發(fā)布時間：2023-02-27 11:13:03
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的商業(yè)倫理論文樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
關鍵詞：企業(yè)文化; 人力資源; 價值觀; 企業(yè)管理;
1、企業(yè)文化概述
1.1、企業(yè)文化的內涵
企業(yè)文化是企業(yè)在發(fā)展過程中形成的并為全體成員遵循的共同意識、思維方式、價值觀念、行為規(guī)范和準則的總和。共同的價值觀是企業(yè)文化的核心, 為企業(yè)全體員工提供了共同的思想意識、精神信仰和日常行為的準則。
1.2、企業(yè)文化的作用
對于一個組織而言, 企業(yè)文化的有效執(zhí)能帶來以下作用:
(1) 導向作用:對于企業(yè)的整體和全體成員的價值觀和行為具有導向作用。
(2) 約束作用:對于組織內的員工的思想, 行為, 心理產生約束和規(guī)范的作用及影響。
(3) 凝聚作用:組織文化被員工認可接納, 形成為自己的信念, 具有相同信念、思想價值的員工產生一定的凝聚作用。
(4) 激勵作用:通過熏陶, 使企業(yè)文化成為員工自己內心的信念, 對自己的有引領激勵的作用。
(5) 品牌功能:企業(yè)樹立自己的企業(yè)文化及形象, 在公眾心目中的形成品牌形象, 構成公司的軟實力。
2、XX組織的企業(yè)文化建設
2.1、組織企業(yè)文化建設的概況
組織文化建設從外到內可分為以下四個層次。
精神層:精神層是企業(yè)文化建設的核心層, 如同一顆種子, 包含企業(yè)的愿景, 使命, 價值觀, 企業(yè)的經營發(fā)展理念, 精神作風等, 它也決定著組織的文化建設。
制度層:制度層主要是企業(yè)根據精神層的要求, 在企業(yè)規(guī)章制度層面加以約束和體現, 保障內外的和諧統(tǒng)一, 企業(yè)的制度層能反映精神核心層, 同時也為其實現提供制度的保證。
行為層:企業(yè)的精神層、制度層搭建之后, 通過長久的熏陶, 潛移默化, 轉變員工的信念, 最終通過轉變?yōu)閱T工的思想和行為形成企業(yè)的行為, 以及企業(yè)內部的環(huán)境, 風俗, 故事等方面。
物質層:包括企業(yè)客觀物質環(huán)境, 辦公場所、文化設施、企業(yè)產品和服務、企業(yè)對外宣傳的價值觀及形象、企業(yè)logo等客觀物質來體現。
2.2、企業(yè)文化理念
愿景:
銳意創(chuàng)新, 優(yōu)質服務, 成為行業(yè)內的標桿。
使命:
盡最大可能滿足行業(yè)內的客戶需求。
經營理念:
專注于某領域, 不斷超越, 形成自己的核心優(yōu)勢服務于市場。
發(fā)展理念:
以質量求生存, 跟隨市場變化, 結合自身發(fā)展讓企業(yè)立于市場不敗之地。
2.3、企業(yè)的核心價值觀
(1) 誠實守信:言必行, 行必果。
(2) 執(zhí)行力:不拖延、不懈怠, 當日事, 當日畢。
(3) 創(chuàng)新:不斷提升工作效率和客戶體驗, 提高市場效益。
(4) 服務:客戶至上, 向客戶盡可能提供最優(yōu)質的服務。
(5) 成長:不斷學習, 超越自我, 成長比成功更重要。
2.4、企業(yè)員工的行為準則
根據企業(yè)的核心價值觀, 對員工的潛移默化的影響, 并轉化為日常的行為規(guī)范及準則。企業(yè)員工行為準則從員工必須具備的個人修養(yǎng)、價值觀, 對員工提出了10項行為準則要求:
(1) 承諾的事情, 全力以赴做到, 不能言而無信。
(2) 當日事, 當日畢, 勤勤懇懇, 腳踏實地完成好每個任務。
(3) 銳意創(chuàng)新, 提升工作質量、效率和市場競爭力。
(4) 提高客戶滿意度, 提高市場規(guī)模和效益。
(5) 主動服務, 快速響應客戶需求。
(6) 對待客戶及伙伴, 互相尊重, 態(tài)度謙和, 微笑服務。
(7) 客戶至上, 努力提供最優(yōu)值的服務, 盡可能滿足客戶需求。
(8) 不斷學習, 成長, 打造自身核心競爭力。
(9) 與時俱進, 學習新知識, 新理念, 不被時代淘汰。
(10) 顧全大局, 服從領導, 堅持公司利益高于部門和個人利益。
2.5、企業(yè)管理人員的行為準則
企業(yè)的組織管理人員承擔著企業(yè)文化傳播和監(jiān)督的職責, 組織文化的生存和發(fā)展的重要途徑是管理人員的言傳身教。管理人員是企業(yè)文化的重要傳播者和影響者, 其每一具體的管理行為都向員工傳達著企業(yè)文化的要求和信息, 影響著員工價值觀和行為習慣的形成。根據企業(yè)文化精神理念和核心價值觀, 企業(yè)員工行為準則對管理人員提出了16項行為準則要求。
(1) 以自己作為團隊的表率, 用良好的素養(yǎng)影響他人。
(2) 踐行企業(yè)文化, 通過傳播和日常管理讓企業(yè)文化一點一滴傳遞學習。
(3) 對公司未來和目標承擔個人風險, 達到并力爭超越公司要求的業(yè)績。
(4) 承諾客戶或合作伙伴的事情, 全力以赴做到, 不能言而無信。
(5) 當日事, 當日畢, 勤勤懇懇, 腳踏實地。
(6) 銳意創(chuàng)新, 提升工作質量、效率和市場競爭力。
(7) 提高客戶滿意度, 盡可能提高市場規(guī)模和效益。
(8) 主動服務, 快速響應客戶需求。
(9) 對待客戶及伙伴, 互相尊重, 態(tài)度謙和, 微笑服務。
(10) 客戶至上, 努力提供最優(yōu)值的服務, 盡可能滿足客戶需求。
(11) 不斷學習, 成長, 打造自身核心競爭力。
(12) 與時俱進, 學習新知識, 新理念, 不斷更新升級自己。
(13) 尊重關愛員工、給與員工充分的發(fā)展空間、營造開放、分享, 共同進步的環(huán)境。
(14) 給與員工充分的指導、培訓, 有效評估績效, 設定員工職業(yè)發(fā)展目標, 實現個人價值的最大化和發(fā)展。
(15) 獎罰分明, 讓奮斗者、奉獻者得到應有的回報。
(16) 從公司大局著眼, 堅持公司利益高于個人利益。
2.6、企業(yè)文化的LOGO (略)
3、企業(yè)文化的落地實施
3.1、企業(yè)文化的實施步驟
企業(yè)文化如想有效的事實落定, 一般經歷如下三個階段:
知信行
3.2、企業(yè)文化的實施方法
(1) 知:通過內部傳播渠道將企業(yè)的理念為全體員工所熟知, 常見的企業(yè)文化主要包括以下傳播渠道:
(1) 員工新入職培訓的傳播, 新入職員工培訓有關企業(yè)價值觀、企業(yè)理念、行為準則要求等, 讓員工清晰透徹的理解企業(yè)文化, 在內部得到廣泛的傳播和認識。
(2) 公司舉辦重大活動或事跡的傳播, 在企業(yè)重大事紀或活動, 通過對企業(yè)文化的傳播, 在日常的工作中不斷形成良好的學習氛圍, 耳濡目染, 最終被員工熟知和接納。
