文件所規(guī)定的原則時(shí)，應(yīng)考慮具體國家及經(jīng)濟(jì)組織中不同的公司治理結(jié)構(gòu)。
8. 本文件首先開門見山地提出“合規(guī)部門”（compliance function）的定義，之后提出銀行董事會(huì)及高級(jí)管理人員在合規(guī)方面應(yīng)履行的職責(zé)。接下來的章節(jié)標(biāo)題為“合規(guī)部門的幾項(xiàng)原則”（compliance function principles），該部分主要說明銀行內(nèi)部合規(guī)部門的組織、結(jié)構(gòu)、職責(zé)及其他相關(guān)內(nèi)容。
9. 本文件所規(guī)定的原則適用于銀行、銀行集團(tuán)以及子公司主要為銀行的控股公司等。
合規(guī)部門的定義
10. 銀行合規(guī)部門可作如下定義：
“銀行合規(guī)部門是識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)控并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)獨(dú)立的職能部門。銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（compliance risks）則是指因違反法律或監(jiān)管要求而受到制裁的風(fēng)險(xiǎn)、遭受金融損失的風(fēng)險(xiǎn)以及因銀行未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則以及相關(guān)慣例標(biāo)準(zhǔn)（統(tǒng)稱為”法律“、”規(guī)則“和”標(biāo)準(zhǔn)“）而給銀行信譽(yù)帶來的損失等方面的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>
11. 本文件所稱之法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)主要是指與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，主要包括反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定，以及涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則（conduct of business）（包括避免或減少利益沖突等問題），隱私及數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信信貸（如果銀行從事消費(fèi)者信貸業(yè)務(wù)）等方面的規(guī)定；此外，依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。
12. 本文件所稱之法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)可能有不同的淵源，包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，市場公約（market convention），行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)守則（codes of practice）以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則（internal codes of conduct）。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還可能包括更廣義上的誠實(shí)廉正和公平交易的行為準(zhǔn)則（norms of integrity and fair trading）。
董事會(huì)在銀行合規(guī)管理方面的職責(zé)
原則1：銀行董事會(huì)有責(zé)任指導(dǎo)（oversee）銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)審核銀行有關(guān)合規(guī)方面的制度，如章程或者其他規(guī)定設(shè)立銀行合規(guī)部門的正式文件。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)每年至少一次對(duì)銀行合規(guī)方面的制度及其實(shí)施情況進(jìn)行審核，從而對(duì)銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度進(jìn)行評(píng)估。
13. 銀行的董事會(huì)只有確定目標(biāo)，在銀行組織中不斷倡導(dǎo)并提升誠信與正直這種價(jià)值觀念（values of honesty and integrity），銀行合規(guī)方面的規(guī)章制度才有可能有效實(shí)施。遵守有關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)是實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)的一個(gè)重要途徑。董事會(huì)有責(zé)任制定行之有效的規(guī)章制度，控制銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)還應(yīng)監(jiān)控有關(guān)規(guī)章制度的實(shí)施情況，包括合規(guī)方面的問題是否能得到及時(shí)有效的解決等。
高級(jí)管理人員在銀行合規(guī)管理方面的職責(zé)
原則2：銀行高級(jí)管理人員應(yīng)負(fù)責(zé)建立合規(guī)方面的規(guī)章制度，并確保這些規(guī)章制度得以貫徹實(shí)施，并將有關(guān)實(shí)施情況向董事會(huì)報(bào)告。高級(jí)管理人員還應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)有關(guān)合規(guī)方面的規(guī)章制度進(jìn)行可行性評(píng)估。