(3) 企業(yè)公文及內部資料的傳播:公司開展的各類會議、下發(fā)的通知、文書、或者企業(yè)內部的公文、制度、文件等是企業(yè)文化傳播的重要途徑, 運用好公司會議、公文系統(tǒng)在日常進行企業(yè)文化的傳播, 有事半功倍的效果。
(4) 企業(yè)的媒體信息渠道:如企業(yè)的官網、微信公眾號、新媒體信息等渠道或者企業(yè)內部的期刊、雜志等是很好的企業(yè)文化宣傳載體和傳播渠道。
(5) 非正式渠道的傳播:通過言傳身教、人際網絡、小故事等各種方式渠道傳播。
(2) 信:將企業(yè)的理念轉變?yōu)閱T工認可和接受的信念, 讓全體員工相信企業(yè)文化, 成為員工內心認同的信念, 而不僅僅是知道了企業(yè)文化而已。主要包括以下方法:
(1) 領導的不斷宣傳、示范和關注:公司的上層領導、老板在公開場合對企業(yè)文化的不斷宣講、傳播, 在實際的工作中關注和重視, 也在行為中體現, 會在員工內部形成一種很有影響力的氛圍。
(2) 規(guī)章管理制度的修訂完善:公司的規(guī)章管理制度, 應該對倡導的企業(yè)文化有所指引和體現, 制度推崇、激勵什么便引導員工遵守并向該方向去奮斗。規(guī)章制度相對于企業(yè)文化具有強制性的特點, 并且與員工的實際利益相關, 很容易使員工潛移默化為自己的信念。
(3) 氛圍的強化和營造:公司內部的環(huán)境、實物logo、企業(yè)的文件、通知、會議紀要、等文書, 企業(yè)重要的文化慶典活動等, 在這種充滿儀式感的行為中逐步熏陶成為員工的信念。
(3) 行:行就是要讓全體員工將自身信服的信念、文化、精神、作風等轉變?yōu)槿粘５男袨榛顒? 在日常工作中一點一滴中滲透、體現, 形成全體員工共同的行為習慣, 并長久的保持, 不斷地互相影響傳承, 最終形成公司的企業(yè)文化。主要的方法有:
(1) 榜樣模范的力量:通過內部評選獎勵的榜樣, 公司內部評選優(yōu)秀員工等方式, 讓員工見賢思齊, 向著榜樣的方向去學習努力。
(2) 通過經驗的推廣來鼓勵員工的行為。
(3) 通過內部的行為規(guī)范和領導的言傳身教、講演等方式鼓勵員工的行為。
1.缺乏核心競爭力
當前，商行理財產品形式大同小異，某個銀行沒有獨特的優(yōu)勢能吸引某一類顧客專門去購買其理財產品。比如說對于五萬起投的普通客戶來說，各家銀行的理財產品收益率、投資時間以及風險基本相同，客戶也就沒有必要專門去某家銀行購買理財產品。但在國外，比如說瑞士銀行的獨特優(yōu)勢就是為顧客提供“資產管理服務”；再比如美國，從低端到高端的理財產品，每一種類型都加大縱深，迎合各類客戶的需要，因此，每一類商業(yè)銀行都有其吸引人的一點。
2.自身定位不足
我國的商業(yè)銀行為客戶提供同質化產品的另一個原因就是對自身市場定位不足，無法為不同類型的客戶提供差異化的產品。也就是說，不同類型的商業(yè)銀行并沒有一個確定的戰(zhàn)略著力點來營銷其理財產品。而在國外，比如美國，商業(yè)銀行的市場細分非常明確。對于大型商業(yè)銀行來說，其依靠自身的人才、資金以及設備等優(yōu)勢將自己的戰(zhàn)略鎖定在富有的大客戶身上，而中小商業(yè)銀行打價格戰(zhàn)，以低廉的價格來吸引一般客戶。
3.不注一般客戶關系維系
商業(yè)銀行一般只注重對高凈值客戶和私人銀行客戶關系的維系，一般來說，通過為這些客戶提供各項增值服務，忽略了對一般客戶的關系維護，通常只是銷售完理財產品就算作交易的完成。而在美國，商業(yè)銀行引進先進的客戶關系管理系統(tǒng)，利用“生命周期理論”，為客戶各個人生階段提供不同的理財產品和服務，提高了客戶的忠誠度，并且還為客戶派出專門的客戶經理與客戶聯(lián)系，維系客戶關系。
二、營銷理論的幾點建議
1.建立品牌營銷
商業(yè)銀行理財產品包裝，建立起自己的品牌，注入企業(yè)的文化和形象，形成其他銀行難以復制和模仿，并且有可持續(xù)性的核心競爭力。比如，在內地，招商銀行的“金葵花”理財，形成了自己的品牌優(yōu)勢；在香港，比如渣打、匯豐等，都有專屬自己的理財品牌。
2.差異化營銷
理財產品粗獷式的發(fā)展只能帶來市場的無序競爭，最終導致銀行的盈利都受限。商業(yè)銀行只有找準自己在市場中的位置，主打某一個層次的客戶群，兼顧其他層次客戶，實現與其他行分層次營銷，把一方面做精，才可長期吸引顧客。對于大型商業(yè)銀行來說，就可以利用自身人才、財力、軟硬件等設施主要為富有客戶打造管家式的理財產品，為這些客戶提供私人銀行業(yè)務；對于中小型商業(yè)銀行來說，可以將針對一般客戶的理財產品進行再度細分，再度深化，一方面以多樣化的產品吸引一般客戶，另一方面以價格優(yōu)勢吸引客戶。
3.改變營銷理念
1.促進銀行加快網上銀行系統(tǒng)的建設
《辦法》的頒布要求銀行的經營管理者必須重視網上銀行系統(tǒng)的建設，重視網上業(yè)務的拓展，只有這樣才有可能建立一個強大的網上銀行系統(tǒng)，盡快實現與人民銀行的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的對接，更好地為企業(yè)提供電子商業(yè)匯票服務，增加自身的電子商業(yè)匯票業(yè)務。一個穩(wěn)定、安全、可靠、便捷的網上銀行系統(tǒng)，可以提高銀行在業(yè)界的競爭力。在建設網上銀行系統(tǒng)的過程中，要注重運用新的技術，保證與企業(yè)的資源計劃系統(tǒng)完美結合，提高管理手段和水平，加快企業(yè)和銀行間的信息共享。在建設完善網上銀行系統(tǒng)的同時，還要注重營銷手段運用[1]?！掇k法》頒布必然會促進電子商業(yè)匯票市場的繁榮，商業(yè)銀行之間的競爭會變得越來越大，悶頭搞建設容易喪失戰(zhàn)略發(fā)展機遇，所以，銀行在擴展電子商業(yè)匯票業(yè)務時應注重營銷手段的運用，加快電子商業(yè)匯票業(yè)務的推廣，吸引在交易中處于核心地位的企業(yè)成為我們的客戶。這是因為交易核心企業(yè)的選擇將會促使周邊企業(yè)選擇同一家銀行辦理電子匯票業(yè)務，繼而減少接收、轉發(fā)、存儲電子商業(yè)匯票的流程。
2.促使銀行對匯票業(yè)務進行調整
相對于紙質商業(yè)匯票，電子商業(yè)匯票具有明顯優(yōu)勢。對于商業(yè)銀行而言，電子商業(yè)匯票可以節(jié)省大量的的印刷、登記保管、遠距離交付等成本，并且唯一的票據號碼和嚴格認證的電子簽名使得電子匯票更加的安全，減輕了管理負擔，縮小了業(yè)務成本，從這一方面來看，銀行有足夠的動力開展電子匯票業(yè)務，引導企業(yè)減少對紙質商業(yè)匯票的使用。對于企業(yè)而言，電子商業(yè)匯票更容易申請，申請材料和成本少，能有效地避免損毀、遺失、被盜、被搶等意外狀況的發(fā)生，電子商業(yè)匯票的手續(xù)費更低，尤其是《辦法》把電子商業(yè)匯票延長至1年后，電子商業(yè)匯票更加實用，從這一方面來看，企業(yè)對電子商業(yè)匯票持開放態(tài)度，能有意識、主動地減少紙質商業(yè)匯票的使用，增加電子商業(yè)匯票的使用。綜合這兩方面，商業(yè)銀行的電子商業(yè)匯票業(yè)務所占的比重將會越來越大，所以銀行應對自身的匯票業(yè)務構成進行調整，提升經營管理水平，及時規(guī)避電子商業(yè)匯票業(yè)務中存在的風險。
3.對銀行的經營收益提出了挑戰(zhàn)
《辦法》把財務公司承兌的電子匯票調整為銀行承兌匯票，這一調整很大程度地釋放了財務公司的功能和作用，對整個金融市場也造成了很大的影響。利用電子商業(yè)匯票，財務公司可以克服沒有分支機構所帶來的影響。而且財務公司系統(tǒng)能直接接入人民銀行的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，成為電子票據市場的直接參與者，簽開銀行承兌匯票，使得財務公司有能力取代商業(yè)銀行向其所屬集團下的各企業(yè)提供電子商業(yè)匯票的開票、承兌、貼現和集中結算等服務。在這之前，這些集團企業(yè)都是銀行優(yōu)質客戶，大量電子票據流動為銀行帶來了豐厚的利潤。并且，財務公司所屬的集團公司為了降低內部融資成本和財務管理成本確定會逐步減少對商業(yè)銀行貼現和貸款、結算等業(yè)務的依賴，建立自身內部金融系統(tǒng)。所以說，銀行的承兌、貼現、貸款、結算等業(yè)務將會有所減低，銀行相關的經營收益會有所下降。
4.引導銀行強化風向管理
隨著電子票據市場的發(fā)展，銀行的電子商業(yè)匯票的業(yè)務將會逐步增加，盡管電子商業(yè)匯票本身具有很高的安全性，但從整體業(yè)務上來看還是具有一定的風險，相對于企業(yè)金融業(yè)務，電子商業(yè)匯票業(yè)務起步較晚，在發(fā)展的過程中，確定會面對各種各樣的風險。所以說，企業(yè)應強化風險管理的理念。首先，應培養(yǎng)銀行員工的風險管理意識，除了嚴格執(zhí)行現有的電子票據的規(guī)整和流程外，還應有計劃有目標地把風險管理意識貫徹到日常工作中，盡可能避免風險的發(fā)生。建立對應的風險及評價體系，鼓勵員工參與到企業(yè)的風險管理中。其次，構建健全的風險控制制度，對各個風險管理體系進行優(yōu)化，提升銀行資金的流動能力，拓展行政管理方式，加強調控的能力[2]。再次，創(chuàng)新中間業(yè)務，提高待用資產負債的流通程度，加強與理財、提供咨詢服務的公司進行合作，擴展中間業(yè)務。最后，積極引進風險管理人才，隨著電子票據的市場細化和分工，該領域的風險管理人才將非常緊缺，除了積極從外部引進風險管理人才外，還應注重對銀行內部人才的培養(yǎng)，因為原有員工更熟悉銀行現有的業(yè)務，對內部的風險認識的也更加深刻。
二、結束語
1.1管理力量不足、檔案建立不完善
管理力量的不足是造成煤礦企業(yè)工作出現問題的因素之一。部分煤礦企業(yè)只是重視機械設備在煤礦工作中的運行效率，從而在管理和維護工作中投入的力量不足，例如管理維護資金不足、人工力量的不足等，甚至有些煤礦企業(yè)為了節(jié)省設備運行成本，盲目的裁減管理工作人員，或者沒有單獨地設立設備管理和維護部門，造成了設備管理工作的脫節(jié)，長期處于無人管理的地位。還有一部分煤礦企業(yè)沒有設置完善的管理制度，從而造成了工作的盲目性，同時煤礦企業(yè)沒有建立完整的管理檔案，造成了煤礦企業(yè)管理工作的開展困難。
1.2崗位責任制落實不到位
煤礦企業(yè)工商管理的具體作用就是將整個煤礦產業(yè)的生產過程進行科學合理地規(guī)劃，并將具體的責任劃分到具體的崗位。但是，我國煤礦企業(yè)的工商管理并沒有將崗位責任制落實到位，使得在煤礦企業(yè)運行的過程中遇到問題不能得到及時解決，從而不能體現出工商管理對于煤礦企業(yè)的積極作用。
1.3管理制度不合理，造成煤礦設備受損
不少煤礦企業(yè)的管理制度存在著較大的誤區(qū)，往往是忽視了煤礦企業(yè)的工商管理部分。雖然部分煤礦企業(yè)也把管理工作進行了合理的分配，不存在工作的死角和推諉現象，但是對于煤礦企業(yè)運行中存在的一些小問題，采用忽視的態(tài)度，長此以往的病態(tài)運行，甚至會導致整個煤礦企業(yè)的工作出現停滯等問題。有的煤礦企業(yè)不能發(fā)揮“點查制度”的實行優(yōu)勢，在煤礦企業(yè)的工商管理工作中，不能及時處理管理工作中存在的問題，以至于造成煤礦企業(yè)產生更大的損失。
1.4管理工作人員檔案管理意識較差
在煤礦企業(yè)實際檔案管理的工作中，工作人員認為檔案管理無關緊要。管理人員思想松懈，工作態(tài)度不認真，導致檔案資料缺失甚至丟失等。在很多單位，工作中文件、資料和證明等造假的行為屢見不鮮。這嚴重破壞了檔案資料的真實性和有效性，并給煤礦企業(yè)運行管理帶來了很多麻煩。
1.5煤礦企業(yè)工資差距太大
據調查，煤礦企業(yè)的一線工人工作最危險最累，但是，他們的收入并沒有與之相對應。私有煤礦企業(yè)老板年收入都是幾十萬、上百萬元，甚至更高，一般煤礦企業(yè)領導年收入也在幾十萬甚至上百萬。部分煤礦企業(yè)的管理人員月收入達到5000元以上，而承擔生命風險的煤礦工人的月收入在2000元左右。因此，煤礦企業(yè)工資差距太大，從而影響了煤礦企業(yè)的管理水平及其長遠發(fā)展。
二、提高煤礦企業(yè)管理水平的措施
2.1加快完善管理體制，規(guī)范煤礦設備管理工作
煤礦企業(yè)要做好工商管理工作，首先就要建立完善的管理體制，規(guī)范煤礦企業(yè)的工商管理工作。進而實行統(tǒng)一和規(guī)范化的管理，進行全面的綜合管理，使得管理工作和施工人員的工作任務更加明確化，以保證煤礦企業(yè)的管理工作的順利完成。其次，建立完善的煤礦企業(yè)統(tǒng)計制度，加強煤礦企業(yè)的統(tǒng)一管理，尤其是要建立詳細的管理檔案，以提高煤礦企業(yè)的工商管理水平。同時，完善的管理體制還能夠提高工作人員的積極性，進而提高煤礦企業(yè)的工作效率。再次，為煤礦企業(yè)配備專門工商管理人員，以保證煤礦企業(yè)的工作效率。
2.2煤礦企業(yè)的預算管理
預算管理也是煤礦企業(yè)工商管理中的重要組成部分，由于煤礦企業(yè)的主要業(yè)務是提供能源，雖然目前我國的煤礦需求量很大，但是煤礦企業(yè)的主要銷售對象還是一些發(fā)電廠和企業(yè)單位等。然而，煤礦企業(yè)的預算管理一般是根據以往的市場情況來進行下一年的預算，從而進行科學合理的預算。由于預算管理是一個企業(yè)生產策略和生產計劃的重要保證，從而對煤礦企業(yè)的正常運作有著一定的影響。
2.3加強職工培訓與教育，提高煤礦企業(yè)管理人員的素質