14. 銀行應(yīng)當(dāng)制定有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的成文的規(guī)章制度，以便對(duì)銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行識(shí)別，并就銀行如何控制這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行說明。這些規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)包括所有員工（包括高級(jí)管理人員）都應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則；根據(jù)情況需要，還應(yīng)根據(jù)上述基本原則為員工制訂更為詳盡的實(shí)施細(xì)則。銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)適用所有員工的一般標(biāo)準(zhǔn)與只適用特定員工群體的規(guī)則進(jìn)行區(qū)別，這樣才有助于提高有關(guān)規(guī)則的明確度和透明度。
15. 高級(jí)管理人員在確保合規(guī)方面的規(guī)章制度得以貫徹落實(shí)的同時(shí)，還有責(zé)任保證在發(fā)現(xiàn)違反相關(guān)規(guī)章制度的行為時(shí)，能夠采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施或進(jìn)行紀(jì)律處罰。
16. 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)：
每年至少對(duì)合規(guī)方面的規(guī)章制度及其實(shí)施情況進(jìn)行一次評(píng)估，確保有關(guān)規(guī)章制度一直具有可行性。
每年至少向董事會(huì)或董事委員會(huì)報(bào)告一次有關(guān)合規(guī)方面的規(guī)章制度相關(guān)的事項(xiàng)及其實(shí)施情況，包括對(duì)有關(guān)規(guī)章制度的必要修改提出建議等；上述報(bào)告應(yīng)當(dāng)有助于董事會(huì)成員就銀行是否有效管理其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題作出全面正確的判斷。
在發(fā)生任何重大違反法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)的行為時(shí)，及時(shí)向董事會(huì)或董事委員會(huì)報(bào)告。
原則3：銀行高級(jí)管理人員應(yīng)負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部設(shè)立高效的常設(shè)性的合規(guī)部門，并應(yīng)作為銀行合規(guī)管理工作的一項(xiàng)制度予以明確。
17. 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)采取必要措施，為合規(guī)部門提供足夠的資源，保證銀行能夠依靠常設(shè)性的、高效的合規(guī)部門（進(jìn)行相關(guān)決策）。
合規(guī)部門應(yīng)遵循的原則
地位
原則4：銀行內(nèi)設(shè)的合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)在銀行內(nèi)部享有正式地位。為此，銀行應(yīng)在經(jīng)其董事會(huì)批準(zhǔn)的性文件（章程）或其他正式文件中對(duì)合規(guī)部門的地位、職權(quán)及獨(dú)立性進(jìn)行明確規(guī)定。
18. 銀行性文件（章程）及其他正式文件應(yīng)解決下列問題：
制定相關(guān)措施，保證合規(guī)部門獨(dú)立于銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)；
合規(guī)部門的職責(zé)；
合規(guī)部門與銀行內(nèi)部其他部門或組織的關(guān)系問題；
合規(guī)部門為履行其職責(zé)而獲得有關(guān)必要信息資料的權(quán)利；
合規(guī)部門對(duì)可能違反合規(guī)方面的規(guī)章制度的行為進(jìn)行調(diào)查的權(quán)利，以及（如合適）指定外聘律師實(shí)施上述調(diào)查的權(quán)利；
合規(guī)部門承擔(dān)向高級(jí)管理人員及董事會(huì)作正式報(bào)告的義務(wù)；以及
直接進(jìn)入董事會(huì)或董事委員會(huì)的權(quán)利。
19. 涉及合規(guī)管理方面的（章程）或其他正式文件應(yīng)當(dāng)傳達(dá)給銀行所有員工。
獨(dú)立性
原則5：銀行合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)。
20. 合規(guī)部門應(yīng)有能力主動(dòng)對(duì)所有可能存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的銀行部門履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。合規(guī)部門還應(yīng)有權(quán)隨時(shí)就其調(diào)查發(fā)現(xiàn)的任何違規(guī)或可能的違法行為向高級(jí)管理人員及董事會(huì)（或董事委員會(huì)）報(bào)告，銀行應(yīng)確保合規(guī)部門不因?qū)嵤┥鲜鲂袨槎馐芄芾砣藛T或其他任何工作人員的打擊報(bào)復(fù)或冷遇。
21. 合規(guī)部門應(yīng)有權(quán)主動(dòng)與任何員工進(jìn)行交談和溝通，并有權(quán)為履行職責(zé)之需獲取任何記錄或檔案材料。
22. 為確保合規(guī)部門的獨(dú)立性，銀行應(yīng)為合規(guī)部門提供足夠的資源以保證其高效履行職責(zé)。合規(guī)部門的預(yù)算及合規(guī)部門工作人員的補(bǔ)償機(jī)制應(yīng)與合規(guī)部門的宗旨保持一致，而不應(yīng)依賴于業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營狀況。
23. 銀行內(nèi)部的合規(guī)部門可采取集中管理的模式，也可采取分散管理的模式。無論采取何種模式，合規(guī)部門都應(yīng)設(shè)一位負(fù)責(zé)人（head of compliance）具體負(fù)責(zé)合規(guī)部門日常事務(wù)的管理工作，合規(guī)部門的其他工作人員應(yīng)向該負(fù)責(zé)人報(bào)告工作。 在合規(guī)部門采取分散式管理的情況下，如果要求合規(guī)部門工作人員向具體業(yè)務(wù)部門的管理人員報(bào)告工作，而不是向合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人報(bào)告工作，那么，合規(guī)部門工作人員的獨(dú)立性就有可能被削弱。