由于煤礦企業(yè)具有其自身的特性，加強職工培訓與教育，提高煤礦企業(yè)管理人員的素質顯得至關重要。煤礦企業(yè)應該加強管理工作人員的培訓與教育工作，提高煤礦企業(yè)管理人員的綜合素質。這就要求煤礦企業(yè)的工商管理人員不僅要了解煤礦企業(yè)產煤操作原理，還要具有科學化的管理理念。因此，煤礦企業(yè)應該從根本上提高其工商管理工作人員的管理水平，努力造就高素質的專業(yè)人才隊伍，從而滿足煤礦企業(yè)長遠發(fā)展的需求。
2.4加強煤礦企業(yè)的檔案管理
使煤礦企業(yè)管理人員認識到檔案管理的重要性，可以不定期地做有關檔案管理工作重要性的宣傳工作。最好是讓每個工作者都能參與到檔案形成的整個過程中，讓他們對煤礦企業(yè)檔案工作有更加深入、更加全面的了解。同時，維護煤礦企業(yè)檔案的真實性十分重要，不真實的信息會給煤礦企業(yè)的運行管理帶來一連串的麻煩。所以，要認真核實檔案真實性情況，更不能肆意篡改信息。
三、總結
企業(yè)工商管理的含義就是企業(yè)管理人員通過了解企業(yè)的經營狀況、企業(yè)的管理方法以及企業(yè)的管理制度、模式等，根據國家的相關政策和法律法規(guī)，為企業(yè)制定出科學合理的過程。對于企業(yè)經營來說，企業(yè)工商管理能夠規(guī)范企業(yè)日常經營活動的各種行為標準，主要包括日常工作、財務狀況、人力資源、市場營銷等方面。企業(yè)工商管理不僅可以提高企業(yè)管理的工作效率，還可以保證管理質量，幫助企業(yè)實現利益最大化。由于我國的社會經濟在不斷發(fā)展，以往的工商管理方法已經不適應形勢的發(fā)展，因此，企業(yè)需要與時俱進，改善公司管理的方式，發(fā)揮各職能的作用，推動企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展。
二、工商管理不同職能之間的關系
(一)工商管理部門管理和引導之間的關系
通常情況下，管理職能屬于工商部門對企業(yè)行使的主要職能。但行使該項職能需要工商管理部門進行積極的引導，才能真正發(fā)揮職能作用?？傮w來說，工商部門的管理和引導之間的關系主要分為兩個方面：一方面工商管理部門需要引導所管理的企業(yè)在經營過程中按照正確的方式展開工作。此外，還要帶動弱勢產業(yè)共同發(fā)展，引導企業(yè)發(fā)展對當地經濟具有促進作用的產業(yè)；另一方面，根據當地的經濟發(fā)展狀況，將發(fā)展飽和的產業(yè)進行分流，拓展外地市場。為弱勢產業(yè)積極引進資金，采取必要的政策扶持，從而促進企業(yè)的全面發(fā)展。
(二)工商管理部門管理和服務之間的關系
工商管理部門的服務主要體現在對企業(yè)的發(fā)展提供支持，服務對象主要是處于困境和發(fā)展受到阻礙的企業(yè)，根據企業(yè)的需求提供對企業(yè)提供全面的服務。由此可見，工商管理部門的職能不僅是為監(jiān)督企業(yè)的經營和生產狀況，還需要為企業(yè)的發(fā)展提供有效的服務。
三、新時期我國工商管理部門在職能發(fā)揮過程中存在的問題和對策
(一)我國工商管理體制不夠健全
管理體制對經濟發(fā)展具有重要作用，目前，我國社會經濟在不斷發(fā)展，對工商管理體制的要求也越來越高。由于我國的工商管理體制按照地區(qū)劃分，很容易形成地方保護主義，不利于工管理部門進行統(tǒng)一管理。不僅沒有充分發(fā)揮工商管理的職能，還減弱了管理部門的執(zhí)法力度。針對這些問題，我國相關部門應該建立健全的工商管理體制，為管理部門提供良好的標準，規(guī)范企業(yè)的工商管理行為。
(二)工商管理專業(yè)人才相對缺乏
工商管理是一項相對具有專業(yè)技術含量的工作，且涉及內容較多，需要專業(yè)的人才進行管理。然而據調查結果顯示，我國的工商管理專業(yè)人才相對缺乏，尤其是中高級的工商管理人才。除此之外，很多工商管理部門在進行人才培訓時，只是單一的傳授書本理念，且教學內容陳舊、考查方式單一，還忽視了市場和企業(yè)發(fā)展的實際，使得培養(yǎng)出來的人才不能真正的將掌握的管理知識靈活運用到實際管理中。因此，針對這樣的問題，工商管理部門在培訓時，要改變傳統(tǒng)的培訓方式，引導管理人員區(qū)分現代的市場經濟與傳統(tǒng)經濟的不同，提高工商管理人員的競爭意識，開闊他們的視野，為我國培養(yǎng)更多的工商管理專業(yè)人才。
(三)工商管理部門的工作執(zhí)法力度不夠
工商管理部門的作用不僅體現在市場和企業(yè)兩方面，還是我國依法治國的直接體現。然而目前我國工商管理部門的執(zhí)法力度相對薄弱，執(zhí)法手段也比較缺少。根據《反不正當競爭法》得出，工商管理部門的行政處罰權和強制執(zhí)行權進行了分離，很大程度的削減了執(zhí)法的權威性。此外，我國的很多地區(qū)都出現了地方保護現象，限制了工商管理部門的執(zhí)法職能，甚至出現私自規(guī)定工商管理部門需要通過當地政府的認可才能對企業(yè)開展管理工作，這嚴重影響了工商管理部門的執(zhí)法公正，也對我國依法治國的方針帶來了不利影響。要改變現狀，就需要工商管理部門在執(zhí)法過程中遵守依法行政的原則，不斷提高管理人員的執(zhí)法能力和工作效率，運用依法治國的方針對企業(yè)進行工商管理。
(四)工商管理部門的內部管理有待完善
工商管理部門的內部管理也是影響職能發(fā)揮的重要因素，其管理體制的好壞直接決定著管理效率。良好的內部管理體制可以協(xié)調各部門的管理工作，提高工作效率，不完善的內部管理體制會從根本上影響管理工作的開展，甚至無法發(fā)揮管理職能。我國工商管理部門的內部管理不完善的表現主要有兩個方面：職能劃分不明確和內部審計職能不健全。因此，為了完善工商管理部門的內部管理，就要根據管理范圍和內容劃分職能，為審計建立健全的部門職能，從而達到各司其職的效果。
四、結束語
[關鍵詞]現代設計商業(yè)模式文化語境
一、概念
現在，終于是語境取代原來的物理設計的時代了，原因就在于商業(yè)模式的語境建構，使得商業(yè)設計具有時尚審美特征,以及工藝流程體系，它是工業(yè)化的創(chuàng)意語境所在，因此，商業(yè)設計中的語境類型表現得更為具體、直觀。這其中，商業(yè)文化語境作為設計過程的一個大語境，對設計符號的選用及設計符號系統(tǒng)的表現起著重要的指導作用。
商業(yè)設計中的商業(yè)文化語境顯然是構成設計的物理、審美、心理和社會環(huán)境，或者說是一種世俗的再現。要實現商業(yè)設計的世俗再現，必須將其根植于文化之中。文化是在長期的歷史沿襲中積淀而成的，它是一個民族的道德風尚、倫理習俗、文化教育、價值取向的結合體，決定著受眾的思維方式、接受心理，影響著受眾對廣告的意義解讀。只有在我們所屬的文化里，世俗的杓樸錁懲腹桃滴幕幕恚頤遣拍莧鮮墩饈瀾緄氖浪椎拿潰被竦靡恢稚桃檔寐恪R虼?，蠄?zhí)桃瞪杓埔視κ苤詰慕郵芐睦懟⑻岣咝Ч鴕詡壑倒勰?、房O紫骯摺⒙桌淼賴?、思维方g健⑸竺狼槿さ確矯孀鷸厥苤詰奈幕諼?，符豪w塹奈幕八?，与他米l锏接行У奈幕低ā?
二、商業(yè)設計的文化再現
商業(yè)設計通過與世俗文化藝術元素相結合，能夠形成人情之美、和合之美、溫馨之美等審美特征，但因為商業(yè)模式是為了滿足商業(yè)傳達需要，以實現傳播信息為目的，具有很強的商業(yè)性，所以在不同的設計作品中，商業(yè)模式與設計語境的融合的比重可能會存在某種傾斜，比如公益海報，美學價值可能濃重突出，非美學價值可能淡化減弱，而商業(yè)禮品包裝、日用工藝品的平面設計，非美學價值就濃重突出，美學價值就相對減弱。因此，在設計藝術作品中能夠有效的運用美學與商業(yè)特性，緊緊抓住人們的視覺心理，這是藝術與設計所要研究探討的重要課題。設計通過商業(yè)符號來負載特定信息，在世俗文化語境這一大語境的作用下反映著具體的時代和文化。因此，可以說商業(yè)設計是商業(yè)與大眾世俗文化交融的藝術，因此，商業(yè)設計又可說是商業(yè)模式下的世俗文化再現。
商業(yè)設計中的創(chuàng)新離不開工藝創(chuàng)新，但不能僅僅依靠工藝，還要依靠世俗文化，尤其是商業(yè)文化。文化是有一種歷史特性的，具有傳承的獨特性，并且很難簡單引進和仿造，具有多樣性和豐富性的特點。就商業(yè)模式而言，它在我國的快速發(fā)展，產生了一種對設計文化的強烈呼喚。我們的傳統(tǒng)設計適合商業(yè)機制，一方面固然需要設計主體具有文化“活力”，可以體現來自大眾化時代的強烈的現代社會、產業(yè)發(fā)展力，以及商業(yè)模式下的一種工作模式。也就是說，設計文化在我國當代商業(yè)模式、產業(yè)體系中關系到人的新文化語境建構，它以全球化、多元文化的語境為依托，作為文化活動的特征已越來越明顯，深刻地影響著人們的日常生活，人類生活在設計之中。因此，我們對設計的批評不能局限于物質和形式的層面，應該在人類文化系統(tǒng)這個當代批評語境中去理解設計“符號”的意義和價值，它的專業(yè)性、市場化，都更加接近商業(yè)模式。
設計作為“商業(yè)的手段”和“文化傳承”、“語境共識”，它不僅滲透到人類生活的各個領域，為人類建構一個理想的生活空間，同時也直接影響人們的生活方式、價值觀和學習趣味，建構著人類的文化。
三、商業(yè)模式與設計語境建構
1.文化主體:設計的理論知識主要來自對設計理論與方法的規(guī)范學習，設計能力養(yǎng)成包括來自專門的職業(yè)學校教育、技能培訓等階段的系統(tǒng)學習，而應用體現在商業(yè)模式和產業(yè)體系中。專業(yè)知識或者行為或實踐知識主要形成于實踐活動，也即來產業(yè)、行業(yè)經驗,隨之積累起職業(yè)知識。設計的能力以理論知識與職業(yè)知識為基礎,直接產生于社會實踐過程,當然也與其他因素相關聯(lián)。具體而言,這種行為能力指恰如其分地、有目標地完成任務的能力；在日常情景或者新情景下把握從未經歷的情景的能力。這些能力的成功養(yǎng)成與實踐能力、社會能力，以及自我能力的發(fā)展密不可分。
2.設計主體:設計語境屬于個性特征因素的有個人的職業(yè)倫理、對職業(yè)的自信與自我批評，以及職業(yè)上的理性競爭。商業(yè)模式下個人設計與他人,以及社會形成的批評語境的互動，設計在這種語境下，作為一種產品形式，作為一種活動，也作為一種視覺性的形象系統(tǒng)無所不在地出現在當代人的生活之中。正因為如此，設計的內涵被無限擴展了，呈現出一個具有開放性并不斷在擴大的范疇。
3.職業(yè)主體:設計語境突出的特點是與市場驅動的機構有類似之處，設計能夠在市場里有競爭力的產品。因此，設計批評需要建立“真實的批評”，因此，必須建立行業(yè)規(guī)范下的品牌意識。應該很好地反映產品訴求，體現鮮明的產品特色和豐富的文化內涵，最大限度地滿足消費者求新、求信、求美、求趣、求異的消費心理。隨著工業(yè)技術的發(fā)展和人們物質需求的不斷增長，生產已經進入到人類生活的整個世界中，以物質文化與技術文化相結合、消費體驗與情感、成人體驗相結合的形式向人們呈現豐富的內涵。這種面向生活的物質性實踐行為正日益突出和體現出設計職業(yè)技術語境的行為維度。
參考文獻:
[1]尹定邦主編:設計學概論.湖南科技出版社，1999，第41頁
上述論斷表明，商業(yè)銀行的核心能力是風險管理能力，商業(yè)銀行是否愿意承擔風險、是否能夠妥善管理風險，將決定商業(yè)銀行的盈虧和生死。
傳統(tǒng)金融理論認為，商業(yè)銀行存在的根本原因是作為存款人和借款人之間的中介。馬克思曾明確指出：“銀行是存者與貸者的集中。”但如果說在商業(yè)銀行產生的初期，它們所提供服務的很大一部分價值，在于解決雙方在融資的期限、時間、金額、現金與憑證的交付等方面的矛盾和困難，那么在信息技術已經非常發(fā)達、股票和債券等金融工具已經廣泛應用、支付手段已經非常方便的今天，金融機構提供這方面服務的價值，所占比例已經非常小了。在目前條件下，“借者”與“貸者”之所以需要銀行來作為中介，是因為銀行能夠更有效地管理風險，從而克服資金融通中這一最主要、甚至是唯一的障礙。
銀行監(jiān)管發(fā)展的趨勢也表明，銀行風險才是監(jiān)管當局（進而商業(yè)銀行自身）關注的焦點?！缎掳腿麪枀f(xié)議》中所提出的“三大支柱”（資本充足率、政府監(jiān)管和市場約束）無一不是以風險為核心的：銀行所需要的資本量，完全根據其風險程度來確定；政府監(jiān)管是以風險為基礎的監(jiān)管；市場約束的關鍵在于使市場參與者更多地關注銀行風險狀況的變化，通過保持或改變其與銀行的業(yè)務關系，促進銀行穩(wěn)健經營。
在最近30多年以來世界各國的銀行危機中，所有倒閉、被政府接管的銀行，無一例外地都是因為在風險管理方面出現了嚴重問題。從80年代美國儲貸協(xié)會危機到從90年代初持續(xù)至今的日本銀行業(yè)危機，從80、90年代一直到現在仍連續(xù)不斷的拉美金融危機，到剛剛過去不久的亞洲金融危機，從1995年尼克·里森因期貨交易造成8.6億英鎊巨額損失而將擁有232年悠久歷史的巴林銀行推上死亡之路，到2002年發(fā)現約翰·魯斯納克因違法外匯交易造成7.5億美元損失而使聯(lián)合愛爾蘭銀行市值在一天之間暴跌13.7％，這些事實一再證明：風險管理是商業(yè)銀行生命線。
商業(yè)銀行管理風險的特殊性
核心能力概念及相應理論是美國著名管理學家普拉哈拉德（C.K.Prahald）和加利·哈默爾（GaryHamel）首先提出的。他們1990年在《哈佛商業(yè)評論》上發(fā)表的《企業(yè)的核心能力》一文中首次對此進行了系統(tǒng)的闡述。他們認為，“企業(yè)的持久競爭優(yōu)勢源于企業(yè)所擁有的核心能力。核心能力是決定企業(yè)在長期內能否生存下去的根本因素，它是蘊藏在企業(yè)所擁有的、有形的物質資源和無形的規(guī)則資源背后的一種能力”。他們在這篇文章中還提出了檢驗企業(yè)核心能力的標準，后來者將其概括為“價值優(yōu)越性（能為客戶創(chuàng)造更高的價值）、不完全可模仿性、不完全可替代性和不完全可貿易性”。