24. 合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人可以是高級(jí)管理人員之一，也可以不是。如果合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人為高級(jí)管理人員，那么他/她不應(yīng)直接負(fù)責(zé)銀行業(yè)務(wù)部門。如果合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人不是高級(jí)管理人員，那么，他/她應(yīng)享有直接向不負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)部門的高級(jí)管理人員報(bào)告的渠道，如情況需要，他/她還應(yīng)有權(quán)繞開通常的通報(bào)渠道，直接向董事會(huì)或董事委員會(huì)報(bào)告工作。
25. 在一些小銀行，合規(guī)部門的工作人員在與其合規(guī)管理職責(zé)不發(fā)生沖突的前提下（例如，合規(guī)部門的工作人員不應(yīng)承擔(dān)創(chuàng)利（revenue-generating）工作，如交易、市場營銷或客戶咨詢等），可以同時(shí)從事非合規(guī)部門的工作。
職責(zé)
原則6：銀行合規(guī)部門的作用應(yīng)作如下界定：識(shí)別、評(píng)估及監(jiān)控銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理人員及董事會(huì)建議或報(bào)告上述風(fēng)險(xiǎn)。
26. 合規(guī)部門的責(zé)任應(yīng)包括以下各項(xiàng)（或者是下面所列的大多數(shù)）。如有關(guān)職責(zé)未規(guī)定由合規(guī)部門履行，則應(yīng)規(guī)定由其他獨(dú)立的部門履行。
合規(guī)部門主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，這些經(jīng)營活動(dòng)包括：與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開發(fā)相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)，提議建立新業(yè)務(wù)或建立新的客戶關(guān)系或者導(dǎo)致這種關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變更等活動(dòng)；
就適用法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)等向管理人員提出建議，包括及時(shí)掌握有關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)的最新變動(dòng)情況，并就上述變動(dòng)情況向管理人員提出相關(guān)建議；
為正確實(shí)施有關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，制定相關(guān)規(guī)章制度、流程（procedures）及有關(guān)文件（如合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為守則及行為指引等），并為員工制定書面指引；
在發(fā)現(xiàn)銀行規(guī)章制度及流程存在缺陷時(shí)，立即對(duì)有關(guān)內(nèi)部流程和方針的可行性（appropriateness）進(jìn)行評(píng)估；在必要時(shí)，還應(yīng)對(duì)上述流程和方針提出修改建議或方案；
監(jiān)督銀行遵守有關(guān)規(guī)章制度的情況，為此，合規(guī)部門可實(shí)施定期和全面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估及測(cè)試，定期向高級(jí)管理人員（必要時(shí)，向董事會(huì)或董事委員會(huì)）報(bào)告；報(bào)告應(yīng)提及以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：報(bào)告期間開展的關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和檢查工作，已發(fā)現(xiàn)的違法行為和/或存在的不足，以及所采取的補(bǔ)救措施；報(bào)告還應(yīng)包括向合規(guī)部門人員及其他銀行工作人員提供的培訓(xùn)方面的信息；
履行特定的法定職責(zé)（例如，履行反洗錢職責(zé)等）；
就遵守法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)等合規(guī)要求對(duì)員工進(jìn)行教育，并且在銀行員工提出合規(guī)方面的問題時(shí)（進(jìn)行解答），充當(dāng)聯(lián)絡(luò)站（contact point）的角色；以及
與銀行外部的相關(guān)組織保持聯(lián)系，這些組織包括監(jiān)管當(dāng)局、標(biāo)準(zhǔn)制定組織以及外部律師等。
27. 上文已述，并非所有上述列舉的職責(zé)均須由合規(guī)部門履行。例如，有些銀行的法律部門（legal function）和合規(guī)部門（compliance function）就是兩個(gè)不同的部門；法律部門負(fù)責(zé)向管理人員提供法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)方面的建議咨詢以及為工作人員制訂相關(guān)工作指引等工作，而合規(guī)部門則負(fù)責(zé)監(jiān)控有關(guān)制度和流程的合規(guī)性，并就有關(guān)合規(guī)問題向管理人員報(bào)告。如果不同部門之間有明確的職能劃分，那么，每個(gè)部門的職能劃分必須清晰。如果合適的話，每個(gè)部門之間應(yīng)當(dāng)建立正式的合作機(jī)制和相關(guān)信息互通機(jī)制。如果合規(guī)部門以外的其他部門（如，內(nèi)部審計(jì)部門或自我評(píng)估管理控制“management control self assessment”）進(jìn)行相關(guān)檢查（testing），并發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，那么，該測(cè)試部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將上述測(cè)試結(jié)果向合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人報(bào)告。