商業(yè)銀行的風險管理能力是否符合這些標準？由于資金融通最主要、甚至唯一的障礙是風險，所以其它金融機構在資金融通中所創(chuàng)造的核心價值也應該是管理風險，那么商業(yè)銀行又如何區(qū)別于非銀行金融機構？
我們以共同基金（開放式基金）為例來進行說明。從表面上來看，共同基金和商業(yè)銀行的功能都是實現資金從盈余單位向赤字單位的流動，兩者之間的差別似乎只是形式上的——在獲得資金時，銀行出具的是存單或存折，而基金出具的是基金單位或受益憑證；在將資金注入赤字單位時，銀行收到的是貸款合同，而基金收到的是有價證券。因此，兩者似乎是可以完全替代的。美國著名金融專家茲維·博迪就由此而提出了“商業(yè)銀行要被共同基金取而代之”的著名論斷。從更深一層次的分析來看，雖然共同基金和商業(yè)銀行在促進資金融通方面所創(chuàng)造的核心價值都是管理風險，但兩者在管理風險的工具和方式上，存在著質的差別。正是這些差別使我們得以說風險管理能力是商業(yè)銀行的核心能力。
（一）商業(yè)銀行管理風險的非標準化工具
從典型意義上來說，銀行所發(fā)放的每一筆貸款都是根據借款人的具體需要所設計的，無論是貸款的金額、期限、利率，還是其提款安排和償還安排，都是與借款人獨特的未來現金流相對應的。同時，發(fā)放貸款時的信息依據和調查、審查、發(fā)放、回收過程，也都是非標準化的。正是這種非標準化的特征，使得貸款這種工具能夠滿足客戶的差異化特殊需求，并且適合于所有規(guī)模、所有類型的企業(yè)，同時也適合于普通消費者。
與銀行貸款的非標準化形成鮮明對照的是有價證券（債券、股票）的標準化。無論是證券本身的金額、期限、價格確定方式，還是證券發(fā)行、交易的條件，都是標準化的，甚至證券交易方式也是可以部分標準化的，比如證券交易中的技術分析，實際上就是一種部分標準化的交易方式。證券的標準化存在巨大的成本，而且這種成本中相當大的一部分是固定成本，這就使得證券融資只適用于大企業(yè)的巨額融資需求，而不適合于小企業(yè)，更不適合于普通消費者。
企業(yè)的融資需求要得到滿足，債權人（及股東）必須了解企業(yè)所投資的項目，并相信該項目具有良好的發(fā)展前景。對于非標準化的貸款來說，一個項目要獲得資金支持，只要讓銀行相信這是個好項目（而且經營者誠實可靠）即可，而通常情況下，又只要使銀行中負責這筆貸款的信貸員（及審貸委員會——但信貸員的意見會對審貸委員會有很大的影響）得出這一結論即可，這就使得借款人要獲得貸款，所需要的時間比較短，所需要支付的、除貸款利息之外的融資費用也較低。但對于標準化的證券來說，一個項目要獲得資金，則必須要使在數量上一般來說非常巨大的投資者普遍認可這個項目，而這往往要花很長的時間、很高的成本（其中相當部分是固定成本）。同時，有很多項目的發(fā)展前景，只有在充分了解該項目的核心技術、經營理念等以后，才有可能得出準確的判斷，如果這些信息屬于商業(yè)機密而不能向社會公眾披露，那么這類項目就根本無法得到證券融資。在一般情況下，只有成熟產品才能夠在較短的時間內、以較低的成本得到眾多投資者的普遍認可，因此，證券一般只適用于成熟產品的融資（而且是大額融資），而銀行貸款則既適用于成熟產品，也適用于創(chuàng)新產品；既適合于大額融資，也適合于小額融資。理論分析和經驗證據表明，貸款融資比證券融資更能促進經濟中的創(chuàng)新。
花旗銀行前首席執(zhí)行官沃爾特·瑞斯頓曾經說：“一個出色的銀行家應該是借款人的咨詢專家?！苯杩钊嗽讷@得非標準化的貸款時，還可以獲得銀行信貸人員的經營管理咨詢服務，并在借款人出現問題以后及時發(fā)現問題，并采取貸款重組、業(yè)務重組、資產重組、管理重組、機構重組等措施，與借款人密切協(xié)作，共同解決所出現的問題。而以標準化證券獲得融資的企業(yè)，在出現問題時，證券持有者大多“用腳投票”，退出該企業(yè)，不僅不能幫助企業(yè)解決困難，往往還使企業(yè)陷入更深的困境。
（二）商業(yè)銀行管理風險的內部化方式
商業(yè)銀行管理金融風險的另一個重要特征是，它在管理風險時有一個風險內部化的過程。所謂風險內部化，是指在管理風險的過程中，商業(yè)銀行將所管理的金融風險直接轉換成自身所承擔的風險，然后再以各種具體手段去管理這些風險。
銀行從儲蓄者以存款形式吸收進資金，承諾到期無條件償還本金、支付利息，然后將資金按約定的條件貸放給借款人，并以自有資本承擔借款人違約的風險。在這一過程中，銀行并不能因為借款人違約，而拒絕償付儲蓄者的本金和利息，這樣，銀行就將資金融通的信用風險內部化為銀行自身的風險。銀行必須保證存款人隨時提取存款、獲得流動性的需求，但不能在儲蓄者提取資金時，提前收回借款人未到期貸款。如果銀行為了保證存款人提現的需要，低價變賣資產或高價借入資金，那么所發(fā)生的成本要由銀行自身承擔。這樣，銀行就將資金融通過程中的流動性風險內部化為銀行自身的流動性風險。銀行必須按照規(guī)定的利率向存款人支付利息，只能按規(guī)定的利率向貸款人收取利息，證券價格和匯率的波動所引起的銀行資產或負債市場價值的變化，也都必須由銀行自己來承擔，這樣，銀行也將資金融通過程中的市場風險內部化為銀行自身的風險。
由于資金融通過程中的金融風險，可以獨立于資金融通過程而進行單獨交易，所以，商業(yè)銀行風險內部化的過程，并不一定要涉及資金的流動。比如，商業(yè)銀行可以通過貸款擔保、商業(yè)票據擔保、債券擔保等融資擔保業(yè)務以及信用證、備用信用證、履約擔保、投標擔保、票據承兌等非融資擔保業(yè)務，將被保證人的信用風險內部化為自己的風險；通過提供貸款承諾、票據發(fā)行便利等方式而將流動性風險內部化為自己的風險；通過衍生金融工具交易而將市場風險內部化為自己的風險，而從事所有這些業(yè)務時，銀行都不必動用自己的資金。
但與此完全不同的是，共同基金在管理風險的過程中，并沒有將風險內部化。所有風險損失，都由基金持有人直接承擔，所有風險收益都由基金持有人分享，基金管理人只收取固定的管理費用，既不承擔風險損失，也不直接享有風險收益。這樣，共同基金的資產和負債是對稱的，是“軟資產”對“軟負債”。
商業(yè)銀行采用風險內部化方式的結果必然是“軟資產、硬負債”，而這被認為是商業(yè)銀行要最終被淘汰的根本原因。但是，商業(yè)銀行的最大貢獻正在于將“軟資產”變成“硬負債”。
市場主體為什么需要商業(yè)銀行的風險內部化過程？這首先是因為商業(yè)銀行的主要資產是非標準化的貸款，而非標準化的貸款又是不透明的。銀行要貸款給一家企業(yè)，必須了解借款人及其投資項目的有關信息，而根據法律規(guī)定，銀行必須對這些信息進行保密。這種保密義務使得社會公眾無法完全了解這些信息，從而也就不可能判斷銀行貸款的真實價值。這與共同基金形成了鮮明的對照，基金資產都是透明的，投資者很容易了解其市場價值，從而能夠低成本地判斷基金經理的業(yè)績。銀行和基金經理與儲蓄者之間的關系，實質上都是一種委托關系，而委托關系的核心是激勵機制。只有在委托人能夠低成本地觀察到人的努力程度、從而對其進行有效監(jiān)督的情況下，才能采取向人支付固定報酬的激勵機制（此時委托人承擔絕大部分風險）；而在不能低成本地觀察到人的努力程度的情況下，將人的收益與其努力程度完全掛鉤，將是一種最有效的激勵機制（此時人承擔絕大部分風險）。正是由于銀行的主要資產是非標準化、不透明的貸款，所以，風險內部化是銀行與其資金儲蓄者之間的成本最低、效率最高的一種委托安排。
內容提要:商業(yè)方法是傳統(tǒng)專利權例外的主題。但隨著商業(yè)方法的廣泛利用,特別是計算機技術的出現,使商業(yè)網絡軟件盛行并產生了巨大的經濟效益,美國等國家逐漸將商業(yè)方法納入到專利權領域。不過,商業(yè)方法的專利性問題仍然存在爭議。面對商業(yè)方法專利的擴張,為了使其不至于對現存專利制度建立的平衡機制構成威脅,關鍵之處在于根據本國經濟和社會發(fā)展狀況、市場發(fā)育程度等因素確定適用的條件和范圍。
Abstract:Thecommercialmethodisthethemethatatraditionalpatentrightisexceptional.Butwiththeextensiveuseofthecommercialmethod,especiallytheappearanceofthecomputertechnology,itmakesthecommercialnetworksoftwareprevailandproducestheenormouseconomicbenefits.CountriessuchasU.S.A,etc.bringthecommercialmethodintothepatentrightfieldgradually.However,thepatentabilityofthecommercialmethodstillhasadispute.Inthefaceoftheexpansionofpatentofthecommercialmethod,inordertomakeitunlikelytoconstituteathreattoequilibriummechanismoftheextantpatentsystem,thekeyliesinconfirmingapplicabletermsandrangeaccordingtofactors,suchaseconomyofthiscountryandsocialstateofdevelopment,intensityofmarketdevelopment.
Keywords:thecommercialmethod；patentprotection；patentofmethod
商業(yè)方法專利是近年來在我國專利法研究領域新出現的概念,但在美國等發(fā)達國家卻并非如此。美國專利商標局在美國專利分類碼第705號中對商業(yè)方法專利所作的定義是:“裝置和對應的方法,用于商業(yè)運作、政府管理、企業(yè)管理或財務資料報表的生成,它使資料在經過處理后,有顯著的改變或者完成運算操作；裝置及對應的方法,用于改變貨物或服務提供時的資料處理或運算操作”[1]不過,美國對待商業(yè)方法專利性的態(tài)度也經歷了一個由否定到肯定的過程。
上個世紀初,美國對反壟斷和保護公眾利益的強調使得對商業(yè)方法納入專利權領域持否定態(tài)度。如在1908年的HotelSecurityCheckingCo.v.LorraineCo.案[2]中,法院認為,商業(yè)方法屬于抽象的概念,因而應屬于專利權例外的情形。在該案中,專利的權利要求涉及到一個系統(tǒng)的可專利性問題,該系統(tǒng)用來監(jiān)視和協(xié)調飯店的食物單與配送和顧客付賬的關系以阻止服務員和出納員的貪污行為。該系統(tǒng)要求服務員領班把顯示有服務員的食物單同編號的紙條,與從廚房運走的食物和顧客實際的付費進行比較。這些權利要求不屬于有關機器、制成品或物質合成的傳統(tǒng)種類。盡管當時方法正日益成為另一分類“新的和實用的技藝”中的可專利主題,HotelSecurity案仍然通過排除沒有物質或有形機制的方法,限制了商業(yè)方法的大幅增長。法院指出,該系統(tǒng)的基本原則和記賬法（即把雇主的商品記在取走該商品的商的名下）一樣陳舊[3]。法院基于專利性標準的判斷而否認了該商業(yè)方法的可專利性。
從過去發(fā)生的一些否認商業(yè)方法專利性的判例來看,商業(yè)方法的權利要求具有普遍性而廣為人知,達不到專利權的新穎性和創(chuàng)造性（非顯而易見性）要求是不能獲得專利的重要理由。商業(yè)方法作為傳統(tǒng)的專利權的例外不是沒有原因的。從歷史沿革看,專利法承認方法專利也有一個過程。如在英國,早期判例主張發(fā)明專利的條件是被商業(yè)利用的、可被普遍接受的物質具體化的實體,而不包括方法在內。商業(yè)方法作為方法的一個下位概念更不可能自然地納入專利權保護領域。除此之外,還有以下原因:商業(yè)管理領域內的許多革新很快進入公用領域。這些革新除具有作為商業(yè)秘密的條件外,沒有作為知識產權而受到有效保護。許多著名的和有價值的商業(yè)運作技巧已為商業(yè)界所通用,進入公眾都可以自由利用的公共領域。如就二次記賬法而言,任何人都應可以運用公共領域的這一商業(yè)方法。但是,上述內容并不表明具有重大商業(yè)價值的商業(yè)方法不能獲得法律保護。如在美國,被保密的具有經濟價值的商業(yè)方法根據州法可以作為商業(yè)秘密使用。在計算機軟件作為一種產業(yè)發(fā)展起來后,軟件既可以看作是一種產品,也可以視為一種控制設施的方法,因而在經濟上是有利于商業(yè)活動的。此外,長期以來著作權法和商標法為具有重要商業(yè)價值的軟件、表達方式、娛樂活動、角色與商業(yè)符號提供了具有重要意義的專有權[4]。
后來,隨著商業(yè)方法的廣泛利用,特別是計算機技術的出現使商業(yè)網絡軟件盛行并產生了巨大的經濟效益,美國逐漸將商業(yè)方法納入到專利權領域。如1998年聯(lián)邦巡回上訴法院判決StateStreetBankv.SignatureFinancialGroup案[5],,Inc.v.Barnesandnoble,Inc.案[6]等,都明確將商業(yè)方法納入專利權保護范圍。根據StateStreet案,商業(yè)方法專利必須有一些有形的或物質化的效果,特別表明商業(yè)方法在軟件中體現出來,至少使與軟件接近的媒介具體化。還如在AT&TCorp.v.ExcelCommunications,Inc.,案[7]中,法院對有關商業(yè)方法、軟件和數學算法的可專利性標準提出了自己的主張。在該案中,該聯(lián)邦巡回法院再次列舉美國《專利法》第101條的例外規(guī)定,認為專利法能夠適應“法律和技術方面的顯著變化⋯⋯要求⋯⋯新的和革新的概念,同時仍然堅持其基本原則”。它嚴格限制司法界定中把可專利的算法排除到抽象的數學算法中。通過引證StateStreet案,該法院發(fā)現包括算法在內的發(fā)明具有可專利性,只要遵循Alappat案的處理方法,該算法能夠以“一種有效的方式得到應用”和“作為一個整體以一種有用的方式被應用”[8]。近年來,美國專利商標局已經授予了相當多的商業(yè)方法專利。僅以美國花旗銀行為例,截止到2001年2月13日,它在美國獲得了41項商業(yè)方法專利。而且授予商業(yè)方法專利的速度增長很快,以1996年至1998年為例,美國專利商標局授予的商業(yè)方法專利從165件增至2193件[9]（p.118）。商業(yè)方法專利的授予意味著商業(yè)方法專利權人有權禁止他人未經許可而實施其商業(yè)方法專利。