28. 合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理方案（compliance programme）履行其職責(zé)，該方案可規(guī)定合規(guī)部門的行動(dòng)方案和計(jì)劃，如具體制度和流程的實(shí)施和復(fù)核、合規(guī)檢查以及就合規(guī)問題對(duì)銀行工作人員進(jìn)行教育等。
合規(guī)部門的工作人員
原則7：合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人根據(jù)本文件規(guī)定的原則負(fù)責(zé)合規(guī)部門的日常管理工作。
29. 該原則要求合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)部門工作人員的工作進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督。
30. 合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人調(diào)離崗位時(shí)，銀行應(yīng)將該情況報(bào)告銀行監(jiān)管部門。
原則8：為確保高效地履行合規(guī)管理工作，負(fù)責(zé)合規(guī)管理職責(zé)的工作人員應(yīng)具備必要的資質(zhì)、工作經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)和個(gè)人素質(zhì)。
31. 工作人員具有較強(qiáng)（appropriate）的專業(yè)素質(zhì)，如能全面理解法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)及其對(duì)銀行經(jīng)營的影響。為保證合規(guī)部門工作人員的專業(yè)技能水平，應(yīng)當(dāng)對(duì)他們進(jìn)行定期和系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)，使工作人員能及時(shí)了解掌握法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)等方面的最新發(fā)展。
32. 工作人員具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)（此要求與其他銀行員工是一樣的），主要包括：綜合素質(zhì)、思考能力、中立和獨(dú)立判斷的能力、良好的溝通能力、較強(qiáng)的判斷力和靈活性，同時(shí)在處理合規(guī)問題上還應(yīng)具有勇于挑戰(zhàn)組織內(nèi)其他工作人員的能力。
跨境問題
原則9：如果銀行在其他國家或地區(qū)開展業(yè)務(wù)，那么，銀行應(yīng)當(dāng)通過構(gòu)建合理的合規(guī)部門，確保在銀行合規(guī)管理的統(tǒng)一框架內(nèi)圓滿解決銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營所在地的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題。
33. 銀行可能通過其當(dāng)?shù)胤中谢蚋綄贆C(jī)構(gòu)，或在其沒有實(shí)體存在（physical presence）的地區(qū)開展全球性的業(yè)務(wù)。由于各國或地區(qū)的法律及監(jiān)管要求千差萬別，跨國銀行在建立集團(tuán)內(nèi)普遍適用的合規(guī)管理組織框架的同時(shí)，也應(yīng)重視協(xié)調(diào)和解決在特定區(qū)域內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題。
34. 銀行合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)及其職責(zé)應(yīng)與當(dāng)?shù)氐姆杉氨O(jiān)管要求保持一致。
與銀行內(nèi)部審計(jì)的關(guān)系
原則10：合規(guī)部門的權(quán)限和范圍應(yīng)根據(jù)內(nèi)部審計(jì)部門的審核而定。
35. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)被列入內(nèi)部審計(jì)部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍，而審計(jì)方案應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相當(dāng)。內(nèi)部審計(jì)部門考核合規(guī)部門工作時(shí)，應(yīng)檢查（test）合規(guī)部門為保證銀行遵守相關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)而在銀行內(nèi)部實(shí)施的控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施。
36. 本原則表明，審計(jì)部門只有與合規(guī)部門保持獨(dú)立，才能保證對(duì)合規(guī)部門的工作進(jìn)行獨(dú)立的考核。
與外聘人員的關(guān)系
原則11：有些特定的工作可能需要聘請(qǐng)外聘人員辦理，合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人（該負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)為銀行職員）應(yīng)對(duì)此外聘行為進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)控。