當然,盡管在美國商業(yè)方法已被不折不扣地納入了專利權的保護領域,商業(yè)方法的專利性問題仍然存在爭議。如美國律師界很多人認為,描述從事商業(yè)活動的專利申請權利要求不是“直接地傾向于（法定的可被允許的）標的”[10]。很多商事主體擔心商業(yè)方法專利的授予會制約其利用既有的商業(yè)模式和技巧從事經營,擔心受專利權束縛而不敢自由利用商業(yè)方法。一些學者則從專利性的要求考察,否認商業(yè)方法的專利性,原因是商業(yè)方法專利所描述的商業(yè)技藝已經被他人使用或所知道[11]。有些學者則從知識產權的制度價值和與公共政策平衡的角度考察,提出商業(yè)方法專利保護方面的爭議。如有的學者強調知識產權保護中更大的社會利益,而該社會利益是以更嚴格限制政府授予專利壟斷權為前提的；認為通過對政府授予專利壟斷權的限制使創(chuàng)造更便利而促進社會進步,而這些創(chuàng)造如果以在先技藝為基礎則容易進行。財產權利的倡導者則表示,界定明確的和可強制執(zhí)行的知識產權體系是對創(chuàng)造的基本鼓勵。在公共政策下平衡這兩種觀點的方法對改變知識產權的范圍也引發(fā)了爭議,這和有關商業(yè)方法的爭論相似。還有一種批評認為,商業(yè)界幾乎每一個人都使用商業(yè)方法。因此,具有較廣范圍的強勢商業(yè)方法專利過多地起阻礙作用,它們侵占所有商業(yè)有效運作所必需的商業(yè)基本結構[12]。
為避免授予商業(yè)方法專利存在的一些問題,美國專利商標局提出了《商業(yè)方法專利的起源:一個行動計劃》（《行動計劃》）,其基本內容是:第一,加強對審查員的有關商務實踐中的技術訓練；第二,修訂專利商標局的審查指南,包括由主審查員（審查學習和訓練過程中的優(yōu)秀者）對在美國專利分類指南第705類中所有申請進行強制性的第二次審查；第三,擴大專利商標局的質量審查辦公室對在美國專利分類指南第705類中專利的抽樣范圍；第四,對在美國專利分類指南第705類中的申請,對與商業(yè)有關的非專利文獻進行強制性檢索[13]。
商業(yè)方法專利的出現無疑是專利權擴張的一個重要現象。它在本質上是調和商業(yè)方法擁有者和商業(yè)競爭者、社會公眾之間關系而在專利法上出現的新的制度安排。商業(yè)方法專利的確立對于激勵商事主體改進商業(yè)模式和激發(fā)技術資源創(chuàng)造具有重要作用,因而是具有社會利益的。它同時通過授予商業(yè)方法擁有者以專有權利,能夠有效地制止相關商業(yè)方法經營者的競爭,提高其自身的競爭能力。相應地,它也會對相關商業(yè)方法經營者的利益產生重大影響,并對市場相關行業(yè)的利益變動產生影響,從而也涉及到公共利益。當然,“由于不同國家在商業(yè)方法專利保護方面存在差別,比較商業(yè)方法專利的經濟效果存在一定困難”[14]。
面對商業(yè)方法專利的擴張,為了使其不至于對現存專利制度建立的平衡機制構成威脅,關鍵之處仍在于根據本國經濟和社會發(fā)展狀況、市場發(fā)育程度等因素確定適用的條件和范圍。美國商業(yè)方法專利近些年出現的一些問題,在本質上仍然是沒有找到協(xié)調相互沖突的利益各方的最佳平衡點。例如,商業(yè)方法專利標準過于寬松使很多不具備專利性的商業(yè)方法都獲得了專利,導致了對商業(yè)方法擁有者權利的不適當保護。
就我國來說,原則上講,面對新技術和市場經濟發(fā)展出現新的事物,專利法應以一種開放和包容的精神去對待。新事物的出現,有可能打破專利法原有的利益平衡格局而需要在新的起點上建立平衡。但是,就商業(yè)方法專利來說,我國《專利法》暫不加以引進是值得考慮的。根據我國《專利法》的規(guī)定,智力活動的規(guī)則和方法不屬于可專利范圍。從理論上說,商業(yè)方法能否獲得專利權的保護首先需要突破它屬于智力活動的規(guī)則和方法的觀念。但現實中的以下幾個因素決定了承認商業(yè)方法專利應慎重:一是在我國目前的情況下,商業(yè)方法專利的授予對外國人更有利,因為我國在市場經濟發(fā)育和商業(yè)管理模式方面與發(fā)達國家相比存在很大差距；二是商業(yè)方法專利的保護沒有納入《知識產權協(xié)定》等國際公約的要求,不確立商業(yè)方法專利保護制度與國際義務并不違背。當然,隨著條件的成熟,未來仍有可能考慮建立我國的商業(yè)方法專利制度。
注釋:
[1]李穎怡,林艷.論商業(yè)方法可專利性的利益平衡[J].中山大學學報（社會科學版）,2004,（5）.
[2]160F.467（2dCir.1908）.
[3]HotelSecurity,160F.at469.JohnW.Bagby,BusinessMethodProliferation:ConvergenceofTransactionalAnalyticsandTechnicalScience,56TheBusinessLawyer428-9（2000）.
[4]JohnW.Bagby,BusinessMethodProliferation:ConvergenceofTransactionalAnalyticsandTechnicalScience,56TheBusinessLawyer424-5（2000）.
[5]149F.3d.368（Fed.Cir.1998）,cert.denied525U.S.1093（1999）.
[6]73F.Supp.2d1228.
[7]172F3d.352（Fed.Cir.1999）；cert.Denied120S.Ct.368（1999）.
[8]JohnW.Bagby,BusinessMethodProliferation:ConvergenceofTransactionalAnalyticsandTechnicalScience,56TheBusinessLawyer437（2000）.
[9]郭衛(wèi)華,等.網絡中的法律問題及其對策[M].法律出版社,2001.
[10]RinaldoDelGallo,III,Are“MethodofDoingBusiness”FinallyOutofBusinessasaStatutoryRejection？,38IDEA403（1998）.
[11]ScottThurm,ChiefExecutiveUrgesShorterDurationforInternetPatents,WALLST.J.,March10,2000,atB3.
[12]JohnW.Bagby,BusinessMethodProliferation:ConvergenceofTransactionalAnalyticsandTechnicalScience,56TheBusinessLawyer445-51（2000）.
